This article has been translated from English to Korean.
트레이더로서 레버리지 거래의 장점과 단점을 모두 이해하는 것이 중요합니다.
예를 들어 100:1의 비율을 사용한다는 것은 계좌에 있는 1달러당 최대 100달러까지 거래를 할 수 있다는 것을 의미합니다.
계좌에 1,000달러의 마진이 있으면 100:1의 레버리지로 최대 100,000달러까지 거래할 수 있습니다.
이것으로 여러분은 10만 달러 상당의 거래로 수익을 올릴 수 있는 잠재력을 갖게 됩니다!
팔씨름 대회에 참가하는 초장신 마른 체형의 남자 같은 느낌입니다.
그가 무엇을 하고 있는지 안다면, 상대가 아놀드 슈워제네거이든 상관없이, 그의 팔뚝이 만들어 내는 힘의 영향으로 인해, 그는 보통 승자가 됩니다.
레버리지가 효과가 있을 때, 수익은 크게 확대됩니다. 머리가 커지고 자신이 지금까지 살았던 사람 중 가장 훌륭한 트레이더라고 생각하게 됩니다.
그러나 레버리지는 역효과를 낼 수도 있습니다.
거래가 반대 방향으로 움직이면 레버리지는 잠재적 손실을 증폭시킵니다.
마이크 타이슨이 귀찮게 굴 때보다 더 빨리 돈이 바닥날 것입니다.
다음은 레버리지에 따라 가격이 변동될 때 계정 잔액이 얼마나 변하는지에 대한 차트입니다.
| 활용 | 통화 쌍의 % 변동 | 계정 변경률 |
|---|---|---|
| 100:1 | 1% | 100% |
| 50:1 | 1% | 반값 |
| 33:1 | 1% | 33% |
| 20:1 | 1% | 20% |
| 10:1 | 1% | 10% |
| 5:1 | 1% | 5% |
| 삼일일 | 1% | 3% |
| 일대일 | 1% | 1% |
USD/JPY를 매수했는데 1% 상승하여 120.00에서 121.20으로 올랐다고 가정해 봅시다.
만약 표준 100,000 랏을 거래한다면, 레버리지가 수익에 미치는 영향은 다음과 같습니다:
| 활용 | 필요한 여유 | 계정 변경률 |
|---|---|---|
| 100:1 | 천 달러 | +100% |
| 50:1 | 2,000달러 | +50% |
| 33:1 | 3,000달러 | +33% |
| 20:1 | 5,000달러 | +20% |
| 10:1 | $10,000 | +10% |
| 5:1 | 20,000달러 | +5% |
| 삼일일 | 33,000달러 | +3% |
| 일대일 | $100,000 | +1% |
USD/JPY를 매수했는데 1% 하락하여 120.00에서 118.80으로 떨어졌다고 가정해 봅시다.
표준 100,000 랏을 거래할 경우, 레버리지가 수익(또는 손실)에 미치는 영향은 다음과 같습니다.
| 활용 | 필요한 여유 | 계정 변경률 |
|---|---|---|
| 100:1 | 천 달러 | -100% |
| 50:1 | 2,000달러 | -50% |
| 33:1 | 3,000달러 | -33% |
| 20:1 | 5,000달러 | -20% |
| 10:1 | $10,000 | -10% |
| 5:1 | 20,000달러 | -5% |
| 삼일일 | 33,000달러 | -3% |
| 일대일 | $100,000 | -1% |
레버리지를 많이 사용할수록 마진콜이 발생하기 전에 시장이 움직일 수 있는 "여유 공간"이 줄어듭니다.
아마도 여러분은 이렇게 생각할 것입니다. "저는 데이 트레이더입니다. 숨 돌릴 틈 따위는 필요 없습니다. 저는 20-30 핍 스톱 로스만 사용합니다."
좋아요, 한 번 살펴보겠습니다.
예제 #1
500달러로 미니 계좌를 개설하고 10,000 미니 랏을 거래하며 0.5%의 마진만 있으면 됩니다.
EUR/USD 미니 로트를 2개 구입합니다.
여러분의 진정한 레버리지는 40:1 (20,000달러/500달러)입니다.
30핍의 스톱 로스를 설정하면, 그것이 발동됩니다. 손실액은 60달러 (1핍당 1달러 x 2랏)입니다.
계정의 12%를 잃게 되었습니다(60달러 손실 / 500달러 계정).
지금 계정 잔액은 $440입니다.
당신은 그저 나쁜 하루를 보냈다고 생각합니다. 다음 날, 기분이 좋아져서 어제의 손실을 만회하고 싶어서 두 배로 늘려서 EUR/USD를 4 미니 랏 구입하기로 결정합니다.
여러분의 진정한 레버리지는 약 90:1 (40,000달러/440달러)입니다.
평소처럼 30핍의 손절매와 거래 손실을 설정합니다.
손실 금액은 $120 ($1/pip x 4 랏)입니다.
계정의 27%를 잃게 되었습니다(120달러 손실/440달러 계정).
지금 계정 잔액은 $320입니다.
조류가 바뀔 것이라고 믿기 때문에 다시 거래를 합니다.
EUR/USD를 2 미니 랏 구매합니다. 실제 레버리지는 약 63:1입니다.
평소처럼 30핍의 스톱 로스를 설정하고 다시 한 번 손해를 보게 됩니다! 손실 금액은 $60 ($1/핍 x 2랏)입니다.
계정의 거의 19%를 잃었습니다(60달러 손실/320달러 계정). 계정 잔액은 이제 260달러입니다.
당신은 좌절감을 느끼고 있습니다. 당신은 자신이 무엇을 잘못하고 있는지 생각해 보려고 합니다. 당신은 자신이 너무 엄격하게 목표를 설정하고 있다고 생각합니다.
다음 날 EUR/USD 미니 랏 3개를 구입합니다.
실제 활용도는 115:1(30,000달러/260달러)입니다.
손절매를 50핍으로 낮춥니다. 거래가 당신에게 불리하게 진행되고, 또 다시 스톱 아웃이 될 것 같습니다!
그러나 그 다음에 일어나는 일은 훨씬 더 나쁩니다!
마진 콜을 받게 됩니다!
260달러 계정으로 3랏을 오픈했으므로, 사용 마진은 150달러 였고, 사용 가능한 마진은 겨우 110달러였습니다.
거래가 37 핍의 손실을 입었고, 3 랏을 오픈했기 때문에 마진콜을 받게 되었습니다. 귀하의 포지션은 시장 가격으로 청산되었습니다.
계좌에 남은 돈은 마진콜 후 돌려받은 사용 마진인 150달러뿐입니다.
총 네 번의 거래를 한 후, 여러분의 거래 계좌 잔액은 500달러에서 150달러로 줄었습니다.
70%의 손실!
축하합니다. 머지않아 나머지도 잃게 될 것입니다.
| 거래 # | 계좌 잔액 시작 | # 많이 사용됨 | 손절매(핍) | 거래 결과 | 계정 잔액 종료 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 500달러 | 2 | 30 | -60달러 | 440달러 |
| 2 | 440달러 | 4 | 30 | -120달러 | 320달러 |
| 3 | 320달러 | 2 | 30 | -60달러 | 260달러 |
| 4 | 260달러 | 3 | 50 | 마진 콜 | 150달러 |
4번 연속으로 패배하는 것은 드문 일이 아닙니다. 경험 많은 트레이더들은 비슷한 또는 더 긴 연패 기록을 가지고 있습니다.
그들이 성공한 이유는 낮은 레버리지를 사용하기 때문입니다.
대부분의 경우 레버리지를 5:1로 제한하지만, 그렇게 높게 설정하는 경우는 드물고 3:1 정도를 유지합니다.
경험이 많은 트레이더가 성공하는 또 다른 이유는 그들의 계좌 에 적절한 자본이 투입되어 있기 때문입니다!
기술적 분석, 기본적 분석, 심리적 분석, 시스템 구축, 트레이딩 심리학을 배우는 것도 중요하지만, 외환 트레이더로서 성공할 수 있는 가장 큰 요인은 계좌를 충분히 활용하고 그 자본을 현명한 레버리지로 거래하는 것입니다.
최소 시작 자본금 이하에서는 성공할 가능성이 크게 줄어듭니다. 너무 작은 계좌에서는 레버리지의 영향을 완화하는 것이 불가능해집니다.
적절한 자본화로 레버리지를 낮게 유지하면 손실을 아주 적게 실현할 수 있습니다. 그러 면 밤에 편안히 잘 수 있을 뿐 아니라 다음 날 거래를 할 수 있습니다.
예제 #2
빌은 5,000달러 계좌를 개설하고 10만 랏을 거래합니다. 그는 20:1 레버리지로 거래하고 있습니다.
그가 주로 거래하는 통화 쌍은 매일 70~200핍의 움직임을 보입니다. 자신을 보호하기 위해 그는 타이트한 30핍 스톱을 사용합니다.
가격이 30 핍(pips) 하락하면, 그는 300달러의 손실을 입게 됩니다. 빌은 30 핍이 합리적인 수준이라고 생각하지만, 시장의 변동성을 과소평가하고 자주 스톱 아웃되는 상황에 처하게 됩니다.
네 번이나 스톱 아웃을 당한 빌은 이제 지쳤습니다. 그는 스윙을 처리하고 스톱을 100핍으로 늘리기로 결정합니다.
빌의 레버리지는 더 이상 20:1이 아닙니다. 그의 계좌 잔고는 3,800달러로 떨어졌고(4번의 손실로 각각 300달러씩 손해를 봤기 때문), 그는 여전히 10만 랏을 거래하고 있습니다.
그의 레버리지는 이제 26:1을 넘었습니다.
그는 손절매를 50핍으로 설정하기로 결정합니다. 그는 2랏을 사용하여 또 다른 거래를 개시하고, 2시간 후에 그의 50핍 손절매가 발동되어 1,000달러의 손실을 입습니다.
그는 지금 계좌에 2,800달러를 가지고 있습니다. 그의 레버리지는 35:1 이상입니다.
그는 두 번 더 시도합니다. 이번에는 시장이 10핍 상승합니다. 그는 200달러의 수익을 내고 현금을 인출합니다. 그의 계좌 잔고는 3,000달러로 약간 증가합니다.
그는 두 개의 로트를 가지고 또 다른 포지션을 엽니다. 시장이 50포인트 하락하고 그는 빠져나옵니다. 이제 그는 2,000달러를 남기고 있습니다.
그는 "뭐야?!"라고 생각하며 다른 포지션을 엽니다!
시장은 또 다시 100핍 하락했습니다.
그는 1,000달러를 마진 예치금으로 예치해 놓았기 때문에, 마진 콜을 받고 즉시 포지션이 청산됩니다.
그는 지금 1,000달러밖에 남지 않았는데, 이 돈으로는 새로운 포지션을 열기에도 부족합니다.
그는 총 8번의 거래로 4,000달러, 즉 계좌의 80%를 잃었는데, 시장은 280핍밖에 움직이지 않았습니다. 280핍! 시장은 280핍을 아주 쉽게 움직입니다.
레버리지가 외환 트레이더 의 가장 큰 킬러인 이유를 이제 이해하기 시작하셨습니까?
새로운 트레이더는 레버리지를 최대 10:1로 제한하는 것을 고려해야 합니다. 또는 정말 안전하게 하려면 1:1로 제한하는 것이 좋습니다. 너무 높은 레버리지 비율로 거래하는 것은 신규 외환 트레이더가 흔히 저지르는 실수 중 하나입니다. 경험이 쌓일 때까지는 낮은 비율로 거래하는 것이 좋습니다.
