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L'un des sujets les plus populaires dans le domaine du trading est le montant qu'un trader devrait risquer par transaction.
Beaucoup s'en tiennent à la norme de 1 % à 2 %, tandis que les plus audacieux recommandent parfois de risquer jusqu'à 5 %.
Ce qu'il faut comprendre, c'est que prendre des risques, c'est pas une démarche simple. Bien sûr, il y a des règles de base à suivre, mais à long terme, c'est quand même plus rentable de prendre en compte tes préférences personnelles.
La tolérance au risque, c'est à quel point tu es à l'aise avec l'idée de perdre de l'argent en échange de profits potentiels.
Ceux qui ont un revenu stable ou de l'expérience sur les marchés financiers ont tendance à être plus audacieux, tandis que ceux qui ont d'autres obligations financières et une expérience limitée du trading choisissent généralement la voie la moins risquée pour être rentables.
Malheureusement, ce n'est pas toujours le cas pour les traders sur le marché des changes.
Trop de débutants se laissent séduire par la perspective de profits rapides et faciles, et comme ils ont peu d'expérience en matière de trading, ils finissent généralement par prendre plus de risques qu'ils ne peuvent en supporter.
Le problème, quand on risque plus d'argent qu'on ne le souhaite, c'est que la perspective de perdre va ruiner notre état d'esprit de trading et nous empêcher de prendre les bonnes décisions. On finit probablement par baser nos décisions sur le solde de notre compte plutôt que sur notre formation, nos processus et ce que le marché nous offre.
Par exemple, tes transactions sur compte démo montrent que tu es plus rentable lorsque tu places tes stops à 100 pips de ton prix d'entrée. Mais comme tu n'es pas à l'aise avec les pertes qu'un stop de 100 pips entraînerait, tu clôtures tes transactions perdantes dès que possible.
Tu te cognes alors la tête contre la table lorsque le prix s'inverse et finit par évoluer en ta faveur. Tu pourrais même te lancer dans des transactions de revanche et doubler tes pertes jusqu'à vider ton compte !
Alors, comment savoir à quel point tu dois être agressif dans chaque transaction ? Voici quelques éléments à prendre en considération :
Mode de vie
Avez-vous une source de revenus stable ? Si vous touchez un salaire régulier, vous ne vous soucierez probablement pas d'une perte ici ou là, et vous pourrez vous concentrer sur vos compétences en matière de trading.
Mais si tu comptes sur tes profits de trading pour subvenir à tes besoins ou payer tes dettes et autres obligations financières, tu risques de prendre plein de décisions basées sur la peur ou la cupidité et tu devrais t'en tenir à des positions plus petites.
Capital de trading
Combien as-tu investi dans ton activité de trading? Un compte de trading plus important peut supporter des positions plus importantes par transaction. Par conséquent, les traders qui ont de petits comptes ne devraient pas trader des lots standard ou même mini qui déclencheraient un appel de marge à la moindre volatilité.
Horizon temporel
Combien de temps comptez-vous garder votre position ouverte ? Les positions sont généralement plus petites pour les transactions à long terme, car elles doivent résister à une plus grande volatilité.
Si tu fais du day trading ou du swing trading, tu peux probablement augmenter un peu la taille moyenne de tes positions.
Expérience
Si tu trades depuis assez longtemps, tu auras davantage confiance en ton instinct et en tes décisions de trading.
En fait, augmenter la taille de tes positions pourrait être la prochaine étape pour améliorer ton jeu de trading. Mais si t'es nouveau dans le milieu et que tu prends encore des décisions basées sur tes émotions, il vaut peut-être mieux trader avec des positions plus petites.
N'oublie pas qu'il n'y a pas de formule unique pour prendre des risques. Tu peux lire différents livres et blogs et poser des questions à d'autres traders sur des forums, mais au final, le montant que tu risques par transaction dépend de ta propre tolérance au risque, de ta situation et de tes capacités d'exécution.
Tu peux commencer par risquer 1 % de ton compte par transaction et voir comment ça marche pour toi. Réduis ce pourcentage si tu te surprends à te soucier de ton solde plutôt que de la bonne exécution de ton plan de trading. Augmente la taille moyenne de tes positions si tu trouves que les gains potentiels ne sont pas assez motivants pour toi.
Tu ne t'en rends peut-être pas compte, mais ta tolérance au risque influence chacune de tes décisions de trading.
Trouve un équilibre satisfaisant qui apporterait des changements suffisamment importants à ton compte et te permettrait de te concentrer sur l'amélioration de tes compétences de trading, et tu finiras par trouver le chemin vers une rentabilité constante.