This article has been translated from English to Vietnamese.
Với tư cách là một trader, điều cực kỳ quan trọng là bạn phải hiểu cả lợi ích LẪN rủi ro của giao dịch với đòn bẩy.
Sử dụng tỷ lệ 100:1 làm ví dụ có nghĩa là bạn có thể thực hiện giao dịch lên đến $100 cho mỗi $1 trong tài khoản của bạn.
Với số tiền ký quỹ ít nhất là $1,000 trong tài khoản của bạn, bạn có thể giao dịch lên đến $100,000 với đòn bẩy 100:1.Điều này giúp bạn có khả năng kiếm lợi nhuận tương đương với một giao dịch trị giá $100,000!
Nó giống như một anh chàng siêu gầy nhưng có cánh tay cực dài tham gia vào cuộc thi vật tay vậy.
Nếu anh ấy biết cách làm, không cần biết đối thủ có là Arnold Schwarzenegger, nhờ vào đòn bẩy từ cánh tay của mình, anh ấy thường chiến thắng.
Khi đòn bẩy hoạt động, nó sẽ khuếch đại lợi nhuận của bạn đáng kể. Bạn sẽ nghĩ mình là trader tuyệt vời nhất từng sống.
Nhưng đòn bẩy cũng có thể chống lại bạn.
Nếu giao dịch của bạn đi ngược hướng, đòn bẩy sẽ KHUẾCH ĐẠI tổn thất tiềm năng.Bạn sẽ cháy túi nhanh hơn cả Mike Tyson cắn tai bạn.
Dưới đây là biểu đồ cho thấy sự thay đổi của số dư tài khoản của bạn nếu giá thay đổi tùy thuộc vào đòn bẩy của bạn.
| Đòn bẩy | % Thay đổi của Cặp Tiền Tệ | % Thay đổi trong Tài khoản |
|---|---|---|
| 100:1 | 1% | 100% |
| 50:1 | 1% | 50% |
| 33:1 | 1% | 33% |
| 20:1 | 1% | 20% |
| 10:1 | 1% | 10% |
| 5:1 | 1% | 5% |
| 3:1 | 1% | 3% |
| 1:1 | 1% | 1% |
Giả sử bạn mua USD/JPY và nó tăng 1% từ 120.00 lên 121.20.
Nếu bạn giao dịch một lô tiêu chuẩn 100k, đây là cách đòn bẩy ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn:
| Đòn bẩy | Ký quỹ yêu cầu | % Thay đổi trong Tài khoản |
|---|---|---|
| 100:1 | $1,000 | +100% |
| 50:1 | $2,000 | +50% |
| 33:1 | $3,000 | +33% |
| 20:1 | $5,000 | +20% |
| 10:1 | $10,000 | +10% |
| 5:1 | $20,000 | +5% |
| 3:1 | $33,000 | +3% |
| 1:1 | $100,000 | +1% |
Giả sử bạn mua USD/JPY và nó giảm 1% từ 120.00 xuống 118.80.
Nếu bạn giao dịch một lô tiêu chuẩn 100k, đây là cách đòn bẩy ảnh hưởng đến lợi nhuận (hoặc tổn thất) của bạn:
| Đòn bẩy | Ký quỹ yêu cầu | % Thay đổi trong Tài khoản |
|---|---|---|
| 100:1 | $1,000 | -100% |
| 50:1 | $2,000 | -50% |
| 33:1 | $3,000 | -33% |
| 20:1 | $5,000 | -20% |
| 10:1 | $10,000 | -10% |
| 5:1 | $20,000 | -5% |
| 3:1 | $33,000 | -3% |
| 1:1 | $100,000 | -1% |
Càng sử dụng nhiều đòn bẩy, bạn càng ít "khoảng trống" để thị trường di chuyển trước khi bị gọi vốn.
Bạn có thể nghĩ rằng, “Tôi là day trader, tôi không cần khoảng trống nào. Tôi chỉ sử dụng 20-30 pip stop loss.”
Được rồi, hãy cùng xem xét:
Ví dụ #1
Bạn mở tài khoản mini với $500 giao dịch các lô 10k mini và chỉ yêu cầu ký quỹ 0.5%.
Bạn mua 2 lô mini EUR/USD.
Đòn bẩy thực sự của bạn là 40:1 ($20,000 / $500).
Bạn đặt stop loss 30 pip và nó bị kích hoạt. Tổn thất của bạn là $60 ($1/pip x 2 lô).
Bạn vừa mất 12% tài khoản của mình ($60 mất / $500 tài khoản).
Số dư tài khoản của bạn bây giờ là $440.
Bạn tin rằng mình chỉ có một ngày tồi tệ. Ngày hôm sau, bạn cảm thấy tốt và muốn bù đắp tổn thất hôm qua, vì vậy bạn quyết định đặt cược gấp đôi và mua 4 lô mini EUR/USD.
Đòn bẩy thực sự của bạn là khoảng 90:1 ($40,000 / $440).
Bạn đặt stop loss 30 pip thông thường của mình và giao dịch của bạn thua lỗ.
Tổn thất của bạn là $120 ($1/pip x 4 lô).
Bạn vừa mất 27% tài khoản của mình ($120 mất/ $440 tài khoản).
Số dư tài khoản của bạn bây giờ là $320.
Bạn tin rằng mọi thứ sẽ thay đổi nên bạn tiếp tục giao dịch.
Bạn mua 2 lô mini EUR/USD. Đòn bẩy thực sự của bạn là khoảng 63:1.
Bạn đặt stop loss 30 pip thông thường của mình và một lần nữa bạn lại thua! Tổn thất của bạn là $60 ($1/pip x 2 lô).Bạn vừa mất gần 19% tài khoản của mình ($60 mất / $320 tài khoản). Số dư tài khoản của bạn bây giờ là $260.
Bạn đang cảm thấy bực bội. Bạn cố gắng nghĩ về những gì mình đang làm sai. Bạn nghĩ rằng mình đã đặt stop loss quá chặt.
Ngày hôm sau, bạn mua 3 lô mini EUR/USD.
Đòn bẩy thực sự của bạn là 115:1 ($30,000 / $260).
Bạn nới lỏng stop loss của mình lên 50 pip. Giao dịch bắt đầu đi ngược lại bạn và có vẻ như bạn sắp bị dừng lỗ một lần nữa!
Nhưng điều gì xảy ra tiếp theo còn tệ hơn!
Bạn nhận được một cuộc gọi ký quỹ!
Vì bạn đã mở 3 lô với tài khoản $260, số tiền ký quỹ sử dụng của bạn là $150 nên số tiền ký quỹ khả dụng của bạn chỉ là $110.
Giao dịch đi ngược lại bạn 37 pip và vì bạn đã mở 3 lô, bạn nhận được cuộc gọi ký quỹ. Vị thế của bạn đã bị thanh lý với giá thị trường.
Số tiền duy nhất mà bạn còn lại trong tài khoản là $150, số tiền ký quỹ đã được hoàn trả cho bạn sau cuộc gọi ký quỹ.
Sau bốn giao dịch tổng cộng, tài khoản giao dịch của bạn đã từ $500 xuống còn $150.
Mất mát 70%!
Chúc mừng, sẽ không lâu nữa cho đến khi bạn mất hết số còn lại.
| Số giao dịch | Số dư tài khoản đầu | Số lô đã sử dụng | Stop Loss (pips) | Kết quả giao dịch | Số dư tài khoản cuối |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | $500 | 2 | 30 | -$60 | $440 |
| 2 | $440 | 4 | 30 | -$120 | $320 |
| 3 | $320 | 2 | 30 | -$60 | $260 |
| 4 | $260 | 3 | 50 | Margin Call | $150 |
Chuỗi thua bốn giao dịch không phải là hiếm. Các trader có kinh nghiệm cũng có thể gặp chuỗi thua dài hơn.
Lý do họ thành công là vì họ sử dụng đòn bẩy thấp.
Hầu hết họ giới hạn đòn bẩy ở mức 5:1 nhưng hiếm khi đạt tới và thường ở mức 3:1.
Lý do khác mà các trader có kinh nghiệm thành công là vì tài khoản của họ được vốn hóa đúng cách!
Mặc dù học phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản, phân tích tâm lý, xây dựng hệ thống giao dịch, tâm lý giao dịch là quan trọng, chúng tôi tin rằng yếu tố lớn nhất quyết định bạn có trở thành trader forex thành công hay không là đảm bảo bạn vốn hóa tài khoản đủ và giao dịch với đòn bẩy thông minh.
Cơ hội thành công của bạn sẽ giảm đáng kể dưới mức vốn khởi đầu tối thiểu. Việc giảm thiểu tác động của đòn bẩy trên một tài khoản quá nhỏ là không thể.
Đòn bẩy thấp với vốn hóa đúng cách cho phép bạn nhận ra tổn thất rất nhỏ, không chỉ giúp bạn ngủ ngon vào ban đêm, mà còn cho phép bạn giao dịch vào ngày mai.
Ví dụ #2
Bill mở một tài khoản $5,000 giao dịch các lô 100k. Anh ấy giao dịch với đòn bẩy 20:1.
Các cặp tiền tệ mà anh ấy thường giao dịch di chuyển từ 70 đến 200 pip trong một ngày. Để tự bảo vệ mình, anh ấy sử dụng stop loss chặt chẽ 30 pip.
Nếu giá đi ngược lại anh ấy 30 pip, anh ấy sẽ bị dừng lỗ với mất mát $300.00. Bill cảm thấy rằng 30 pip là hợp lý nhưng anh ấy đánh giá thấp độ biến động của thị trường và thấy mình bị dừng lỗ thường xuyên.
Sau khi bị dừng lỗ bốn lần, Bill đã chịu đủ. Anh quyết định cho mình một chút không gian, xử lý các dao động, và tăng stop loss lên 100 pip.
Đòn bẩy của Bill không còn là 20:1. Tài khoản của anh ấy giảm xuống còn $3,800 (do bốn lần thua lỗ mỗi lần $300) và anh ấy vẫn đang giao dịch một lô 100k.
Đòn bẩy của anh ấy bây giờ là hơn 26:1.Anh ấy quyết định thắt chặt stop loss của mình xuống 50 pip. Anh mở một giao dịch khác sử dụng hai lô và hai giờ sau stop loss 50 pip của anh ấy bị kích hoạt và anh thua $1,000.
Giờ đây anh còn $2,800 trong tài khoản. Đòn bẩy của anh là hơn 35:1.
Anh ấy thử lại với hai lô. Lần này thị trường tăng 10 pip. Anh ấy chốt lời với lợi nhuận $200. Tài khoản của anh ấy tăng nhẹ lên $3,000.
Anh ấy mở một vị thế khác với hai lô. Thị trường giảm 50 điểm và anh ấy thoát ra. Giờ anh còn lại $2,000.
Anh ấy nghĩ “Cái quái gì thế?!” và mở một vị thế khác!
Thị trường tiếp tục giảm thêm 100 pip nữa.
Vì anh ấy đã khóa $1,000 làm tiền ký quỹ, anh chỉ còn $1,000 tiền ký quỹ khả dụng, nên anh nhận được một cuộc gọi ký quỹ và vị thế của anh ấy bị thanh lý ngay lập tức!
Giờ đây anh còn lại $1,000 mà không đủ để mở một vị thế mới.
Anh ấy đã mất $4,000 hay 80% tài khoản của mình với tổng cộng 8 giao dịch và thị trường chỉ di chuyển 280 pip. 280 pip! Thị trường di chuyển 280 pip khá dễ dàng.
Bạn đã bắt đầu thấy tại sao đòn bẩy là kẻ giết chết hàng đầu của các trader forex?
Với tư cách là một trader mới, bạn nên xem xét giới hạn đòn bẩy của mình tối đa là 10:1. Hoặc để thật an toàn, 1:1. Giao dịch với tỷ lệ đòn bẩy quá cao là một trong những lỗi phổ biến nhất mà các trader forex mới mắc phải. Cho đến khi bạn có nhiều kinh nghiệm hơn, chúng tôi khuyên bạn nên giao dịch với tỷ lệ thấp hơn.
