나쁜 거래보다 더 큰 피해를 주는 리스크 관리 실수

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세계 최고의 트레이딩 전략을 가질 수 있지만, 이 네 가지 리스크 관리 실수 중 단 하나라도 저지른다면 프로프 펌 도전은 끝납니다.

이것들은 복잡한 기술적 오류나 고급 거래 개념이 아닙니다. 아니요, 이들은 단순한 감정적 실수들로, 며칠이 아닌 몇 시간 만에 계좌를 파괴합니다.

이 실수들은 하나같이 피할 수 있음에도 불구하고, 잘못된 거래 설정보다 훨씬 더 많은 프로프 챌린지를 망가뜨립니다.

이 강의에서는 각 실수가 실제로 어떻게 나타나는지 정확히 확인하고, 트레이더들이 왜 이런 함정에 빠지는지 이해하며, 문제를 피할 수 있는 방법을 배울 수 있습니다.

흔히 저지르는 리스크 관리 실수 피하기

이 네 가지 실수는 잘못된 전략보다 더 많은 프로프 펌 도전을 망칩니다.

이러한 실수가 어떤 모습인지, 왜 치명적인지, 그리고 어떻게 피할 수 있는지 알아봅시다.

실수 #1: 복수심에 의한 거래 (감정의 죽음의 소용돌이)

실체: 손실(또는 연속 손실) 후, 잃은 금액을 "회복"하기 위해 더 큰 포지션 크기로 즉시 다음 거래에 뛰어드는 행위.

트레이더가 하는 이유: 손실은 고통스럽습니다. 뇌가 "오늘을 적자로 마감할 수 없어!"라고 외칩니다. 그래서 다음 거래가 모든 것을 회복할 거라 확신하며 배팅을 두 배로 늘립니다.

예시:

거래 1: 1% 위험(1,000달러) → -1,000달러 손실
거래 2: 1% ($1,000) 위험 → -$1,000 손실
복수심 발동: "지금 당장 2,000달러를 되찾아야 해!"
거래 3: 더 빨리 회복하려고 3%($3,000) 위험 감수 → -$3,000 손실
총 손실: 하루 만에 -5% → 일일 한도 초과. 도전 종료.

방금 일어난 일:

일일 손실 한도(-5%)를 초과했습니다.
숨겨진 위험 규칙(단일 거래에 1% 이상 위험 감수)을 위반했습니다.
전략이 아닌 감정으로 인해 도전이 종료되었습니다.

이를 방지하는 방법:

✅ "3회 위반 규칙" 설정: 하루에 3번 손실이 발생하면 거래를 중단하세요. 예외는 없습니다.
✅ 손실 후 포지션 규모를 절대 늘리지 마세요: 오히려 줄이세요.
✅ 자리를 떠나세요: 플랫폼을 종료하고 산책한 후 내일 다시 시작하세요.

기억하세요: 손실을 오늘 당장 만회할 필요는 없습니다. 몇 주, 몇 달이 있습니다. 나쁜 하루 하나는 중요하지 않습니다… 당신이 그것을 재앙적인 날로 만들지 않는 한!

실수 #2: 스태킹 트레이드 (조용한 계좌 파괴자)

정의: 동일한 방향으로 동시에 여러 포지션을 열어 총 위험을 한도 이상으로 증가시키는 행위.

트레이더가 하는 이유: "강한 추세"를 보고 "한 번 거래가 좋다면 세 번은 더 좋겠지!"라고 생각하거나, 위험을 쌓아가고 있다는 사실을 깨닫지 못한 채 수익 포지션에 추가 매수를 합니다.

피해:

실제 사례:

EUR/USD 매수 포지션에 1% 위험 감수 → $1,000 위험
USD/JPY도 상승세로 보임 → 1% 추가 매수 → 위험 금액 $1,000
GBP/USD가 돌파하는 것을 발견 → 1% 추가 매수 → 위험 금액 $1,000
총 위험: 상관관계 있는 세 거래에 걸쳐 3%

발생한 상황:

세 통화쌍 모두 USD와 동조합니다. USD가 강세를 보이면 세 거래 모두 함께 손실을 봅니다.
"거래당 1%" 규칙이 "한 시장 방향에 3%"라는 실수로 변했습니다
세 거래 모두 손절에 걸릴 경우: 즉시 3% 손실 발생, 프로프 회사에서 숨겨진 위험 한도 초과로 경고

더 나쁜 변형 – 한 포지션에 추가 매수:

진입 1: 1.1000에서 0.5 랏 (1% 위험)
"잘 되네!" → 진입 2: 1.1050에서 0.5 랏 (추가 1% 위험)
진입 3: 1.1100에 0.5 랏 (추가 1% 위험)
총 노출량: 1.5 랏 = "단일 거래 아이디어"에 대한 총 위험 3%

이를 피하는 방법:

✅ 하나의 아이디어 = 하나의 거래: 아무리 강세라 해도 거래당 위험을 준수하세요.
✅ 상관관계 확인: 여러 통화쌍을 거래할 경우, 모두 함께 움직이지 않는지 확인하세요.
✅ 프로프 챌린지에서는 피라미딩 금지: 포지션 스케일링은 완충 자금이 있는 펀딩 계좌용이지, 엄격한 한도가 있는 챌린지용이 아닙니다.

규칙: 모든 오픈 포지션의 총 위험은 계좌의 2-3%를 절대 초과해서는 안 됩니다. 끝.

실수 #3: 슬리피지와 스프레드 무시하기 (숨겨진 손실 증폭기)

정의:

스프레드: 매수 가격과 매도 가격의 차이. 포지션 개설 시 즉시 발생하는 비용입니다.

예시: EUR/USD가 1.1000/1.1002로 표시될 때 스프레드는 2핍입니다. 진입 즉시 2핍을 "손실"합니다.

슬리피지: 주로 변동성이 큰 시점이나 뉴스 이벤트 발생 시, 설정 가격보다 불리한 가격에 스탑 로스가 발동되는 현상입니다.

예시: 1.1000에 스탑을 설정했으나 시장이 갭 하락하면서 1.0995에 발동되었습니다. 추가로 5핍을 손실했습니다.

트레이더들이 이를 무시하는 이유: 사소해 보이기 때문입니다. "몇 핍 더 잃는 게 대수냐?"

예시: 뉴스 발표 시 변동성 높은 시장

1% = 1,000달러(EUR/USD 기준 50핍스 스탑)의 위험을 감수할 계획입니다.
뉴스 발표 중 스프레드: 5핍 (평소 1-2핍 대신).
스탑로스 슬리피지: 10핍 (시장이 스탑을 갭으로 돌파).
실제 손실: 50 + 5 + 10 = 65 핍 = $1,300 (1.3% 위험, 1% 아님).

여러 거래에 걸쳐:

0.3% 추가 슬리피지/스프레드가 적용된 5회 거래 = 1.5% 추가 손실.
-5% 일일 손실 한도를 설정했으나, 슬리피지로 인해 -6.5%까지 손실이 확대됨.
일일 한도 초과 → 도전 종료!

피하는 방법:

✅ 주요 뉴스 발표 시 거래 피하기: NFP, CPI, 연준 발표 = 스프레드와 슬리피지 급증.
✅ 가능하면 지정가 주문 사용: 진입 가격 보장 (단, 항상 체결되는 것은 아님).
✅ 완충 여력 확보: 1% 위험을 감수할 계획이라면, 슬리피지로 인해 실제로 1.2%를 위험에 노출될 수 있다고 가정하세요.
✅ 진입 전 스프레드 확인: EUR/USD가 평소 1핍 스프레드인데 갑자기 8핍으로 표시되면 거래하지 마세요.

기억하세요: 프로프 챌린지에서는 모든 핍이 중요합니다. 슬리피지는 숨겨진 세금과 같아, 모르는 사이에 한도를 초과하게 만들 수 있습니다.

실수 #4: 도중 로트 크기 변경 (변덕스러운 트레이더)

실질적 의미: 체계적인 이유 없이 매매마다 포지션 규모를 무작위로 조정하는행위.

트레이더가 하는 이유:

"자신감이 넘친다!" → 로트 크기 증가.
"연속 손실 중이야." → 로트 크기 줄이기.
"이 진입 포인트는 정말 완벽해." → 로트 크기 3배로 늘림.
계획 없이 감정에만 의존하는 것.

불규칙한 자본 곡선 예시:

거래 1: 위험 0.5% (0.5 랏) → 수익 +1%
거래 2: "지금 운이 좋다!" → 위험 2% (2 랏) → 손실 -2%
거래 3: "조심해야겠다" → 위험 0.25% (0.25 랏) → 수익 +0.5%
거래 4: "큰 기회다!" → 위험 3% (3 랏) → 손실 -3%
순 결과: -3.5%, 하지만 당신의 자본 곡선은 심박수 모니터처럼 요동칩니다.

프로프 회사들이 보는 것:

일관성 없는 리스크 = 일관성 없는 규율.
급격한 변동 = 감정적 거래.
시스템 부재 = 도박이지 거래가 아님.
결과: 약간의 수익이 나더라도 계정 검토 대상이 되거나 지급이 거부될 수 있습니다.

이를 피하는 방법:

✅ 하나의 위험 금액을 정하고 반드시 준수하세요: 0.5%, 0.75%, 1% 중 하나를 선택하여 모든 거래에 동일하게 적용하세요.
✅ 거래당 포지션 크기를 계산하세요: 눈대중으로 하지 마세요. 손절 거리 기준으로 포지션 크기 계산기를 사용하세요.
✅ 감정에 의존해 거래하지 마세요: "자신감이 느껴진다"는 것은 리스크 관리 전략이 아닙니다.
✅ 모든 거래 기록하기: 거래당 일관된 위험을 보여주는 일지를 유지하세요. 프로프 회사들은 이를 매우 중요하게 여깁니다.

변하지 않는 공식:

포지션 규모 = (계좌 잔고 × 위험 비율 %) ÷ 손절 거리 (핍 단위)

예시:

- 계좌: $100,000
- 위험: 1% = $1,000
- 손절: 50 핍

포지션 크기: $1,000 ÷ 50 = 핍당 $20 = 0.2 랏

모든 거래에 이 공식을 적용하십시오. 예외는 없습니다.

공통점: 재량보다 규율

네 가지 실수 모두에 공통점이 무엇인지 보셨나요?

모두 거래 결정으로 위장한 감정적 결정입니다.

복수 거래 = "화가 난다"
거래 중복 = "욕심이 난다"
슬리피지 무시 = "급한 마음이 든다"
계약량 변경 = "자신감/두려움을 느낀다"

프로프 회사는 당신이 수익성 있는 거래를 선택할 수 있는지 테스트하는 것이 아닙니다. 그들은 당신이 압박 속에서 규칙을 따를 수 있는지 테스트합니다 .

합격한 트레이더들이 더 똑똑하거나 운이 좋은 게 아니다. 그저 더 일관적일 뿐이다. 그들은 리스크 관리를 권고사항이 아닌 체크리스트처럼 대한다.

새로운 좌우명: "무슨 일이 있어도 매번 동일한 위험을 감수하라."

이 한 문장이 어떤 지표보다도 당신의 도전을 구할 것이다.

핵심 요약

계좌를 망치는 네 가지 요인:

복수 거래 → 손실 후 절대 포지션 규모를 늘리지 마십시오. "3회 실패 규칙"을 설정하고 하루에 3번 손실이 발생하면 그만두십시오. 당신의 도전은 오늘 끝나지 않습니다—감정이 오늘 끝내게 하지 마십시오.
거래 중복 → 하나의 아이디어 = 하나의 거래. 상관관계 있는 포지션은 보이지 않게 위험을 증폭시킵니다. 모든 포지션의 총 노출도를 최대 2-3% 이하로 유지하세요.
슬리피지 및 스프레드 무시 → 이 숨겨진 비용은 거래당 0.2~0.5%를 추가합니다. 뉴스 이벤트를 피하고, 진입 전 스프레드를 확인하며, 위험 계산에 완충 여력을 포함시키세요.
불규칙한 로트 크기 → 매번 공식으로 포지션 크기를 계산하세요: (계좌 잔고 × 위험률%) ÷ 손절 피프. 모든 거래에서 동일한 위험률, 예외 없이.

진정한 시험:

프로프 회사는 좋은 진입점을 발견하는 능력은 중요하게 여기지 않습니다. 그들은 압박 속에서도 규칙을 준수할 수 있는지 테스트합니다.

보호 프로토콜:

✅ 거래당 고정 위험(0.5-1%).
✅ 연속 3회 손실 후 중단.
✅ 시장 방향당 한 번의 거래만.
✅ 주요 뉴스 발표 중 거래 금지.
✅ 포지션 크기 계산기 사용, 추측 금지.

기억하세요: 위의 모든 실수는 기술적 문제가 아닌 감정적 문제입니다. 규율은 이길 때 지키는 것이 아니라… 질 때, 지칠 때, 혹은 "완벽한 진입점"을 봤을 때 지키는 것입니다.

"무조건 모든 거래에서 동일한 위험을 감수하라."

이 단 하나의 규칙이 어떤 전략보다도 당신의 도전을 지켜줄 것입니다.