5 O Maut dalam Perdagangan: Apa yang Pedagang Lakukan untuk Menjamin Kegagalan Mereka Sendiri

Tahu tak yang lima faktor maut yang buat trader gagal sebenarnya adalah angkara sendiri?

Ramai trader yang sekat diri sendiri dalam trading dan mungkin tak sedar pun mereka buat macam tu. Bila akaun mereka jadi sifar, tiada siapa yang boleh dipersalahkan melainkan diri sendiri.

Walaupun mungkin dah terlambat untuk mereka, nasib baik tak terlambat lagi untuk anda.

Kami nak pastikan anda tak terjebak dengan blind spot yang sama dan, semoga, boleh elak nasib yang sama dengan akaun yang hangus.

Untuk senang ingat, kami panggil faktor negatif ni, “O dalam Trading“, dan ada lima semuanya.

Malah ada bijirin mesra keto terinspirasi dari O ni.

Banyak trader dah makan bijirin metafora ni. Bahkan trader vegan pun. Walau nampak sedap, kalau nak berjaya sebagai trader, memang patut elak makan ni sebagai sebahagian dari diet trader anda.

Apa itu 5 “O”?

1. Overconfidence (Terlalu Yakin)
2. Overtrading (Terlalu Banyak Berdagang)
3. Overleveraging (Terlalu Berlebihan Leveraj)
4. Overexposure (Terlalu Banyak Pendedahan)
5. Overriding Stop Losses (Mengabaikan Henti Rugi)

Jom kita tengok setiap “O” dengan lebih dekat.

Overconfidence (Terlalu Yakin)

Overconfidence bukanlah hanya rasa yang anda boleh handle segala-galanya. Overconfidence dicirikan oleh kepercayaan yang keterlaluan pada kemahiran trading sendiri.

Keyakinan penting untuk jadi trader yang berjaya. Bila anda yakin, anda lebih cenderung untuk mengambil risiko atau mencari peluang.

Bagaimanapun, lain cerita kalau anda percaya trade anda boleh untung, tapi lain pula kalau anda fikir anda tahu segala-galanya tentang pasaran dan anda takkan kalah sebab semua yang anda buat adalah menang. Anda bukanlah DJ Khaled.

Walaupun keyakinan diperlukan, terlalu yakin boleh membawa padah.

Fenomena ini dikenali sebagai kesan overconfidence.

Kesannya adalah kecenderungan kognitif di mana seseorang percaya secara subjektif bahawa penilaian mereka lebih baik atau lebih boleh diharapkan berbanding dengan apa yang sebenarnya.

Pada dasarnya, bila keyakinan anda terlalu tinggi, pandangan anda tentang diri anda lebih tinggi daripada apa yang orang lain yang tak bias (bukan mak anda) akan fikir tentang anda jika diberi fakta yang sama.

Ahli psikologi melihat overconfidence dalam tiga bentuk berbeza:

1. Overestimation (Penilaian Berlebihan)
2. Overprecision (Ketepatan Berlebihan)
3. Overplacement (Penempatan Berlebihan)

Overestimation adalah kecenderungan untuk melebih-lebihkan prestasi diri sendiri.

Overprecision adalah keyakinan yang berlebihan bahawa seseorang tahu kebenaran.

Overplacement adalah penilaian prestasi diri berbanding dengan orang lain.

Dengan kata lain, orang yang overconfident percaya mereka lebih baik dari kebanyakan orang dan melebih-lebihkan ketepatan pengetahuan dan tahap keupayaan mereka.

Contohnya, jika anda tanya sekumpulan orang rawak untuk menilai keupayaan memandu mereka, anda akan dapati kebanyakan orang menganggap diri mereka sebagai pemandu di atas purata!

Kalau semua orang pemandu di atas purata, di mana pemandu purata?

Untuk mengurangkan kesan overconfidence, anda perlu meluangkan masa untuk benar-benar memahami diri sendiri dan apa yang anda mampu capai.

Anda mesti sedar tentang had anda dan peluang mana yang tidak patut dikejar.

Yang paling penting, anda harus SELALU mempertimbangkan kemungkinan bahawa anda SALAH, mendengar bukti baru, dan tahu bila untuk berubah fikiran!

Anda mesti mempunyai keyakinan untuk berdagang, tetapi ini mesti seimbang dengan kerendahan hati intelektual.

Overtrading (termasuk Revenge Trading)

Overtading ialah apabila anda berdagang terlalu kerap, mengambil dagangan yang sangat besar, dan/atau mengambil risiko yang tidak dikira.

Trader yang berjaya sangat penyabar. Setup berkualiti mengambil masa untuk terbentuk, jadi mereka tetap sabar dan menunggu pengesahan.

Tak kisah jika setup mengambil masa dua jam atau dua minggu untuk terbentuk.

Apa yang penting ialah melindungi modal mereka jadi mereka akan menunggu sehingga peluang lebih memihak kepada mereka sebelum memasuki dagangan.

Anda akan tahu jika anda overtrading.

Jika anda tutup dagangan dengan kerugian dan di dalam hati, anda rasa anda sepatutnya tak ambil dagangan itu, maka anda BERSALAH kerana overtrading.

Contohnya, bila anda sepatutnya berdagang dari carta harian, adakah anda dapati diri anda masih melihat carta masa lebih rendah seperti carta 5-minit dan “menemui” dagangan yang lebih baik di sana?

Adakah anda dapati diri anda menghabiskan masa berjam-jam hanya menatap carta dan cuba “memaksa” dagangan dengan setup yang “cukup baik”?

Menghabiskan terlalu banyak masa menatap carta cenderung menyebabkan overtrading kerana anda menjadi cenderung untuk terpesona melihat begitu banyak “aksi harga” (dan indikator) sehingga setup ajaib mula muncul, yang sebenarnya hanya FATA MORGANA!

Revenge Trading

Membiarkan emosi menguasai anda berkaitan prestasi dagangan anda adalah bahaya.

Bila berdagang, akal, bukan hati, yang patut mengawal.

Bila anda mengalami kerugian besar, atau siri kerugian, dalam jangka masa yang singkat, anda mungkin tergoda untuk “berdagang balas dendam”.

Anda mahu "membalas dendam pada pasaran".

Revenge trading ialah apabila anda terus masuk ke dagangan baru sejurus selepas mengalami kerugian kerana anda percaya bahawa anda boleh cepat-cepat menukar kerugian itu kembali kepada keuntungan.

Apabila anda mula berfikir seperti ini, keadaan fikiran anda sudah tidak objektif lagi. Anda menjadi lebih cenderung untuk melakukan lebih banyak kesilapan dagangan, yang mengakibatkan anda kehilangan lebih banyak wang.

Bagaimana hendak elak dari revenge trading?

1. Pastikan anda benar-benar hadir dan fokus sepenuhnya semasa berdagang.
2. Pastikan anda berada dalam keadaan fikiran yang baik dan tidak dipenuhi dengan emosi negatif seperti kebimbangan, apati, ketakutan, ketamakan, atau ketidaksabaran.
3. Ada pelan dagangan dan ikutinya! Sentiasa berdagang dengan cara yang sistematik. Tidak ada tempat untuk perimprovisasi rawak apabila anda memasuki atau berada dalam dagangan.

Jika anda mahu berjaya sebagai trader, anda mesti berfikir jangka panjang.

Jangan stres tentang satu kerugian atau bahkan kehilangan beberapa hari berturut-turut. Tetap fokus pada prestasi dagangan anda dalam bulan-bulan dan tahun-tahun akan datang.

Mudah untuk berfikir bahawa lebih banyak anda berdagang, lebih banyak wang yang akan anda buat. Tetapi sebaliknya yang benar.

Trading adalah permainan kesabaran. Trader yang menunggu setup berkualiti dan duduk bertaruh tangan di antara mereka adalah yang akan berakhir dengan untung dalam jangka masa panjang. Fokus pada proses. Bukan pada keuntungan.

Overleveraging (Terlalu Berlebihan Leveraj)

Dalam forex trading, leveraj bermaksud dengan jumlah modal yang kecil dalam akaun anda, anda boleh membuka dan mengawal posisi dagangan yang lebih besar.

Contohnya, dengan $1,000, broker anda mungkin membenarkan anda membuka posisi $100,000. Ini adalah leveraj 100:1.

Kelebihan menggunakan leveraj adalah anda boleh memperbesar keuntungan dengan jumlah modal yang terhad.

Kelemahan leveraj adalah bahawa anda juga boleh memperbesar kerugian anda dan dengan cepat mengosongkan akaun anda!

Apabila berdagang dengan leveraj berlebihan, pergerakan harga kecil boleh memadamkan baki akaun anda sepenuhnya.

Semakin tinggi tahap leveraj yang anda gunakan, semakin besar ayunan dalam ekuiti akaun anda. Dalam kebanyakan kes, anda akan berakhir dengan margin call.

Apabila ekuiti akaun anda melompat-lompat disebabkan posisi berleveraj tinggi, selamat berjaya mengawal emosi anda dan tidak membiarkannya mempengaruhi pemikiran anda.

Tiada siapa yang akan mahu berada di sekitar anda apabila ini berlaku.

Apabila berdagang dengan leveraj rendah (atau tiada), anda akan memberi dagangan anda “ruang untuk bernafas” dan melindungi modal dagangan anda.

Contohnya, anda akan dapat menampung kerugian berhenti yang lebih luas sambil mengekalkan risiko anda terhad.

Semakin tinggi leveraj anda, semakin besar risiko anda pada setiap dagangan, yang mungkin mengakibatkan pengambilan keputusan yang tidak rasional.

Mengetahui kaitan antara leveraj dan ekuiti akaun anda adalah penting kerana ini menentukan leveraj sebenar anda.

Berikut adalah kajian yang dilakukan oleh broker forex yang popular menunjukkan peratusan trader yang menguntungkan oleh leveraj sebenar purata.

Seperti yang anda lihat, keuntungan menurun dengan ketara apabila leveraj sebenar meningkat!

40% trader yang menggunakan leveraj sebenar 5:1 atau lebih rendah adalah menguntungkan, berbanding hanya 17% trader yang menggunakan leveraj 25:1 atau lebih tinggi.

Kebanyakan trader profesional berdagang dengan leveraj sebenar yang sangat rendah dan jarang melebihi 10:1. Itulah cara mereka kekal dalam permainan.

Tanpa mengira jumlah leveraj yang ditawarkan oleh broker anda, anda boleh meniru tahap leveraj yang lebih rendah ini dengan hanya mendepositkan lebih banyak wang ke dalam akaun anda dan menguruskan risiko anda dengan betul dengan menggunakan saiz posisi yang betul.

Gunakan leveraj sebenar 10:1 atau lebih rendah.

Hanya risikokan 10% atau kurang daripada baki akaun anda pada bila-bila masa. Jangan biarkan nilai semua dagangan anda melebihi 10 kali ganda ekuiti akaun anda.

Untuk mengira leveraj sebenar anda untuk satu dagangan, bahagikan saiz dagangan anda dengan ekuiti akaun anda.

Contohnya, jika anda membuka akaun dengan $5,000 dalam ekuiti, leveraj 10:1 bermakna membuka posisi tidak lebih besar daripada $50,000 (atau ~5 mini atau 50 mikro lot) pada satu masa.

Semakin rendah leveraj, semakin selamat. Contohnya, leveraj 2:1 bermakna membuka posisi tidak lebih besar daripada $10,000 (atau ~10 mikro lot) pada satu masa.

Jika anda peduli tentang jangka hayat sebagai peniaga, semakin KURANG leveraj yang anda gunakan, semakin baik.

Mempunyai akses kepada leveraj tinggi tidak bermakna anda perlu menggunakannya!

Apabila anda mula membuka akaun langsung anda, cuba mulakan berdagang dengan LEVERAJ SIFAR.

Contohnya, jika anda mempunyai $5,000 dalam akaun dagangan anda, jangan buka sebarang posisi lebih besar daripada $5,000 (atau ~5 mikro lot) pada satu masa.

Dengan pengalaman, anda akan belajar bila masa terbaik untuk menggunakan leveraj, dan berapa banyak leveraj untuk digunakan, untuk membantu anda mencapai matlamat kewangan anda.

Apabila menggunakan mana-mana jumlah leveraj, berdagang dengan BERHATI-HATI adalah keutamaan anda.

Leveraj berlebihan menjadikan keuntungan kurang berkemungkinan.

Apa sebenarnya leveraj dan bagaimana ia berfungsi? Belajar lebih lanjut tentang leveraj sebelum anda mengosongkan akaun anda.

Overexposure (Terlalu Banyak Pendedahan)

Apabila anda mempunyai beberapa posisi dibuka dalam akaun dagangan anda dan setiap posisi terdiri daripada pasangan mata wang berbeza, sentiasa pastikan anda sedar akan PEMBIAYAAN RISIKO anda.

Contohnya, dalam kebanyakan masa, berdagang AUD/USD dan NZD/USD pada dasarnya seperti mempunyai dua dagangan yang sama dibuka kerana mereka biasanya bergerak dengan cara yang sama.

Walaupun terdapat dua setup dagangan sah dalam kedua-dua pasangan, anda mungkin tidak mahu mengambil kedua-duanya.

Sebaliknya, mungkin lebih masuk akal untuk memilih SATU daripada dua setup itu.

Anda mungkin percaya bahawa anda menyebarkan atau mempelbagaikan risiko anda dengan berdagang dalam pasangan yang berbeza, tetapi banyak pasangan cenderung bergerak dalam arah yang sama.

Jadi daripada mengurangkan risiko, anda memperbesarkan risiko anda!

Tanpa disedari, anda sebenarnya mendedahkan diri kepada LEBIH BANYAK risiko.

Ini dikenali sebagai overexposure.

Kecuali jika anda bercadang untuk berdagang hanya satu pasangan pada satu masa, adalah penting anda memahami bagaimana pasangan mata wang yang berbeza bergerak berbanding satu sama lain.

Anda perlu memahami konsep korelasi mata wang.

Korelasi mata wang mengukur bagaimana dua pasangan mata wang bergerak dalam arah yang sama, bertentangan, atau sepenuhnya secara rawak, dalam tempoh masa tertentu.

Anda perlu biasa dengan bagaimana korelasi mata wang boleh menjejaskan jumlah risiko yang anda dedahkan kepada akaun dagangan anda.

Jika anda tidak tahu apa yang anda lakukan apabila berdagang beberapa pasangan secara serentak dalam akaun dagangan anda, jangan terkejut jika baki akaun anda hilang begitu sahaja!

Adakah anda menggandakan atau menggandakan risiko anda tanpa mengetahuinya? Belajar lebih lanjut mengenai korelasi mata wang.

Overriding Stops (Mengabaikan Henti Rugi)

Stop losses adalah pesanan tertunda yang anda masukkan yang secara berkesan menutup posisi dagangan anda apabila kerugian mencapai harga yang telah ditetapkan.

Mungkin sukar secara psikologi untuk anda mengakui bahawa anda salah, tetapi menelan rasa bangga anda boleh membuatkan anda bertahan lebih lama dalam permainan.

Adakah anda mempunyai kekuatan mental dan kawalan diri untuk berpegang pada henti rugi anda?

Di tengah-tengah pertempuran, apa yang sering membezakan pemenang jangka panjang daripada yang kalah adalah sama ada mereka boleh secara objektif mengikuti rancangan yang telah ditetapkan.

Trader, terutamanya yang kurang berpengalaman, sering mempersoalkan diri mereka dan kehilangan objektiviti apabila kesakitan kehilangan mula dirasai.

Fikiran negatif muncul seperti, “Saya sudah banyak kerugian. Baiklah saya terus menahan dagangan ini. Mungkin pasaran akan berubah di sini.”

Salah!

Jika pasaran telah mencapai henti anda, sebab anda untuk berdagang tidak lagi sah dan sudah tiba masanya untuk menutupnya.

Jangan lebarkan henti anda.

Lebih teruk lagi, jangan sekali-kali abaikan atau buang henti anda dan “Biarkan ia berjalan!”

Meningkatkan henti anda hanya akan meningkatkan risiko anda dan jumlah yang akan anda KALAH!

Jika pasaran mencapai henti yang anda rancang maka dagangan anda selesai.

Ambil tamparan itu dan teruskan ke peluang seterusnya.

Melebarkan henti anda pada dasarnya seperti tidak mempunyai henti sama sekali dan tidak masuk akal untuk melakukannya!

Henti rugi membantu anda mengehadkan kerugian dan bergerak ke hadapan. Pelajari jenis-jenis henti rugi dan cara menggunakannya dengan betul.