This article has been translated from English to Indonesian.
Sebagai seorang trader, sangat penting bagi Anda untuk memahami manfaat DAN jebakan trading dengan leverage.
Menggunakan ras io 100:1 sebagai contoh berarti Anda dapat membuat trade hingga $100 untuk setiap $1 di akun Anda.
Dengan hanya $1.000 margin yang tersedia di akun Anda, Anda bisa melakukan trading hingga $100.000 dengan leverage 100:1.
Ini memberi Anda potensi untuk mendapatkan keuntungan yang setara dengan perdagangan $ 100.000!
Ini seperti seorang pria super kurus yang memiliki lengan super panjang memasuki pertandingan gulat.
Jika dia tahu apa yang dia lakukan, tidak masalah jika lawannya adalah Arnold Schwarzenegger, karena leverage yang dapat dihasilkan oleh lengan bawahnya, dia biasanya akan keluar sebagai pemenang.
Ketika leverage bekerja, ia memperbesar keuntungan Anda secara substansial. Kepala Anda menjadi BESAR dan Anda berpikir bahwa Anda adalah trader terhebat yang pernah ada.
Namun, leverage juga bisa merugikan Anda.
Jika perdagangan Anda bergerak ke arah yang berlawanan, leverage akan melipatgandakan potensi kerugian Anda.
Anda akan bangkrut lebih cepat daripada Mike Tyson bisa mengunyah telinga Anda.
Berikut adalah grafik seberapa besar perubahan saldo akun Anda jika harga bergerak tergantung pada leverage Anda.
| Leverage | % Perubahan dalam Pasangan Mata Uang | % Perubahan dalam Akun |
|---|---|---|
| 100:1 | 1% | 100% |
| 50:1 | 1% | 50% |
| 33:1 | 1% | 33% |
| 20:1 | 1% | 20% |
| 10:1 | 1% | 10% |
| 5:1 | 1% | 5% |
| 3:1 | 1% | 3% |
| 1:1 | 1% | 1% |
Katakanlah Anda membeli USD/JPY dan harga naik 1% dari 120.00 ke 121.20.
Jika Anda memperdagangkan satu lot standar 100 ribu, berikut ini adalah bagaimana leverage akan memengaruhi hasil Anda:
| Leverage | Margin yang Dibutuhkan | % Perubahan dalam Akun |
|---|---|---|
| 100:1 | $1,000 | +100% |
| 50:1 | $2,000 | +50% |
| 33:1 | $3,000 | +33% |
| 20:1 | $5,000 | +20% |
| 10:1 | $10,000 | +10% |
| 5:1 | $20,000 | +5% |
| 3:1 | $33,000 | +3% |
| 1:1 | $100,000 | +1% |
Katakanlah Anda membeli USD/JPY dan harga turun 1% dari 120.00 ke 118.80.
Jika Anda memperdagangkan satu lot standar 100 ribu, berikut ini adalah bagaimana leverage akan memengaruhi keuntungan (atau kerugian) Anda:
| Leverage | Margin yang Dibutuhkan | % Perubahan dalam Akun |
|---|---|---|
| 100:1 | $1,000 | -100% |
| 50:1 | $2,000 | -50% |
| 33:1 | $3,000 | -33% |
| 20:1 | $5,000 | -20% |
| 10:1 | $10,000 | -10% |
| 5:1 | $20,000 | -5% |
| 3:1 | $33,000 | -3% |
| 1:1 | $100,000 | -1% |
Semakin besar leverage yang Anda gunakan, semakin sedikit "ruang bernapas" yang Anda miliki untuk pasar bergerak sebelum margin call.
Anda mungkin berpikir, "Saya adalah trader harian, saya tidak membutuhkan ruang bernapas yang besar. Saya hanya menggunakan stop loss 20-30 pip."
Baiklah, mari kita lihat:
Contoh #1
Anda membuka akun mini dengan $500 yang memperdagangkan 10 ribu lot mini dan hanya membutuhkan margin 0,5%.
Anda membeli 2 lot mini EUR/USD.
Leverage Anda yang sebenarnya adalah 40:1 ($20.000 / $500).
Anda memasang stop loss 30 pip dan terpicu. Kerugian Anda adalah $60 ($1/pip x 2 lot).
Anda baru saja kehilangan 12% dari akun Anda (kerugian $60 / akun $500).
Saldo akun Anda sekarang menjadi $440.
Anda yakin bahwa Anda baru saja mengalami hari yang buruk. Keesokan harinya, Anda merasa senang dan ingin menutup kerugian kemarin, jadi Anda memutuskan untuk melipatgandakan dan membeli 4 lot mini EUR/USD.
Leverage Anda yang sebenarnya adalah sekitar 90:1 ($40.000 / $440).
Anda menetapkan stop loss 30 pip seperti biasa dan kerugian perdagangan Anda.
Kerugian Anda adalah $120 ($1/pip x 4 lot).
Anda baru saja kehilangan 27% dari akun Anda (kerugian $120 / akun $440).
Saldo akun Anda sekarang menjadi $320.
Anda yakin keadaan akan berbalik, jadi Anda melakukan trading lagi.
Anda membeli 2 lot mini EUR/USD. Leverage Anda yang sebenarnya adalah sekitar 63:1.
Anda memasang stop loss 30 pip seperti biasa dan kalah sekali lagi! Kerugian Anda adalah $60 ($1/pip x 2 lot).
Anda baru saja kehilangan hampir 19% dari akun Anda (kerugian $60 / akun $320). Saldo akun Anda sekarang menjadi $260.
Anda mulai frustrasi. Anda TRY memikirkan apa yang Anda lakukan salah. Anda pikir Anda memasang stop loss terlalu ketat.
Keesokan harinya Anda membeli 3 lot mini EUR/USD.
Leverage Anda yang sebenarnya adalah 115:1 ($30.000 / $260).
Anda melonggarkan stop loss menjadi 50 pip. Trading mulai bergerak berlawanan dengan Anda dan sepertinya Anda akan terkena stop loss lagi!
Namun, yang terjadi selanjutnya bahkan lebih buruk!
Anda terkena margin call!
Karena Anda membuka 3 lot dengan akun $ 260, Margin Terpakai Anda adalah $ 150 sehingga Margin yang dapat digunakan adalah $ 110 yang sangat kecil.
Perdagangan berjalan berlawanan dengan Anda 37 pip dan karena Anda memiliki 3 lot yang dibuka, Anda mendapatkan margin call. Posisi Anda telah dilikuidasi pada harga pasar.
Satu-satunya uang yang tersisa di akun Anda adalah $150, Margin Terpakai yang dikembalikan kepada Anda setelah margin call.
Setelah empat kali trading, akun trading Anda turun dari $500 menjadi $150.
Kerugian sebesar 70%!
Selamat, tidak lama lagi Anda akan kehilangan sisanya.
| Perdagangan # | Saldo Akun Awal | # Banyak yang Digunakan | Stop Loss (pip) | Hasil Perdagangan | Saldo Akun Akhir |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | $500 | 2 | 30 | -$60 | $440 |
| 2 | $440 | 4 | 30 | -$120 | $320 |
| 3 | $320 | 2 | 30 | -$60 | $260 |
| 4 | $260 | 3 | 50 | Margin Call | $150 |
Empat kekalahan beruntun bukanlah hal yang aneh. Trader berpengalaman memiliki rentetan yang sama atau bahkan lebih panjang.
Alasan mereka sukses adalah karena mereka menggunakan leverage rendah.
Sebagian besar membatasi leverage mereka pada 5: 1 tetapi jarang mencapai setinggi itu dan tetap sekitar 3: 1.
Alasan lain mengapa trader berpengalaman berhasil adalah karena akun mereka dikapitalisasi dengan benar!
Meskipun mempelajari analisis teknikal, analisis fundamental, analisis sentimen, membangun sistem, dan psikologi trading itu penting, kami yakin faktor terbesar yang menentukan keberhasilan Anda sebagai trader forex adalah memastikan Anda memodali akun Anda secara memadai dan memperdagangkan modal tersebut dengan leverage yang cerdas.
Peluang Anda untuk menjadi sukses akan sangat berkurang di bawah modal awal minimum. Tidak mungkin mengurangi efek leverage pada akun yang terlalu kecil.
Leverage rendah dengan kapitalisasi yang tepat memungkinkan Anda untuk merealisasikan kerugian yang sangat kecil yang tidak hanya membuat Anda bisa tidur di malam hari, tetapi juga memungkinkan Anda untuk berdagang di hari lain.
Contoh #2
Bill membuka akun $5.000 dengan trading 100 ribu lot. Dia berdagang dengan leverage 20: 1.
Pasangan mata uang yang biasanya ia perdagangkan bergerak antara 70 hingga 200 pip setiap hari. Untuk melindungi dirinya sendiri, ia menggunakan stop ketat 30 pip.
Jika harga bergerak 30 pip ke arah yang berlawanan dengannya, ia akan berhenti dengan kerugian $300.00. Bill merasa bahwa 30 pip itu wajar, tetapi ia meremehkan betapa tidak stabilnya pasar dan mendapati dirinya sering terkena stop out.
Setelah mengalami stop out sebanyak empat kali, Bill merasa muak. Dia memutuskan untuk memberi dirinya sedikit lebih banyak ruang, menangani ayunan, dan meningkatkan stopnya menjadi 100 pip.
Leverage Bill tidak lagi 20:1. Akunnya turun menjadi $3.800 (karena empat kerugiannya masing-masing sebesar $300) dan dia masih memperdagangkan satu lot 100k.
Leverage-nya sekarang lebih dari 26:1.
Ia memutuskan untuk memperketat stop loss menjadi 50 pip. Ia membuka trade lain menggunakan dua lot dan dua jam kemudian, stop loss 50 pip-nya tercapai dan ia merugi $1.000.
Dia sekarang memiliki $2.800 di akunnya. Leverage-nya lebih dari 35:1.
Dia TRY lagi dengan dua lot. Kali ini pasar naik 10 pip. Dia menguangkan dengan keuntungan $200. Akunnya tumbuh sedikit menjadi $3.000.
Dia membuka posisi lain dengan dua lot. Pasar turun 50 poin dan dia keluar. Sekarang dia memiliki sisa $2.000.
Dia berpikir "Apa-apaan ini?!" dan membuka posisi lain!
Pasar terus turun 100 poin lagi.
Karena ia memiliki $1.000 yang terkunci sebagai deposit margin, ia hanya memiliki margin $1.000 yang tersedia, sehingga ia menerima margin call dan posisinya langsung dilikuidasi!
Kini ia hanya memiliki $1.000 yang tersisa, yang bahkan tidak cukup untuk membuka posisi baru.
Dia kehilangan $4.000 atau 80% dari akunnya dengan total 8 trade dan pasar hanya bergerak 280 pip. 280 pip! Pasar bergerak 280 pip dengan sangat mudah.
Apakah Anda mulai memahami mengapa leverage adalah pembunuh utama para trader forex?
Sebagai trader baru, Anda harus mempertimbangkan untuk membatasi leverage Anda hingga maksimum 10:1. Atau agar lebih aman, 1:1. Trading dengan rasio leverage yang terlalu tinggi adalah salah satu kesalahan paling umum yang dilakukan oleh trader forex baru. Hingga Anda menjadi lebih berpengalaman, kami sangat menyarankan agar Anda berdagang dengan rasio yang lebih rendah.
