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Una de las discusiones más populares sobre el trading es cuánto debe arriesgar un trader por operación.
Muchos se guían por el estándar del 1 % al 2 %, mientras que los más agresivos a veces recomiendan arriesgar hasta un 5 %.
Lo que debes entender es que asumir riesgos no es una actividad unidimensional. Por supuesto, hay reglas básicas que debes seguir, pero a largo plazo sigue siendo más rentable tener en cuenta tus preferencias personales.
La tolerancia al riesgo te indica tu nivel de comodidad ante la posibilidad de perder dinero a cambio de obtener beneficios potenciales.
Quienes tienen ingresos estables o experiencia en los mercados financieros tienden a ser más agresivos, mientras que quienes tienen otras obligaciones financieras y una experiencia limitada en el trading suelen optar por la vía menos arriesgada para obtener rentabilidad.
Desgraciadamente, este no es siempre el caso de los operadores de divisas.
Muchos principiantes se dejan seducir por la perspectiva de obtener ganancias rápidas y fáciles y, debido a su limitada experiencia en el comercio, suelen acabar asumiendo más riesgos de los que pueden asumir.
El problema de arriesgar más dinero del que te sientes cómodo es que la perspectiva de perder arruinará tu mentalidad comercial y te impedirá tomar las decisiones comerciales correctas. Probablemente terminarás basando tus decisiones en el saldo de tu cuenta en lugar de en tu formación, tus procesos y lo que te ofrece el mercado.
Por ejemplo, tus operaciones de demostración muestran que eres más rentable cuando colocas tus stops a 100 pips de tu precio de entrada. Pero como no te sientes cómodo con las pérdidas que supondría un stop de 100 pips, cierras tus operaciones perdedoras a la primera oportunidad.
Luego te golpeas la cabeza contra la mesa cuando el precio da la vuelta y finalmente te favorece. ¡Incluso podrías realizar operaciones de venganza y duplicar tus pérdidas hasta arruinar tu cuenta!
Entonces, ¿cómo saber cuán agresivo debe ser en cada operación? Aquí hay un par de consideraciones:
Estilo de vida
¿Tienes una fuente de ingresos estable? Si esperas recibir un sueldo regular, probablemente no te importarán las pérdidas ocasionales y podrás concentrarte en tus habilidades como operador.
Pero si esperas que tus ganancias comerciales se conviertan en tu única fuente de ingresos o paguen tus deudas y otras obligaciones financieras, es probable que tomes muchas decisiones basadas en el miedo o la codicia y debas limitarte a posiciones más pequeñas.
Capital de trading
¿Cuánto has invertido en tu negocio de trading? Una cuenta de trading más grande puede soportar posiciones más grandes por operación. Por consiguiente, los traders que tienen cuentas pequeñas no deberían operar con lotes estándar o incluso minilotes que provocarían una llamada de margen ante la más mínima volatilidad.
Plazo
¿Cuánto tiempo piensas mantener abierta tu operación? Los tamaños de las posiciones suelen ser más pequeños para las operaciones a largo plazo, ya que deben soportar una mayor volatilidad.
Sin embargo, si te dedicas al trading intradía o swing, probablemente puedas aumentar un poco el tamaño medio de tus posiciones.
Experiencia
Si llevas suficiente tiempo operando, tendrás más confianza en tu instinto y tus decisiones de trading.
De hecho, aumentar el tamaño de tus posiciones podría ser el siguiente paso para mejorar tu estrategia de trading. Pero si eres nuevo en esto y todavía tomas decisiones basadas en tus emociones, entonces operar con posiciones más pequeñas podría ser una mejor opción.
Recuerda que no existe una fórmula única para asumir riesgos. Puedes leer diferentes libros y blogs y preguntar a otros operadores en foros, pero al final, la cantidad que arriesgas por operación depende de tu propia tolerancia al riesgo, tu situación y tu capacidad de ejecución.
Puedes empezar arriesgando el 1 % de tu cuenta por operación y ver cómo te funciona. Redúcelo si te encuentras preocupándote por tu saldo en lugar de por lo bien que ejecutas tu plan de trading. Aumenta el tamaño medio de tus posiciones si ves que las ganancias potenciales no te motivan lo suficiente.
Puede que no lo veas, pero tu tolerancia al riesgo afecta a todas tus decisiones de trading.
Encuentre un equilibrio satisfactorio que suponga cambios lo suficientemente significativos en tu cuenta y te permita centrarte al mismo tiempo en mejorar tus habilidades de trading, y con el tiempo encontrarás el camino hacia una rentabilidad constante.