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Come trader, è fondamentale che tu comprenda sia i vantaggi che le insidie del trading con la leva finanziaria.
Utilizzando un rapporto di 100:1 come esempio, significa che è possibile effettuare un'operazione fino a 100 dollari per ogni dollaro presente sul tuo conto.
Con un margine disponibile di appena 1.000 $ sul tuo conto, puoi negoziare fino a 100.000 $ con una leva di 100:1.
Questo ti dà la possibilità di guadagnare profitti sull'equivalente di un'operazione da 100.000 dollari!
È come un tizio super magro con un avambraccio super lungo che partecipa a una gara di braccio di ferro.
Se sa quello che fa, non importa se il suo avversario è Arnold Schwarzenegger, grazie alla leva che il suo avambraccio può generare, di solito avrà la meglio.
Quando la leva finanziaria funziona, aumenta notevolmente i tuoi guadagni. La tua testa diventa GRANDE e pensi di essere il più grande trader che sia mai esistito.
Ma la leva finanziaria può anche giocare a tuo sfavore.
Se il tuo trade si muove nella direzione opposta, la leva finanziaria AMPLIFICA le tue potenziali perdite.
Sarai al verde più velocemente di quanto Mike Tyson possa mangiarti l'orecchio.
Ecco un grafico che mostra come cambia il saldo del tuo conto se i prezzi si muovono a seconda della tua leva finanziaria.
| Leva | % di variazione nella coppia di valute | % di variazione nel conto |
|---|---|---|
| 100:1 | 1% | 100% |
| 50:1 | 50% | |
| 33:1 | 33% | |
| 20:1 | 20% | |
| 10:1 | 10% | |
| 5:1 | 5% | |
| 3:1 | 3% | |
| 1:1 |
Supponiamo che tu abbia acquistato USD/JPY e che il tasso salga dell'1%, passando da 120,00 a 121,20.
Se scambi un lotto standard da 100.000, ecco come la leva finanziaria influirebbe sul tuo rendimento:
| Leva finanziaria | Margine richiesto | % Variazione nel conto |
|---|---|---|
| 100:1 | 1.000 $ | +100% |
| 50:1 | $2.000 | +50% |
| 33:1 | +33% | |
| 20:1 | 5.000 $ | +20% |
| 10:1 | 10.000 $ | +10% |
| 5:1 | 20.000 $ | +5% |
| 3:1 | 33.000 $ | |
| 1:1 | 100.000 $ | +1% |
Supponiamo che tu abbia acquistato USD/JPY e che scenda dell'1%, passando da 120,00 a 118,80.
Se scambi un lotto standard da 100.000, ecco come la leva finanziaria influirebbe sul tuo rendimento (o perdita):
| Leva finanziaria | Margine richiesto | % Variazione nel conto |
|---|---|---|
| 100:1 | 1.000 $ | -100% |
| 50:1 | $2.000 | -50% |
| 33:1 | -33% | |
| 20:1 | -20% | |
| 10:1 | 10.000 $ | -10% |
| 5:1 | 20.000 $ | -5% |
| 3:1 | 33.000 $ | |
| 1:1 | 100.000 $ | -1% |
Più leva utilizzi, meno "spazio di manovra" hai per consentire al mercato di muoversi prima di una richiesta di margine.
Probabilmente starai pensando: "Sono un day trader, non ho bisogno di alcun margine di manovra. Uso solo stop loss di 20-30 pip".
Ok, diamo un'occhiata:
Esempio n. 1
Apri un mini conto con 500 $ che scambia 10.000 mini lotti e richiede solo un margine dello 0,5%.
Compri 2 mini lotti di EUR/USD.
La tua leva finanziaria effettiva è 40:1 ($20.000 / $500).
Imposta uno stop loss di 30 pip e viene attivato. La tua perdita è di 60 $ (1 $/pip x 2 lotti).
Hai appena perso il 12% del tuo conto (perdita di 60 $ / conto di 500 $).
Il saldo del tuo conto è ora di 440 $.
Pensi che sia stata solo una brutta giornata. Il giorno dopo ti senti bene e vuoi recuperare le perdite di ieri, quindi decidi di raddoppiare e acquisti 4 mini lotti di EUR/USD.
Il tuo vero leverage è circa 90:1 ($40.000 / $440).
Imposta il tuo solito stop loss di 30 pip e le tue perdite di trading.
La tua perdita è di 120 $ (1 $/pip x 4 lotti).
Hai appena perso il 27% del tuo conto (perdita di 120 $/conto di 440 $).
Il saldo del tuo conto è ora di 320 $.
Credi che la situazione cambierà, quindi fai un'altra operazione.
Compri 2 mini lotti di EUR/USD. La tua leva finanziaria è di circa 63:1.
Imposta il tuo solito stop loss di 30 pip e perdi ancora una volta! La tua perdita è di 60 $ (1 $/pip x 2 lotti).
Hai appena perso quasi il 19% del tuo conto (perdita di 60 $ / conto di 320 $). Il saldo del tuo conto è ora di 260 $.
Sei frustrato. Cerchi di capire cosa stai sbagliando. Pensi di aver impostato gli stop troppo stretti.
Il giorno dopo acquisti 3 mini lotti di EUR/USD.
Il tuo vero leverage è 115:1 ($30.000/ $260).
Allenti lo stop loss a 50 pip. L'operazione inizia a sfavoreggiarti e sembra che tu stia per essere nuovamente bloccato!
Ma quello che succede dopo è ancora peggio!
Ricevi una richiesta di margine!
Poiché hai aperto 3 lotti con un conto di 260 $, il tuo margine utilizzato era di 150 $, quindi il tuo margine utilizzabile era di soli 110 $.
La transazione è andata contro di te di 37 pip e poiché avevi 3 lotti aperti, hai ricevuto una richiesta di margine. La tua posizione è stata liquidata al prezzo di mercato.
L'unico denaro che ti rimane sul conto è di 150 $, il margine utilizzato che ti è stato restituito dopo la richiesta di margine.
Dopo quattro operazioni totali, il tuo conto di trading è passato da 500 a 150 dollari.
Una perdita del 70%!
Congratulazioni, non passerà molto tempo prima che tu perda anche il resto.
| Operazione n. | Saldo iniziale del conto | # Lotti di usato | Stop Loss (pip) | Risultato della transazione | Saldo finale del conto |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 500 $ | 2 | 30 | - $60 | 440 $ |
| 2 | 440 | 4 | 30 | - 120 $ | 320 $ |
| 320 | 2 | 30 | - 60 $ | 260 $ | |
| 4 | 260 | 3 | 50 | Richiesta di margine |
Una serie di quattro trade in perdita non è rara. I trader esperti hanno serie simili o anche più lunghe.
Il motivo per cui hanno successo è che usano una leva bassa.
La maggior parte di loro limita la leva a 5:1, ma raramente si spinge così in alto e si mantiene intorno a 3:1.
L'altro motivo per cui i trader esperti hanno successo è che i loro conti sono adeguatamente capitalizzati!
Sebbene l'apprendimento dell'analisi tecnica, dell'analisi fondamentale, dell'analisi del sentiment, la costruzione di un sistema e la psicologia del trading siano importanti, crediamo che il fattore più importante per avere successo come trader forex sia assicurarsi di capitalizzare sufficientemente il proprio conto e negoziare quel capitale con una leva finanziaria intelligente.
Le tue possibilità di successo si riducono notevolmente al di sotto di un capitale iniziale minimo. Diventa impossibile mitigare gli effetti della leva finanziaria su un conto troppo piccolo.
Una leva bassa con una capitalizzazione adeguata ti consente di realizzare perdite molto ridotte che non solo ti permettono di dormire la notte, ma ti consentono anche di fare trading un altro giorno.
Esempio n. 2
Bill apre un conto da 5.000 $ per negoziare 100.000 lotti. Sta negoziando con una leva di 20:1.
Le coppie di valute che normalmente negozia si muovono da 70 a 200 pip su base giornaliera. Per proteggersi, utilizza stop stretti di 30 pip.
Se i prezzi vanno contro di lui di 30 pip, sarà fermato per una perdita di $300,00. Bill ritiene che 30 pip siano ragionevoli, ma sottovaluta quanto sia volatile il mercato e si ritrova spesso a essere fermato.
Dopo essere stato fermato quattro volte, Bill ne ha abbastanza. Decide di darsi un po' più di margine, gestire le oscillazioni e aumenta il suo stop a 100 pip.
La leva finanziaria di Bill non è più 20:1. Il suo conto è sceso a 3.800 dollari (a causa delle sue quattro perdite da 300 dollari ciascuna) e sta ancora negoziando un lotto da 100.000.
La sua leva è ora superiore a 26:1.
Decide di stringere i suoi stop a 50 pip. Apre un'altra operazione utilizzando due lotti e due ore dopo il suo stop loss di 50 pip viene raggiunto e perde 1.000 $.
Ora ha 2.800 dollari sul conto. La sua leva è superiore a 35:1.
Ci riprova con due lotti. Questa volta il mercato sale di 10 pip. Incassa con un profitto di 200 dollari. Il suo conto cresce leggermente fino a 3.000 dollari.
Apre un'altra posizione con due lotti. Il mercato scende di 50 punti e lui esce. Ora gli rimangono 2.000 dollari.
Pensa: "Che diavolo!", e apre un'altra posizione!
Il mercato continua a scendere di altri 100 pip.
Poiché ha 1.000 $ bloccati come deposito di margine, ha solo 1.000 $ di margine disponibile, quindi riceve una richiesta di margine e la sua posizione viene immediatamente liquidata!
Gli rimangono 1.000 $, che non sono nemmeno sufficienti per aprire una nuova posizione.
Ha perso 4.000 dollari, ovvero l'80% del suo conto, con un totale di 8 operazioni e il mercato si è mosso solo di 280 pip. 280 pip! Il mercato si muove di 280 pip con una facilità disarmante.
Stai iniziando a capire perché la leva finanziaria è la principale causa di morte dei trader forex?
Come nuovo trader, dovresti considerare di limitare la leva finanziaria a un massimo di 10:1. O per essere davvero sicuro, 1:1. Il trading con un rapporto di leva finanziaria troppo alto è uno degli errori più comuni commessi dai nuovi trader forex. Fino a quando non acquisisci maggiore esperienza, ti consigliamo vivamente di fare trading con un rapporto più basso.
