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Savais-tu que les cinq facteurs les plus meurtriers qui causent la faillite des traders sont auto-infligés ?
De nombreux traders sabotent eux-mêmes leurs propres opérations et peuvent même ne pas s'en rendre compte. Lorsque leur compte tombe à zéro, ils ne peuvent s'en prendre qu'à eux-mêmes.
Si c'est peut-être trop tard pour ces traders, heureusement, il n'est pas trop tard pour toi.
Nous voulons nous assurer que tu ne souffres pas des mêmes lacunes et que tu puisses, espérons-le, éviter de partager le même sort qu'un compte explosé.
Pour faciliter la mémorisation, nous appelons ces facteurs négatifsles « O du trading», et il y en a cinq.
Il existe même une céréale keto-friendly inspirée des O.
Beaucoup de traders ont mangé ces céréales métaphoriques. Même les traders végétaliens. Bien qu'elles aient l'air délicieuses, si tu veux augmenter tes chances de succès en tant que trader, tu devrais absolument éviter de les manger dans le cadre de ton régime alimentaire de trader.
Quels sont les 5 « O » ?
- Excès de confiance
- Sur-trading
- Surendettement
- Surexposition
- Ordres Stop prioritaires
Examinons de plus près chaque « O ».
Excès de confiance
La confiance excessive n'est pas simplement le sentiment que tu peux tout gérer. La confiance excessive se caractérise par une croyance exagérée en ses propres compétences en matière de trading.
La confiance est essentielle pour devenir un bon trader. Lorsque tu es confiant, tu es plus susceptible de prendre des risques ou de rechercher des opportunités.
Cependant, c'est une chose de croire que tes transactions peuvent être potentiellement rentables, mais c'en est une autre de penser que tu sais tout sur les marchés et qu'il est impossible que tu perdes, car tu ne fais que gagner. Tu n'es pas DJ Khaled.
Si la confiance est nécessaire, une confiance excessive peut avoir des conséquences négatives.
Ce phénomène est connu sous le nom d'effet de surconfiance.
L'effet de surconfiance est un biais cognitif par lequel une personne croit subjectivement que son jugement est meilleur ou plus fiable qu'il ne l'est objectivement.
En gros, lorsque ta confiance en toi est trop élevée, l'opinion que tu as de toi-même est supérieure à ce qu'une personne impartiale et rationnelle (qui n'est pas ta mère) penserait de toi en présence des mêmes faits.
Les psychologues observent la confiance excessive sous trois formes distinctes :
- Surestimation
- Surprécision
- Survalorisation
La surestimation est la tendance à surestimer ses propres performances.
La surprécision est la confiance excessive que l'on a en sa propre vérité.
L'excès de confiance est un jugement de ta performance par rapport à celle d'un autre.
En d'autres termes, les personnes trop confiantes se croient meilleures que la plupart des gens et surestiment la précision de leurs connaissances et le niveau de leurs capacités.
Par exemple, si vous demandez à un groupe de personnes choisies au hasard d'évaluer leurs propres capacités de conduite, vous constaterez que la plupart d'entre elles se considèrent comme des conducteurs au-dessus de la moyenne !
Si tout le monde est un conducteur au-dessus de la moyenne, où sont les conducteurs moyens ?
Pour minimiser les effets de l'excès de confiance, tu dois prendre le temps de vraiment te comprendre et de comprendre ce que tu es capable de réaliser.
Tu dois être conscient de tes limites et des opportunités qui ne valent pas la peine d'être poursuivies.
Plus important encore, tu dois TOUJOURS envisager la possibilité que tu te SOIS TROMPÉ, écouter de nouvelles preuves et savoir quand changer d'avis !
Tu dois avoir la confiance nécessaire pour négocier, mais cela doit être équilibré par une certaine humilité intellectuelle.
Sur-trading(y compris le revenge trading)
On parle de sur-trading lorsque tu négocies trop fréquemment, que tu prends des positions extrêmement importantes et/ou que tu prends des risques non calculés.
Les traders qui réussissent sont extrêmement patients. Les configurations de qualité prennent du temps à se matérialiser, ils restent donc patients et attendent la confirmation.
Peu importe que la configuration prenne deux heures ou deux semaines pour se mettre en place.
Ce qui compte, c'est de protéger leur capital, donc ils attendront que les chances soient plus en leur faveur avant d'entrer.
Tu sauras si tu fais du sur-trading.
Si tu fermes une transaction à perte et que, au fond de toi, tu as l'impression que tu n'aurais pas dû la faire, alors tu es COUPABLE de sur-trading.
Par exemple, lorsque tu es censé trader à partir du graphique journalier, te retrouves-tu à regarder les périodes plus courtes comme le graphique 5 minutes et à « découvrir » de meilleures transactions là-bas ?
Est-ce que tu te retrouves à passer des heures à regarder des graphiques et à essayer de « forcer » une transaction avec une configuration « assez bonne » ?
Passer trop de temps à regarder les graphiques a tendance à provoquer un excès de trading parce que tu deviens en transe en regardant tant d'« actions de prix » (et d'indicateurs) que des configurations magiques commencent à apparaître, qui ne sont en réalité que des MIRAGES!
Trading de revanche
Il est dangereux de laisser tes émotions prendre le dessus sur tes performances de trading.
En matière de trading, c'est la tête, et non le cœur, qui doit prendre les décisions.
Lorsque tu subis une perte importante, ou une série de pertes, dans un court laps de temps, tu pourrais être tenté de« prendre ta revanche».
Tu veux « te venger du marché ».
Le trading de vengeance consiste à se lancer dans une nouvelle transaction juste après avoir subi une perte, car on pense pouvoir rapidement transformer cette perte en profit.
Lorsque tu commences à penser de cette façon, ton état d'esprit n'est plus objectif. Tu deviens plus enclin à faire encore plus d'erreurs de trading, ce qui te fait perdre encore plus d'argent.
Comment éviter le trading de vengeance ?
- Sois pleinement présent et concentré lorsque tu négocies.
- Assure-toi d'être dans un bon état d'esprit et de ne pas être envahi par des émotions négatives telles que l'anxiété, l'apathie, la peur, la cupidité ou l'impatience.
- Élabore un plan de trading et respecte-le! Trade toujours de manière méthodique. Il n'y a pas de place pour l'improvisation aléatoire lorsque tu entres ou que tu es dans une transaction.
Si tu veux réussir en tant que trader, tu dois penser à long terme.
Ne te laisse pas abattre par une perte ou même par quelques jours de pertes consécutifs. Concentre-toi sur tes performances de trading au cours des mois et des années à venir.
Il est facile de penser que plus tu négocies, plus tu gagneras d'argent. Mais c'est l'inverse qui est vrai.
Le trading est un jeu de patience. Les traders qui attendent des configurations de qualité et restent inactifs entre-temps sont ceux qui finiront par être rentables à long terme. Concentre-toi sur le processus. Pas sur les profits.
Surendettement
Dans le trading de devises, l'effet de levier signifie qu'avec un petit montant de capital sur ton compte, tu peux ouvrir et contrôler une position de trading beaucoup plus importante.
Par exemple, avec 1 000 $, ton courtier pourrait te permettre d'ouvrir une position de 100 000 $. C'est un effet de levier de 100:1.
L'avantage de l'effet de levier est que tu peux multiplier tes gains avec un capital limité.
L'inconvénient de l'effet de levier est que tu peux également amplifier tes pertes et faire exploser ton compte rapidement!
Lorsque tu négocies avec un effet de levier excessif, une petite fluctuation des prix peut anéantir le solde de ton compte.
Plus le niveau de levier que tu utilises est élevé, plus les fluctuations de ton compte sont importantes. Dans la plupart des cas, tu te retrouves avec un appel de marge.
Lorsque les fonds propres de votre compte fluctuent en raison de vos positions à fort effet de levier, bonne chance pour garder vos émotions sous contrôle et ne pas laisser cela affecter votre réflexion.
Personne ne voudra être à tes côtés lorsque cela se produira.
Lorsque tu négocies avec un effet de levier faible (ou nul), tu laisses à ton trade « de la marge de manœuvre » et tu protèges ton capital de trading.
Par exemple, tu pourras accepter des stop loss plus importants tout en limitant ton risque.
Plus ton effet de levier est élevé, plus le risque de chaque transaction est important, ce qui peut entraîner une prise de décision irrationnelle.
Il est essentiel de connaître le lien entre l'effet de levier et le capital de ton compte, car il détermine ton véritable effet de levier.
Voici une étude réalisée par un courtier forex populaire montrant le pourcentage de traders rentables par effet de levier réel moyen.
Comme tu peux le voir, la rentabilité diminue considérablement à mesure que le levier réel augmente!
40 % des traders utilisant un effet de levier réel de 5:1 ou moins étaient rentables, contre seulement 17 % des traders utilisant un effet de levier de 25:1 ou plus.
La plupart des traders professionnels négocient avec un effet de levier réel très faible et dépassent rarement 10:1. C'est ainsi qu'ils restent dans la course.
Quel que soit le montant de l'effet de levier proposé par ton courtier, tu peux reproduire ces niveaux d'effet de levier plus faibles en déposant simplement plus d'argent sur ton compte et en gérant correctement ton risque en utilisant un dimensionnement de position approprié.
Utilise un effet de levier réel de 10:1 ou moins.
Ne risque jamais plus de 10 % du solde de ton compte à un moment donné. Ne laisse jamais la valeur de toutes tes positions ouvertes dépasser 10 fois le solde de ton compte.
Pour calculer ton effet de levier réel sur une seule transaction, divise la taille de ta transaction par le capital de ton compte.
Par exemple, si tu ouvres un compte avec 5 000 $ de fonds propres, un effet de levier de 10:1 signifie que tu ne peux pas ouvrir de positions supérieures à 50 000 $ (ou ~5 mini lots ou 50 micro lots) à la fois.
Plus l'effet de levier est faible, plus c'est sûr. Par exemple, un effet de levier de 2:1 signifierait l'ouverture de positions ne dépassant pas 10 000 $ (ou ~10 microlots) à la fois.
Si tu tiens à la longévité en tant que trader, MOINS tu utilises d'effet de levier, mieux c'est.
Avoir accès à un effet de levier élevé ne signifie pas que tu dois l'utiliser !
Lorsque tu ouvres ton compte réel pour la première fois, essaie de commencer à trader avec un effet de levier ZÉRO.
Par exemple, si tu as 5 000 $ sur ton compte de trading, n'ouvre pas de positions supérieures à 5 000 $ (ou ~5 micro lots) à la fois.
Avec l'expérience, tu apprendras quand il est préférable d'utiliser l'effet de levier et quel montant appliquer pour t'aider à atteindre tes objectifs financiers.
Lorsque tu utilises un effet de levier, quelle que soit sa valeur, tu dois faire preuve de PRUDENCE.
Un effet de levier excessif réduit considérablement les chances de rentabilité.
Qu'est-ce que l'effet de levier exactement et comment fonctionne-t-il? Apprends-en plus sur l'effet de levier avant de faire sauter ton compte.
Surexposition
Lorsque tu as plusieurs positions ouvertes sur ton compte de trading et que chaque position consiste en une paire de devises différente, assure-toi toujours d'être conscient de ton EXPOSITION AU RISQUE.
Par exemple, dans la plupart des cas, négocier l'AUD/USD et le NZD/USD revient essentiellement à ouvrir deux transactions identiques, car ces deux paires de devises évoluent généralement de la même manière.
Même s'il existe deux configurations de trading valides pour les deux paires, tu ne souhaiteras peut-être pas les prendre toutes les deux.
Il serait peut-être plus judicieux de choisir UNE des deux configurations.
Tu pourrais croire que tu répartis ou diversifies ton risque en négociant dans différentes paires, mais de nombreuses paires ont tendance à évoluer dans la même direction.
Ainsi, au lieu de réduire le risque, tu l'amplifies!
Sans le savoir, tu t'exposes en fait à PLUS de risques.
C'est ce qu'on appelle la surexposition.
À moins que tu ne prévoies de négocier une seule paire à la fois, il est essentiel que tu comprennes comment les différentes paires de devises évoluent les unes par rapport aux autres.
Tu dois comprendre le concept de corrélation des devises.
La corrélation des devises mesure comment deux paires de devises évoluent dans la même direction, dans des directions opposées ou de manière totalement aléatoire, sur une période donnée.
Tu dois savoir comment les corrélations de devises peuvent affecter le niveau de risque auquel tu exposes ton compte de trading.
Si tu ne sais pas ce que tu fais lorsque tu négocies plusieurs paires simultanément sur ton compte de trading, ne sois pas surpris si le solde de ton compte disparaît !
Doubles-tu ou triples-tu ton risque sans le savoir? En savoir plus sur la corrélation des devises.
Annulationdes ordres stop
Les ordres stop sont des ordres en attente que tu passes et qui clôturent effectivement ta ou tes positions de trading lorsque les pertes atteignent un prix prédéterminé.
Il peut être psychologiquement difficile pour toi d'admettre que tu as tort, mais ravaler ta fierté peut te permettre de rester dans la course plus longtemps.
As-tu la force mentale et la maîtrise de soi nécessaires pour respecter tes stops ?
Dans le feu de l'action, ce qui sépare souvent les gagnants à long terme des perdants, c'est leur capacité à suivre objectivement leurs plans prédéterminés.
Les traders, en particulier les moins expérimentés, se remettent souvent en question et perdent leur objectivité lorsque la douleur de la perte se fait sentir.
Des pensées négatives apparaissent, telles que : « J'ai déjà beaucoup perdu. Autant tenir bon. Peut-être que le marché va se retourner ici. »
Faux !
Si le marché a atteint ton stop, la raison de ton trade n'est plus valable et il est temps de le clôturer.
N'élargis pas ton stop.
Pire encore, ne supprime pas ton stop et ne le remplace pas par un ordre « Let it ride ! »
Augmenter ton stop ne fait qu'augmenter ton risque et le montant que tu PERDRAIS !
Si le marché atteint ton stop planifié, alors ton trade est terminé.
Accepte la perte et passe à la prochaine opportunité.
Élargir ton stop revient à ne pas en avoir du tout et cela n'a aucun sens !
Les ordres stop loss t'aident à limiter tes pertes et à passer à autre chose. Découvre les différents types d'ordres stop loss et comment les utiliser correctement.
