본인 책임하에 거래(허용오차)

거래에 관한 가장 흔한 논의 중 하나는 트레이더가 한 번의 거래에 얼마나 많은 위험을 감수해야 하는가입니다.

많은 트레이더들은 표준적인 1~2%를 따르지만, 더 공격적인 이들은 때로 5%까지 위험을 감수할 것을 권장하기도 합니다.

여러분이 이해해야 할 것은 위험 감수가 일차원적인 추구가 아니라는 점입니다. 물론 기본적인 규칙을 따르지만, 장기적으로 볼 때 개인의 선호도를 고려하는 것이 더 수익성이 높습니다.

위험 감수 능력은 잠재적 이익을 위해 돈을 잃을 수도 있다는 점에 대해 얼마나 편안함을 느끼는지 알려줍니다.

안정적인 소득이 있거나 금융 시장에 경험이 있는 사람들은 더 공격적인 경향이 있는 반면, 다른 재정적 의무가 있고 거래 경험이 제한적인 사람들은 일반적으로 수익성을 위해 덜 위험한 길을 택합니다.

안타깝게도 외환 거래자들에게는 항상 그런 것은 아닙니다.

너무 많은 초보자들이 빠르고 쉬운 수익이라는 전망에 유혹을 받으며, 거래 경험이 제한적이기 때문에 결국 감당할 수 있는 것보다 더 많은 위험을 감수하게 됩니다.

자신이 감당할 수 있는 수준 이상의 자금을 위험에 노출시키는 문제점은, 손실 가능성 자체가 트레이딩 마인드를 망가뜨리고 올바른 트레이딩 결정을 내리지 못하게 한다는 점입니다. 결국 훈련, 프로세스, 시장이 제시하는 신호보다는 계좌 잔고를 기준으로 결정을 내리게 될 가능성이 높습니다.

예를 들어, 데모 거래 결과 진입가에서 100핍 떨어진 곳에 손절매를 설정할 때 수익성이 가장 높다는 것을 확인했습니다. 하지만 100핍 손절매로 인한 손실을 감당하기 어려워, 손실이 나는 거래를 가능한 한 빨리 청산합니다.

그렇다면 각 거래에서 얼마나 공격적으로 접근해야 할지 어떻게 알 수 있을까요? 다음은 고려해야 할 몇 가지 사항입니다:

생활 방식

안정적인 수입원이 있나요? 정기적인 월급을 받는다면 가끔 발생하는 손실을 크게 신경 쓰지 않을 것이며, 트레이딩 실력 향상에 집중할 수 있습니다.

하지만 거래 수익이 유일한 수입원이 되거나 빚과 기타 재정적 의무를 갚는 데 사용될 예정이라면, 두려움/탐욕에 기반한 수많은 결정을 내리게 될 것이므로 포지션 규모를 작게 유지해야 합니다.

거래 자본

거래 사업에 얼마나 투자했나요? 큰 거래 계좌일수록 거래당 더 큰 포지션을 감당할 수 있습니다. 따라서 소규모 계좌를 가진 트레이더는 최소한의 변동성에도 마진 콜을 유발할 수 있는 표준 또는 미니 랏 거래를 해서는 안 됩니다.

시간 프레임

거래를 얼마나 오래 유지할 계획입니까? 장기 거래는 더 많은 변동성을 견뎌야 하므로 일반적으로 포지션 크기가 더 작습니다.

그러나 데이 트레이딩 이나 스윙 트레이딩을 하는 경우라면 평균 포지션 크기를 다소 늘릴 수 있습니다.

경험

충분히 오랫동안 거래를 해왔다면, 자신의 거래 본능과 결정에 더 큰 자신감을 가질 수 있을 것입니다.

위험 감수에 대한 정해진 공식은 없다는 점을 기억하세요. 다양한 책과 블로그를 읽고 포럼에서 다른 트레이더들에게 조언을 구할 수 있지만, 결국 거래당 감수하는 위험 규모는 본인의 위험 감내 능력, 상황, 실행 능력에 따라 달라집니다.

거래당 계좌 잔고의 1%를 위험 부담으로 시작해 그 효과를 지켜보세요. 거래 계획을 얼마나 잘 실행하는지보다 잔고가 걱정된다면 위험 부담을 줄이세요. 잠재적 수익이 충분히 동기부여가 되지 않는다면 평균 포지션 크기를 늘리세요.

눈에 띄지 않을 수 있지만, 여러분의 위험 감수 능력은 모든 거래 결정에 영향을 미칩니다.

계좌에 충분한 변화를 주면서도 동시에 거래 기술 향상에 집중할 수 있는 적절한 균형을 찾으면, 결국 꾸준한 수익성으로 가는 길을 발견하게 될 것입니다.