Giao Dịch Theo Rủi Ro Của Bạn (Khả Năng Chịu Đựng)

Một trong những chủ đề phổ biến nhất khi bàn về giao dịch là một trader nên mạo hiểm bao nhiêu phần trăm trên mỗi giao dịch.

Nhiều người tuân theo tiêu chuẩn 1% đến 2% trong khi những người táo bạo hơn đôi khi khuyên nên mạo hiểm nhiều đến 5%.

Điều bạn nên hiểu là mạo hiểm không phải là một hành động chỉ có một chiều. Tất nhiên rồi, có những quy tắc cơ bản mà bạn cần tuân theo, nhưng xét về lâu dài thì vẫn có lợi hơn nếu cân nhắc đến sở thích cá nhân của bạn.

Khả năng chịu rủi ro cho bạn biết bạn cảm thấy thoải mái như thế nào khi có thể mất tiền để đổi lấy lợi nhuận tiềm năng.

Những người có thu nhập ổn định hoặc có kinh nghiệm trên thị trường tài chính thường táo bạo hơn, trong khi những người có nghĩa vụ tài chính khác và ít kinh nghiệm giao dịch thường chọn con đường ít rủi ro hơn để đạt lợi nhuận.

Đáng tiếc là, điều này không phải lúc nào cũng đúng với các trader forex.

Quá nhiều người mới bị lôi cuốn bởi viễn cảnh lợi nhuận nhanh chóng và dễ dàng, và vì họ có kinh nghiệm giao dịch hạn chế, họ thường cuối cùng lại mạo hiểm nhiều hơn mức họ có thể xử lý được.

Vấn đề với việc mạo hiểm nhiều tiền hơn mức bạn cảm thấy thoải mái là viễn cảnh thua lỗ sẽ phá hỏng tinh thần giao dịch của bạn và ngăn cản bạn đưa ra quyết định giao dịch đúng đắn. Bạn có thể sẽ kết thúc bằng cách đưa ra quyết định dựa trên số dư tài khoản thay vì dựa vào đào tạo, quy trình và những gì thị trường đang cung cấp cho bạn.

Chẳng hạn, các giao dịch demo của bạn cho thấy bạn có lợi nhuận nhiều nhất khi bạn đặt điểm dừng lỗ cách giá vào 100 pip. Nhưng vì bạn không thoải mái với những tổn thất mà điểm dừng 100 pip sẽ gây ra, bạn đóng các giao dịch thua lỗ ngay khi có cơ hội sớm nhất.

Vậy làm thế nào để bạn biết bạn nên táo bạo thế nào với mỗi giao dịch? Dưới đây là một vài yếu tố cần xem xét:

Phong cách sống

Bạn có nguồn thu nhập ổn định không? Nếu bạn đang mong đợi những khoản tiền lương đều đặn, thì có lẽ bạn sẽ không bận tâm đến một vài lần thua lỗ, và bạn có thể tập trung vào kỹ năng giao dịch của mình.

Nhưng nếu bạn mong đợi lợi nhuận từ giao dịch trở thành nguồn thu nhập duy nhất của bạn hoặc trả nợ và các nghĩa vụ tài chính khác, thì bạn có lẽ sẽ có nhiều quyết định dựa trên nỗi sợ hãi và lòng tham và nên duy trì kích thước vị lớn nhỏ hơn.

Vốn giao dịch

Bạn đã đầu tư bao nhiêu vào kinh doanh giao dịch của mình? Một tài khoản giao dịch lớn hơn có thể chịu đựng các vị trí lớn hơn trên mỗi giao dịch. Do đó, những trader có tài khoản nhỏ không nên giao dịch lot tiêu chuẩn hoặc thậm chí lot mini có thể kích hoạt cuộc gọi ký quỹ khi có biến động nhỏ nhất.

Khung thời gian

Bạn dự định giữ giao dịch của mình mở bao lâu? Kích thước vị trí thường nhỏ hơn cho các giao dịch dài hạn, vì chúng cần chịu đựng nhiều biến động hơn.

Nếu bạn yêu thích giao dịch trong ngày hoặc giao dịch xoay vòng, thì có lẽ bạn có thể nâng cao kích thước vị trí trung bình của mình một chút.

Kinh nghiệm

Nếu bạn đã giao dịch đủ lâu, thì bạn sẽ tự tin hơn vào bản năng và quyết định giao dịch của mình.

Nhớ rằng không có công thức nào cho việc chấp nhận rủi ro. Bạn có thể đọc các sách và blog khác nhau và hỏi những trader khác trên các diễn đàn, nhưng cuối cùng, mức độ rủi ro bạn chịu trên mỗi giao dịch phụ thuộc vào khả năng chịu đựng rủi ro, tình huống và khả năng thực hiện của bạn.

Bạn có thể bắt đầu bằng cách mạo hiểm 1% của tài khoản trên mỗi giao dịch và xem cách thức hoạt động đối với bạn như thế nào. Giảm mức đó nếu bạn thấy mình lo lắng về số dư thay vì mức độ thực hiện theo kế hoạch giao dịch của mình. Tăng kích thước vị trí trung bình nếu bạn thấy rằng lợi nhuận tiềm năng không đủ động viên bạn.

Bạn có thể không nhận thấy, nhưng khả năng chịu đựng rủi ro của bạn ảnh hưởng đến mọi quyết định giao dịch của bạn.

Tìm sự cân bằng hạnh phúc để tạo ra sự thay đổi đáng kể trong tài khoản của bạn và cho phép bạn tập trung vào việc nâng cao kỹ năng giao dịch của mình và cuối cùng bạn sẽ tìm thấy con đường đi đến lợi nhuận ổn định.