This article has been translated from English to Tagalog.
Bilang isang trader, mahalaga na maintindihan mo ang parehong mga benepisyo AT mga posibleng panganib ng pag-trade gamit ang leverage.
Kapag ginamit mo ang ratio na 100:1 bilang halimbawa, ibig sabihin maaari kang pumasok sa isang trade para sa hanggang sa $100 kada $1 sa iyong account.
Kahit na $1,000 lang ang margin na available sa account mo, maaari kang mag-trade ng hanggang $100,000 sa 100:1 na leverage.Binibigyan ka nito ng potensyal na kumita ng mga kita sa katumbas ng isang $100,000 trade!
Parang isang super payat na lalaki na may super haba na braso na sumasali sa arm-wrestling match.
Kung alam niya ang ginagawa niya, kahit pa kalaban niya si Arnold Schwarzenegger, dahil sa leverage na kayang i-generate ng braso niya, madalas siya ang mananalo.
Kapag gumana ang leverage, pinapalaki nito ng husto ang iyong mga kita. Lumalaki ang ulo mo at feeling mo ikaw na ang pinakadakilang trader na nabuhay!
Pero maaari rin itong gumana laban sa'yo.
Kung ang trade mo ay gumalaw sa maling direksyon, ANO ang mangyayari? Amplified din ang potential losses mo.Mabubroke ka nang mas mabilis pa sa pagkaubos ng lahat ng tao ng popcorn sa sinehan.
Hetong chart kung paano magbabago ang account balance mo depende sa galaw ng presyo at leverage mo.
| Leverage | % Pagbabago sa Currency Pair | % Pagbabago sa Account |
|---|---|---|
| 100:1 | 1% | 100% |
| 50:1 | 1% | 50% |
| 33:1 | 1% | 33% |
| 20:1 | 1% | 20% |
| 10:1 | 1% | 10% |
| 5:1 | 1% | 5% |
| 3:1 | 1% | 3% |
| 1:1 | 1% | 1% |
Halimbawa bumili ka ng USD/JPY at tumaas ito ng 1% mula 120.00 hanggang 121.20.
Kung mag-trade ka ng isang standard 100k lot, eto ang epekto ng leverage sa iyong kita:
| Leverage | Margin na Kinakailangan | % Pagbabago sa Account |
|---|---|---|
| 100:1 | $1,000 | +100% |
| 50:1 | $2,000 | +50% |
| 33:1 | $3,000 | +33% |
| 20:1 | $5,000 | +20% |
| 10:1 | $10,000 | +10% |
| 5:1 | $20,000 | +5% |
| 3:1 | $33,000 | +3% |
| 1:1 | $100,000 | +1% |
Halimbawa bumili ka ng USD/JPY at bumaba ito ng 1% mula 120.00 hanggang 118.80.
Kung mag-trade ka ng isang standard 100k lot, eto ang epekto ng leverage sa iyong kita (o pagkatalo):
| Leverage | Margin na Kinakailangan | % Pagbabago sa Account |
|---|---|---|
| 100:1 | $1,000 | -100% |
| 50:1 | $2,000 | -50% |
| 33:1 | $3,000 | -33% |
| 20:1 | $5,000 | -20% |
| 10:1 | $10,000 | -10% |
| 5:1 | $20,000 | -5% |
| 3:1 | $33,000 | -3% |
| 1:1 | $100,000 | -1% |
Habang mas mataas ang leverage na ginagamit mo, mas kaunti ang "breathing room" mo para sa galaw ng market bago ka makakuha ng margin call.
Siguro iniisip mo, “Isa akong day trader, hindi ko kailangan ng stinkin’ breathing room. Gagamit lang ako ng 20-30 pip stop losses.”
Okay, tingnan natin:
Halimbawa #1
Magbukas ka ng mini account na may $500 na nagte-trade ng 10k mini lots at nangangailangan lang ng 0.5% na margin.
Bilhin mo ang 2 mini lots ng EUR/USD.
Ang tunay mong leverage ay 40:1 ($20,000 / $500).
Maglagay ka ng 30-pip stop loss at na-trigger ito. Ang talo mo ay $60 ($1/pip x 2 lots).
Natalo ka lamang ng 12% ng iyong account ($60 loss / $500 account).
Ngayon ang account balance mo ay $440.
Iniisip mo lang na malas ka lang. Kinabukasan, magandang pakiramdam mo at gusto mong bawiin ang talo mo kahapon, kaya nagdesisyon kang i-double ang trading mo at bumili ng 4 mini lots ng EUR/USD.
Ang tunay mong leverage ay nasa 90:1 ($40,000 / $440).
I-set mo ang usual na 30-pip stop loss mo at natalo ang trade mo.
Ang talo mo ay $120 ($1/pip x 4 lots).
Natalo ka lang ng 27% ng iyong account ($120 loss / $440 account).
Ngayon ang account balance mo ay $320.
Sa tingin mo babawi ka kaya nag-trade ka ulit.
Bumili ka ng 2 mini lots ng EUR/USD. Ang tunay mong leverage ay nasa 63:1.
I-set mo ang usual na 30-pip stop loss mo at natalo ulit! Ang talo mo ay $60 ($1/pip x 2 lots).Natalo ka ng halos 19% ng iyong account ($60 loss / $320 account). Ang account balance mo ngayon ay $260.
Naiinis ka na. Iniisip mo kung ano ang mali mo. Iniisip mo masyado ka yatang tight sa pag-set ng stops mo.
Kinabukasan bumili ka ng 3 mini lots ng EUR/USD.
Ang tunay mong leverage ay 115:1 ($30,000 / $260).
I-loosen mo ang stop loss mo sa 50 pips. Ang trade ay nagsimulang pumunta sa maling direksyon at mukhang malapit ka na namang ma-stop out!
Pero ang nangyari ay mas malala pa!
Nakakuha ka ng margin call!
Dahil nagbukas ka ng 3 lots na may $260 na account, ang Used Margin mo ay $150 kaya ang Usable Margin mo ay isang maliit na $110.
Ang trade ay pumunta sa maling direksyon ng 37 pips at dahil nagbukas ka ng 3 lots, nakakuha ka ng margin call. Na-liquidate ang posisyon mo sa market price.
Ang natitirang pera mo sa account ay $150, ang Used Margin na ibinalik sa'yo pagkatapos ng margin call.
Pagkatapos ng apat na total trades, ang trading account mo ay bumaba mula $500 hanggang $150.
Talo ng 70%!
Congrats, hindi magtatagal mawawala rin ang natitira.
| Trade # | Simula ng Account Balance | # Lots na Ginamit | Stop Loss (pips) | Resulta ng Trade | Pagtatapos ng Account Balance |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | $500 | 2 | 30 | -$60 | $440 |
| 2 | $440 | 4 | 30 | -$120 | $320 |
| 3 | $320 | 2 | 30 | -$60 | $260 |
| 4 | $260 | 3 | 50 | Margin Call | $150 |
Hindi bago ang pagkakaroon ng apat na trade na talo sunod-sunod. Pati ang mga experienced traders ay may ganito o mas mahahabang streaks pa.
Ang dahilan bakit sila matagumpay ay gumagamit sila ng mababang leverage.
Karaniwan ay nililimitahan nila ang leverage sa 5:1 pero bihira nilang abutin ito at nananatiling nasa 3:1.
Ang iba pang dahilan bakit nagtatagumpay ang mga experienced traders ay dahil ang kanilang mga account ay maayos na kapitalisado!
Habang nag-aaral ng technical analysis, fundamental analysis, sentiment analysis, building a system, trading psychology ay mahalaga, naniniwala kami na ang pinakamalaking factor kung magtatagumpay ka bilang forex trader ay siguraduhing sapat ang kapital ng account mo at i-trade ang kapital na iyon gamit ang matalinong leverage.
Ang iyong tsansa na magtagumpay ay lubos na nababawasan kung mas mababa sa minimum starting capital. Nagiging imposible ang pag-manage ng epekto ng leverage sa masyadong maliit na account.
Ang mababang leverage na may tamang kapitalisasyon ay nagpapahintulot sa'yo na maranasan ang mga losses na napakaliit na hindi lang ito nagpapahintulot sa'yo na makatulog ng mahimbing sa gabi, pero nagbibigay-daan din ito sa'yo na mag-trade ulit bukas.
Halimbawa #2
Bubukas si Bill ng $5,000 account na nagte-trade ng 100k lots. Nagte-trade siya gamit ang 20:1 leverage.
Ang currency pairs na karaniwan niyang itinitrade ay gumagalaw mula 70 hanggang 200 pips araw-araw. Para protektahan ang sarili, gumagamit siya ng mahigpit na 30 pip stops.
Kung ang presyo ay gumalaw ng 30 pips laban sa kanya, maa-stop out siya ng may $300.00 na talo. Akala ni Bill na 30 pips ay makatuwiran pero namali siya sa pag-underestimate ng volatility ng market at madalas siyang ma-stop out.
Pagkatapos ma-stop out ng apat na beses, sawa na si Bill. Nagdesisyon siyang bigyan ang sarili ng kaunting puwang, makisama sa swings, at pinataas ang kanyang stop sa 100 pips.
Ang leverage ni Bill ay hindi na 20:1. Ang account niya ay bumaba na sa $3,800 (dahil sa kanyang apat na talo sa $300 bawat isa) at nagte-trade pa rin siya ng isang 100k lot.
Ang leverage niya ngayon ay higit sa 26:1.Nagdesisyon siyang higpitan ang kanyang stops sa 50 pips. Nagbukas siya ng isa pang trade gamit ang dalawang lots at dalawang oras pagkatapos ang kanyang 50 pip stop loss ay natamaan at nawalan siya ng $1,000.
Ngayon mayroon siyang $2,800 sa kanyang account. Ang leverage niya ay higit sa 35:1.
Sinubukan niyang muli gamit ang dalawang lots. Ngayong beses ang market ay tumaas ng 10 pips. Na-cash out niya ito na may $200 na kita. Bahagyang lumago ang kanyang account sa $3,000.
Nagbukas siya ng isa pang posisyon gamit ang dalawang lots. Bumaba ng 50 puntos ang market at lumabas na siya. Ngayon mayroon siyang $2,000 na natitira.
Iniisip niyang “Ano na ngayon?!” at nagbukas siya ng isa pang posisyon!
Ang market ay bumaba ulit ng 100 pips.
Dahil mayroon siyang $1,000 na naka-lock up bilang margin deposit, mayroon lamang siyang $1,000 na margin na available, kaya natanggap niya ang isang margin call at ang kanyang posisyon ay agad na na-liquidate!
Ngayon mayroon siyang $1,000 na natitira na hindi pa sapat para magbukas ng bagong posisyon.
Natalo siya ng $4,000 o 80% ng kanyang account na may kabuuang 8 trades at ang market ay gumalaw lamang ng 280 pips. 280 pips! Madaling gumalaw ang market ng 280 pips.
Nakikita mo na ba kung bakit ang leverage ang nangungunang pamatay ng mga forex traders?
Bilang bagong trader, dapat mong isaalang-alang ang paglilimita ng iyong leverage sa maximum na 10:1. O para maging siguradong ligtas, 1:1. Ang pag-trade na may napakataas na leverage ratio ay isa sa mga pinakakaraniwang pagkakamali na ginagawa ng mga bagong forex traders. Hanggang sa maging mas experyensado ka, mariin naming inirerekomenda na mag-trade ka na may mas mababang ratio.
