Những Sai Lầm Quản Lý Rủi Ro Giết Chết Nhiều Thử Thách Giao Dịch Hơn Cả Giao Dịch Sai

This article has been translated from English to Vietnamese.

Partner Center

Bạn có thể có chiến lược giao dịch đỉnh nhất thế giới, nhưng nếu mắc một trong bốn lỗi quản lý rủi ro này, thử thách của bạn với công ty đầu tư sẽ xong phim.

Đây không phải là những lỗi kỹ thuật phức tạp hay khái niệm giao dịch cao siêu. Không, đây là những sai lầm cảm xúc đơn giản mà phá hủy tài khoản chỉ trong vài giờ, không phải ngày.

Từng cái lỗi này đều có thể tránh được, nhưng chúng giết chết nhiều thử thách giao dịch hơn là những thiết lập giao dịch tồi tệ.

Trong bài học này, bạn sẽ thấy từng lỗi trông như thế nào khi hành động, hiểu lý do tại sao nhà giao dịch lại rơi vào những bẫy này, và học cách tránh chúng để bạn không gặp rắc rối.

Tránh Những Lỗi Quản Lý Rủi Ro Thường Gặp

Bốn lỗi này giết chết nhiều thử thách đầu tư hơn là những chiến lược tồi tệ nhất có thể.

Đây là cách chúng trông như thế nào, tại sao chúng lại nguy hiểm, và làm sao để tránh chúng.

Lỗi #1: Giao Dịch Trả Thù (Vòng Xoáy Cảm Xúc)

Đây là gì: Sau một lần thua lỗ (hoặc chuỗi thua lỗ), bạn lập tức nhảy vào giao dịch khác với kích thước vị thế lớn hơn để “kiếm lại” những gì đã mất.

Tại sao nhà giao dịch làm điều này: Thua lỗ khiến bạn đau đớn. Bộ não của bạn hét lên, “Không thể kết thúc ngày với màu đỏ!” Vì thế bạn đặt cược lớn hơn, tin rằng giao dịch tiếp theo sẽ khôi phục mọi thứ.

Ví dụ:

Giao dịch 1: Bạn rủi ro 1% ($1,000) → Mất -$1,000
Giao dịch 2: Bạn rủi ro 1% ($1,000) → Mất -$1,000
Trả thù xuất hiện: “Tôi cần kiếm lại $2,000 NGAY BÂY GIỜ!”
Giao dịch 3: Bạn rủi ro 3% ($3,000) để phục hồi nhanh hơn → Mất -$3,000
Tổng thiệt hại: -5% trong một ngày → Giới hạn ngày bị vi phạm. Thử thách kết thúc.

Điều gì vừa xảy ra:

Bạn đã phá vỡ giới hạn lỗ hàng ngày (-5%).
Bạn vi phạm quy tắc rủi ro ẩn (rủi ro hơn 1% trong một giao dịch).
Thử thách của bạn kết thúc không phải vì chiến lược, mà vì cảm xúc.

Làm thế nào để tránh nó:

✅ Đặt ra “quy tắc 3 lần trượt”: Sau 3 lần thua trong một ngày, dừng giao dịch. Không có ngoại lệ.
✅ Không bao giờ tăng kích thước vị thế sau một lần thua: Nếu có, hãy giảm nó.
✅ Đi ra ngoài: Đóng nền tảng của bạn, đi dạo, và quay lại vào ngày mai.

Nhớ rằng: Bạn không cần phục hồi lỗ ngay hôm nay. Bạn có vài tuần hoặc tháng. Một ngày xấu không quan trọng…trừ khi bạn biến nó thành ngày thê thảm!

Lỗi #2: Xếp Chồng Giao Dịch (Kẻ Giết Tài Khoản Thầm Lặng)

Đây là gì: Mở nhiều vị thế cùng một lúc theo cùng một hướng, điều này cộng thêm rủi ro tổng thể của bạn vượt quá giới hạn.

Tại sao nhà giao dịch làm điều này: Bạn thấy một “xu hướng mạnh” và nghĩ, “Nếu một giao dịch tốt, thì ba giao dịch tốt hơn!” Hoặc bạn thêm vào một vị thế thắng mà không nhận ra bạn đang tích lũy thêm rủi ro.

Ví dụ thực tế:

Bạn rủi ro 1% trên EUR/USD đi dài → $1,000 rủi ro
Bạn thấy USD/JPY cũng có vẻ tăng giá → Thêm 1% dài → $1,000 rủi ro
Bạn nhận thấy GBP/USD đang phá vỡ → Thêm 1% dài → $1,000 rủi ro
Tổng rủi ro: 3% trên ba giao dịch có liên quan

Điều gì vừa xảy ra:

Cả ba cặp đều di chuyển với USD. Nếu USD mạnh lên, cả ba giao dịch sẽ thua cùng nhau.
Quy tắc “1% mỗi giao dịch” của bạn vừa trở thành lỗi “3% trên một hướng thị trường”
Nếu cả ba chạm stop loss: Bạn mất 3% ngay lập tức, và các công ty đầu tư đánh dấu bạn vì vượt quá giới hạn rủi ro ẩn

Biến thể tồi tệ hơn – Thêm vào một vị thế:

Nhập 1: 0.5 lots tại 1.1000 (1% rủi ro)
“Nó đang hoạt động!” → Nhập 2: 0.5 lots tại 1.1050 (thêm 1% rủi ro)
Nhập 3: 0.5 lots tại 1.1100 (thêm 1% rủi ro)
Tổng phơi bày: 1.5 lots = 3% tổng rủi ro trên “một ý tưởng giao dịch”

Làm thế nào để tránh nó:

✅ Một ý tưởng = Một giao dịch: Dù bạn có lạc quan đến đâu, hãy tuân thủ rủi ro trên mỗi giao dịch.
✅ Kiểm tra mối tương quan: Nếu giao dịch nhiều cặp, hãy đảm bảo chúng không cùng di chuyển.
✅ Không được tăng dần trong thử thách đầu tư: Tăng dần vào vị trí là dành cho các tài khoản được tài trợ có đệm, không phải cho các thử thách có giới hạn nghiêm ngặt.

Quy tắc: Tổng rủi ro của bạn trên TẤT CẢ các vị thế mở không bao giờ được vượt quá 2-3% tài khoản của bạn. Đó là nguyên tắc.

Lỗi #3: Bỏ Qua Trượt Giá và Chênh Lệch (Nhân Rủi Ro Ẩn)

Đó là gì:

Chênh lệch: Sự khác biệt giữa giá mua và giá bán. Bạn trả khoản phí này ngay khi mở giao dịch.

Ví dụ: EUR/USD hiển thị 1.1000/1.1002. Chênh lệch là 2 pips. Bạn "mất" 2 pips ngay khi vào lệnh.

Trượt giá: Khi stop loss của bạn kích hoạt ở mức giá tệ hơn so với bạn đặt, thường xảy ra trong lúc biến động cao hoặc sự kiện tin tức.

Ví dụ: Bạn đặt stop tại 1.1000, nhưng nó kích hoạt tại 1.0995 vì thị trường giảm đột ngột. Bạn mất thêm 5 pips.

Tại sao nhà giao dịch bỏ qua chúng: Chúng có vẻ nhỏ bé. “Thêm vài pips thì sao?”

Ví dụ: Thị trường biến động trong tin tức

Bạn dự định rủi ro 1% = $1,000 (dừng lỗ 50 pips trên EUR/USD).
Chênh lệch trong tin tức: 5 pips (thay vì thông thường 1-2 pips).
Trượt giá trên stop loss: 10 pips (thị trường giảm qua điểm dừng của bạn).
Mất thực tế: 50 + 5 + 10 = 65 pips = $1,300 (1.3% rủi ro, không phải 1%).

Trên nhiều giao dịch:

5 giao dịch với 0.3% trượt giá/chênh lệch thêm = 1.5% mất thêm.
Bạn dự tính mất giới hạn hàng ngày -5%, nhưng trượt giá đẩy bạn lên -6.5%.
Giới hạn ngày bị vi phạm → Thử thách kết thúc!

Làm thế nào để tránh nó:

✅ Tránh giao dịch trong thời gian tin tức lớn: NFP, CPI, thông báo của Fed = chênh lệch lớn và trượt giá.
✅ Sử dụng lệnh giới hạn khi có thể: Chúng đảm bảo giá vào của bạn (mặc dù không phải lúc nào cũng khớp).
✅ Xây dựng đệm: Nếu bạn dự định rủi ro 1%, hãy giả định bạn có thể thực sự rủi ro 1.2% do trượt giá.
✅ Kiểm tra chênh lệch trước khi vào lệnh: Nếu EUR/USD thông thường có chênh lệch 1 pip nhưng đột nhiên hiển thị 8 pips, đừng giao dịch.

Nhớ rằng: Trong thử thách đầu tư, mỗi pip đều quan trọng. Trượt giá như một loại thuế ẩn có thể đẩy bạn vượt qua giới hạn mà không nhận ra.

Lỗi #4: Thay Đổi Kích Cỡ Lô Giữa Thử Thách (Nhà Giao Dịch Bất Thường)

Đây là gì: Điều chỉnh ngẫu nhiên kích thước vị thế của bạn từ giao dịch này sang giao dịch khác mà không có lý do hệ thống.

Tại sao nhà giao dịch làm điều này:

“Tôi cảm thấy tự tin!” → Tăng kích thước lô.
“Tôi đang trên đà thất bại.” → Giảm kích thước lô.
“Thiết lập này trông tuyệt vời.” → Tăng gấp ba kích thước lô.
Không có kế hoạch, chỉ là cảm giác.

Ví dụ về đường cong vốn không đều:

Giao dịch 1: Rủi ro 0.5% (0.5 lots) → Thắng +1%
Giao dịch 2: “Tôi đang nóng!” → Rủi ro 2% (2 lots) → Thua -2%
Giao dịch 3: “Cần cẩn thận” → Rủi ro 0.25% (0.25 lots) → Thắng +0.5%
Giao dịch 4: “Cơ hội lớn!” → Rủi ro 3% (3 lots) → Thua -3%
Kết quả ròng: -3.5%, nhưng đường cong vốn của bạn trông như máy đo nhịp tim.

Các công ty đầu tư thấy gì:

Rủi ro không nhất quán = Kỷ luật không nhất quán.
Dao động mạnh = Giao dịch cảm xúc.
Không có hệ thống = Cờ bạc, không phải giao dịch.
Kết quả: Ngay cả khi bạn có lợi nhuận nhỏ, họ có thể đánh dấu tài khoản của bạn để xem xét hoặc từ chối thanh toán của bạn.

Làm thế nào để tránh nó:

✅ Chọn MỘT số tiền rủi ro và gắn bó với nó: Dù đó là 0.5%, 0.75%, hay 1%, hãy sử dụng nó cho mỗi giao dịch.
✅ Tính toán kích thước lô mỗi giao dịch: Đừng đoán mò. Sử dụng máy tính kích thước vị thế dựa trên khoảng cách dừng lỗ của bạn.
✅ Không bao giờ giao dịch dựa trên cảm giác: “Tôi cảm thấy tự tin” không phải là chiến lược quản lý rủi ro.
✅ Theo dõi mọi giao dịch: Giữ một nhật ký cho thấy rủi ro nhất quán trên mỗi giao dịch. Các công ty đầu tư rất thích điều này.

Công thức không thay đổi:

Position Size = (Account Balance × Risk %) ÷ Stop Loss in Pips

Ví dụ:

- Tài khoản: $100,000
- Rủi ro: 1% = $1,000
- Dừng lỗ: 50 pips

Kích thước vị thế: $1,000 ÷ 50 = $20 mỗi pip = 0.2 lots

Sử dụng công thức này cho MỌI giao dịch. Không có ngoại lệ.

Điểm Chung: Kỷ Luật Hơn Là Sự Linh Hoạt

Chú ý điều gì mà cả bốn lỗi có điểm chung?

Đó đều là quyết định cảm xúc trá hình dưới quyết định giao dịch.

Giao dịch trả thù = “Tôi cảm thấy tức giận”
Xếp chồng giao dịch = “Tôi cảm thấy tham lam”
Bỏ qua trượt giá = “Tôi cảm thấy vội vàng”
Thay đổi kích thước lô = “Tôi cảm thấy tự tin/sợ hãi”

Các công ty đầu tư không kiểm tra xem bạn có thể chọn giao dịch thắng hay không. Họ kiểm tra xem bạn có thể tuân thủ quy tắc trong áp lực.

Những nhà giao dịch vượt qua không thông minh hơn hoặc may mắn hơn. Họ chỉ nhất quán hơn. Họ coi quản lý rủi ro như một danh sách kiểm tra, không phải gợi ý.

Châm ngôn mới của bạn: “Cùng rủi ro, mỗi giao dịch, bất kể thế nào.”

Câu đơn giản này sẽ cứu thử thách của bạn hơn bất kỳ chỉ báo nào.

Những Điểm Chính

Bốn Kẻ Giết Tài Khoản:

Giao Dịch Trả Thù → Sau thua lỗ, không bao giờ tăng kích thước vị thế. Đặt ra “quy tắc 3 lần trượt” và nghỉ ngơi sau 3 lần thua trong một ngày. Thử thách của bạn không kết thúc hôm nay—đừng để cảm xúc làm nó kết thúc hôm nay.
Xếp Chồng Giao Dịch → Một ý tưởng = một giao dịch. Các vị thế liên quan làm tăng rủi ro của bạn một cách vô hình. Giữ tổng phơi bày trên TẤT CẢ vị thế dưới 2-3% tối đa.
Bỏ Qua Trượt Giá & Chênh Lệch → Những chi phí ẩn này thêm 0.2-0.5% mỗi giao dịch. Tránh sự kiện tin tức, kiểm tra chênh lệch trước khi vào lệnh, và xây dựng đệm vào tính toán rủi ro của bạn.
Kích Thước Lô Bất Thường → Tính kích thước vị thế với công thức mỗi lần: (Tài khoản × Rủi ro%) ÷ Dừng Lỗ trong Pips. Cùng phần trăm rủi ro, mỗi giao dịch, không có ngoại lệ.

Bài Kiểm Tra Thực Sự:

Các công ty đầu tư không quan tâm nếu bạn có thể phát hiện những thiết lập tốt. Họ đang kiểm tra xem bạn có thể tuân thủ quy tắc trong áp lực.

Quy Trình Bảo Vệ Của Bạn:

✅ Rủi ro cố định mỗi giao dịch (0.5-1%).
✅ Dừng sau 3 lệnh thua liên tiếp.
✅ Một giao dịch mỗi hướng thị trường.
✅ Không giao dịch trong thời gian tin tức lớn.
✅ Máy tính kích thước vị thế, không đoán mò.

Nhớ rằng: Mọi sai lầm trên đều là cảm xúc, không phải kỹ thuật. Kỷ luật không phải là bạn làm gì khi đang thắng…mà là bạn làm gì khi đang thua, mệt mỏi, hoặc thấy “thiết lập hoàn hảo.”

“Cùng rủi ro, mỗi giao dịch, bất kể thế nào.”

Quy tắc đơn giản này sẽ cứu thử thách của bạn hơn bất kỳ chiến lược nào.