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Uma das discussões mais populares sobre negociação é quanto um negociador deve arriscar por negociação.
Muitos seguem o padrão de 1% a 2%, enquanto os mais agressivos às vezes recomendam arriscar até 5%.
O que deve entender é que correr riscos não é uma busca unidimensional. Claro, existem regras básicas a seguir, mas ainda assim é mais lucrativo a longo prazo levar em consideração as suas preferências pessoais.
A tolerância ao risco indica o quanto se sente confortável com a possibilidade de perder dinheiro em troca de lucros potenciais.
Aqueles que têm rendimentos estáveis ou experiência nos mercados financeiros tendem a ser mais agressivos, enquanto aqueles que têm outras obrigações financeiras e experiência limitada em negociação geralmente optam pelo caminho menos arriscado para obter rentabilidade.
Infelizmente, nem sempre é assim para os negociadores forex.
Muitos novatos são atraídos pela perspetiva de lucros rápidos e fáceis e, como têm experiência limitada em negociação, geralmente acabam assumindo mais riscos do que podem suportar.
O problema de arriscar mais dinheiro do que se sente confortável é que a perspetiva de perder vai arruinar a sua mentalidade de negociação e impedir que tome as decisões certas. Provavelmente acabará por basear as suas decisões no saldo da sua conta, em vez de na sua formação, nos seus processos e no que o mercado lhe oferece.
Por exemplo, as tuas negociações de demonstração mostram que és mais lucrativo quando colocas os teus stops a 100 pips do teu preço de entrada. Mas, como não te sentes confortável com as perdas que um stop de 100 pips acarretaria, encerras as tuas negociações perdedoras na primeira oportunidade.
Então, você bate a cabeça na mesa quando o preço se inverte e acaba indo a seu favor. Você pode até mesmo fazer negociações de vingança e dobrar as suas perdas até estourar a sua conta!
Então, como saber o quão agressivo deves ser em cada negociação? Aqui estão algumas considerações:
Estilo de vida
Tens uma fonte de renda estável? Se esperas receber salários regulares, provavelmente não te importarás com uma perda aqui e ali e poderás concentrar-te nas tuas habilidades de negociação.
Mas se esperas que os teus lucros de negociação se tornem a tua única fonte de renda ou paguem as tuas dívidas e outras obrigações financeiras, então provavelmente terás muitas decisões baseadas no medo/ganância e deves manter posições menores.
Capital de negociação
Quanto investiste no teu negócio de negociação? Uma conta de negociação maior pode suportar posições maiores por negociação. Consequentemente, os negociadores que têm contas pequenas não devem negociar lotes padrão ou mesmo mini lotes que provocariam uma chamada de margem na menor volatilidade.
Prazo
Por quanto tempo planeias manter a tua negociação aberta? Os tamanhos das posições são geralmente menores para negociações de longo prazo, pois precisam suportar mais volatilidade.
No entanto, se estiver interessado em negociações diárias ou swing trades, então provavelmente poderá aumentar um pouco o tamanho médio das suas posições.
Experiência
Se já negoceias há bastante tempo, terás mais confiança nos teus instintos e decisões de negociação.
Na verdade, aumentar o tamanho da sua posição pode ser o seu próximo passo para melhorar o seu desempenho nas negociações. Mas se é novo no ramo e ainda toma decisões com base nas emoções, então negociar com posições menores pode ser uma opção melhor.
Lembra-te de que não existe uma fórmula única para assumir riscos. Podes ler diferentes livros e blogs e perguntar a outros traders em fóruns, mas no final das contas, o quanto arriscas por negociação depende da tua própria tolerância ao risco, situação e capacidade de execução.
Podes começar arriscando 1% da tua conta por negociação e ver como isso funciona para ti. Reduz esse valor se perceberes que estás preocupado com o teu saldo em vez de te concentrares em executar bem o teu plano de negociação. Aumenta o tamanho médio da tua posição se perceberes que os ganhos potenciais não são motivadores o suficiente para ti.
Podes não perceber, mas a tua tolerância ao risco afeta todas as tuas decisões de negociação.
Encontre um equilíbrio feliz que traga mudanças significativas à sua conta e permita que você se concentre em melhorar as suas habilidades de negociação ao mesmo tempo, e você acabará encontrando o caminho para uma rentabilidade consistente.