This article has been translated from English to Arabic.
بصفتك متداولاً، من الأهمية بمكان أن تفهم كلاً من مزايا ومخاطر التداول باستخدام الرافعة المالية.
استخدام نسبة 100:1 كمثال يعني أنه من الممكن الدخول في صفقة بمبلغ يصل إلى 100 دولار لكل دولار واحد في حسابك.
مع توفر هامش يصل إلى 1000 دولار أمريكي في حسابك، يمكنك التداول بما يصل إلى 100,000 دولار أمريكي برافعة مالية بنسبة 100:1.
يمنحك هذا إمكانية تحقيق أرباح على ما يعادل 100,000 دولار في صفقة تداول بقيمة 100,000 دولار!
الأمر أشبه برجل هزيل للغاية لديه ساعد طويل للغاية يدخل مباراة مصارعة الذراعين.
إذا كان يعرف ما يفعله، فلا يهم إذا كان خصمه هو أرنولد شوارزنيجر، فبفضل الرافعة المالية التي يمكن أن يولدها ساعده، فإنه عادةً ما يكون في المقدمة.
عندما تعمل الرافعة المالية، فإنها تضخم مكاسبك بشكل كبير. فيصبح رأسك كبيرًا وتعتقد أنك أعظم متداول على الإطلاق.
ولكن يمكن أن تعمل الرافعة المالية أيضًا ضدك.
إذا تحركت صفقتك في الاتجاه المعاكس، فإن الرافعة المالية ستزيد من خسائرك المحتملة.
ستفلس أسرع مما يستطيع مايك تايسون مضغ أذنك.
إليك رسمًا بيانيًا يوضح مقدار التغير في رصيد حسابك إذا تحركت الأسعار اعتمادًا على الرافعة المالية.
| الرافعة المالية | النسبة المئوية للتغير في زوج العملات | النسبة المئوية للتغير في الحساب |
|---|---|---|
| 100:1 | 1% | 100% |
| 50:1 | 1% | 50% |
| 33:1 | 1% | 33% |
| 20:1 | 1% | 20% |
| 10:1 | 1% | 10% |
| 5:1 | 1% | 5% |
| 3:1 | 1% | 3% |
| 1:1 | 1% | 1% |
لنفترض أنك اشتريت زوج USD/JPY وارتفع بنسبة 1% من 120.00 إلى 121.20.
إذا كنت تتداول عقدًا قياسيًا واحدًا بقيمة 100 ألف، فإليك كيف ستؤثر الرافعة المالية على عائدك:
| الرافعة المالية | الهامش المطلوب | النسبة المئوية للتغيير في الحساب |
|---|---|---|
| 100:1 | $1,000 | +100% |
| 50:1 | $2,000 | +50% |
| 33:1 | $3,000 | +33% |
| 20:1 | $5,000 | +20% |
| 10:1 | $10,000 | +10% |
| 5:1 | $20,000 | +5% |
| 3:1 | $33,000 | +3% |
| 1:1 | $100,000 | +1% |
لنفترض أنك اشتريت زوج USD/JPY وانخفض بنسبة 1% من 120.00 إلى 118.80.
إذا كنت تتداول بعقد قياسي واحد بقيمة 100 ألف دولار، فإليك كيف ستؤثر الرافعة المالية على عائدك (أو خسارتك):
| الرافعة المالية | الهامش المطلوب | النسبة المئوية للتغير في الحساب |
|---|---|---|
| 100:1 | $1,000 | -100% |
| 50:1 | $2,000 | -50% |
| 33:1 | $3,000 | -33% |
| 20:1 | $5,000 | -20% |
| 10:1 | $10,000 | -10% |
| 5:1 | $20,000 | -5% |
| 3:1 | $33,000 | -3% |
| 1:1 | $100,000 | -1% |
كلما زادت الرافعة المالية التي تستخدمها، قلت "مساحة التنفس" المتاحة لك لتحرك السوق قبل نداء الهامش.
من المحتمل أنك تفكر، "أنا متداول يومي، لا أحتاج إلى مساحة تنفس قذرة. أنا أستخدم فقط 20-30 نقطة لإيقاف الخسارة."
حسنًا، دعنا نلقي نظرة:
مثال رقم 1
أنت تفتح حسابًا صغيرًا بمبلغ 500 دولار تتداول فيه 10 آلاف لوت صغير وتتطلب هامشًا بنسبة 0.5% فقط.
تشتري 2 لوت صغير من EUR/USD.
الرافعة المالية الحقيقية هي 40:1 (20,000 دولار / 500 دولار).
تضع أمر إيقاف الخسارة بمقدار 30 نقطة ويتم تفعيله. تبلغ خسارتك 60 دولارًا (1 دولار /نقطة × 2 لوت).
لقد خسرت للتو 12% من حسابك (خسارة 60 دولارًا / حساب بقيمة 500 دولار).
رصيد حسابك الآن 440 دولارًا.
أنت تعتقد أنك مررت بيوم سيء. في اليوم التالي، تشعر بأنك في حالة جيدة وتريد تعويض خسائر الأمس، لذلك قررت مضاعفة الرفع وشراء 4 عقود صغيرة من زوج EUR/USD.
تبلغ رافعتك المالية الحقيقية حوالي 90:1 (40,000 دولار / 440 دولار).
قمت بتعيين وقف الخسارة المعتاد بمقدار 30 نقطة وخسارتك في الصفقة.
تبلغ خسارتك 120 دولارًا (120 دولارًا لكل نقطة × 4 عقود).
لقد خسرت للتو 27% من حسابك (خسارة 120 دولارًا / حساب 440 دولارًا).
رصيد حسابك الآن 320 دولارًا.
أنت تعتقد أن المد سيتحول لذا تتداول مرة أخرى.
تشتري 2 لوت صغير من زوج EUR/USD. تبلغ رافعتك المالية الحقيقية حوالي 63:1.
قمت بتعيين أمر إيقاف الخسارة المعتاد 30 نقطة وخسرت مرة أخرى! خسارتك 60 دولارًا (1 دولار /نقطة × 2 لوت).
لقد خسرت للتو ما يقرب من 19% من حسابك (خسارة 60 دولارًا / حساب 320 دولارًا). رصيد حسابك الآن 260 دولارًا.
أنت تشعر بالإحباط. تحاول التفكير في الخطأ الذي ترتكبه. تعتقد أنك تضع أوامر الإيقاف بإحكام شديد.
في اليوم التالي تشتري 3 عقود صغيرة من زوج EUR/USD.
رافعتك المالية الحقيقية هي 115:1 (30,000 دولار / 260 دولار).
تقوم بتخفيف وقف الخسارة إلى 50 نقطة. تبدأ الصفقة تسير ضدك ويبدو أنك على وشك أن تتوقف مرة أخرى!
ولكن ما يحدث بعد ذلك أسوأ من ذلك!
تحصل على نداء الهامش!
نظرًا لأنك فتحت 3 عقود بح ساب بقيمة 260 دولارًا ، كان الهامش المستخدم 150 دولارًا، لذا كان الهامش القابل للاستخدام 110 دولارات فقط.
سارت الصفقة ضدك ب 37 نقطة ولأنك فتحت 3 لوتات فقد حصلت على نداء الهامش. تمت تصفية صفقتك بسعر السوق.
المال الوحيد المتبقي في حسابك هو 150 دولارًا، وهو الهامش المستخدم الذي تم إرجاعه إليك بعد نداء الهامش.
بعد أربع صفقات إجمالاً، انخفض حساب التداول الخاص بك من 500 دولار إلى 150 دولارًا.
خسارة بنسبة 70%!
تهانينا، لن يمر وقت طويل حتى تخسر الباقي.
| رقم الصفقة | رصيد حساب البداية | # عدد الصفقات المستخدمة | وقف الخسارة (بالنقاط) | نتيجة التداول | رصيد الحساب الختامي |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | $500 | 2 | 30 | -$60 | $440 |
| 2 | $440 | 4 | 30 | -$120 | $320 |
| 3 | $320 | 2 | 30 | -$60 | $260 |
| 4 | $260 | 3 | 50 | نداء الهامش | $150 |
إن سلسلة الخسائر المتتالية لأربع صفقات متتالية ليست غير شائعة. المتداولون المتمرسون لديهم سلاسل متتابعة مماثلة أو حتى أطول.
والسبب في نجاحهم هو أنهم يستخدمون رافعة مالية منخفضة.
فمعظمهم يضعون حدًا أقصى للرافعة المالية عند 5:1 ولكن نادرًا ما يصلون إلى هذا الحد ويظلون عند 3:1.
والسبب الآخر لنجاح المتداولين المتمرسين هو أن حساباتهم ذات رأس مال مناسب!
على الرغم من أهمية تعلم التحليل الفني، والتحليل الأساسي، وتحليل المشاعر، وبناء نظام، وسيكولوجية التداول ، إلا أننا نعتقد أن العامل الأكبر في نجاحك كمتداول فوركس هو التأكد من أنك تقوم برأس مال كافٍ لحسابك وتتداول برأس المال برافعة مالية ذكية.
تقل فرصك في النجاح إلى حد كبير إذا كان رأس المال الابتدائي أقل من الحد الأدنى لرأس المال. يصبح من المستحيل تخفيف آثار الرافعة المالية على حساب صغير للغاية.
تسمح لك الرافعة المالية المنخفضة مع الرسملة المناسبة بتحقيق خسائر صغيرة جدًا لا تسمح لك بالنوم ليلاً فحسب، بل تسمح لك بالتداول في يوم آخر.
مثال رقم 2
يفتح بيل حسابًا بقيمة 5,000 دولار ويتداول بـ 100 ألف لوت. يتداول برافعة مالية 20:1.
تتحرك أزواج العملات التي يتداولها عادةً من 70 إلى 200 نقطة على أساس يومي. ولكي يحمي نفسه، فإنه يستخدم أوامر إيقاف الخسارة بمقدار 30 نقطة.
إذا تحركت الأسعار 30 نقطة ضده، فسيتم إيقافه بخسارة 300.00 دولار. يشعر بيل أن 30 نقطة معقولة ولكنه يقلل من تقدير مدى تقلب السوق ويجد نفسه يتعرض للإيقاف بشكل متكرر.
بعد أن تم إيقافه أربع مرات، اكتفى بيل من ذلك. فقرر أن يمنح نفسه مساحة أكبر قليلاً، ويتعامل مع التقلبات، ويزيد من مستوى الإيقاف إلى 100 نقطة.
لم تعد رافعة بيل المالية 20:1. انخفض حسابه إلى 3,800 دولار (بسبب خسائره الأربعة التي بلغت 300 دولار لكل منها) ولا يزال يتداول على لوت واحد بقيمة 100 ألف دولار.
أصبحت الرافعة المالية الآن أكثر من 26:1.
قرر تشديد أوامر الإيقاف إلى 50 نقطة. يفتح صفقة أخرى باستخدام لوتين، وبعد ساعتين يصل وقف الخسارة بمقدار 50 نقطة ويخسر 1,000 دولار.
لديه الآن 2,800 دولار في حسابه. الرافعة المالية لديه تزيد عن 35:1.
TRY مرة أخرى باستخدام عقدين. هذه المرة يرتفع السوق 10 نقاط. يقوم بصرف مبلغ 200 دولار. ارتفع حسابه قليلاً إلى 3,000 دولار.
يفتح صفقة أخرى بلوتين. ينخفض السوق 50 نقطة ويخرج. الآن يتبقى لديه 2,000 دولار.
يفكر "ما هذا بحق الجحيم؟" ويفتح صفقة أخرى!
يستمر السوق في الانخفاض 100 نقطة أخرى.
ونظرًا لأن لديه 1000 دولار كوديعة هامش، فليس لديه سوى 1000 دولار هامش متاح، لذلك يتلقى نداء الهامش ويتم تصفية مركزه على الفور!
يتبقى لديه الآن 1000 دولار وهو مبلغ لا يكفي حتى لفتح صفقة جديدة.
لقد خسر 4,000 دولار أو 80% من حسابه بإجمالي 8 صفقات، ولم يتحرك السوق سوى 280 نقطة. 280 نقطة! يتحرك السوق 280 نقطة بسهولة شديدة.
هل بدأت ترى لماذا الرافعة المالية هي القاتل الأكبر لمتداولي الفوركس ؟
بصفتك متداولًا جديدًا، يجب أن تفكر في الحد من الرافعة المالية بحد أقصى 10:1. أو لكي تكون آمنًا حقًا، 1:1. يعد التداول بنسبة رافعة مالية عالية جدًا أحد أكثر الأخطاء شيوعًا التي يرتكبها متداولو الفوركس الجدد. وإلى أن تصبح أكثر خبرة، نوصيك بشدة أن تتداول بنسبة أقل.
