This article has been translated from English to Malay.
Sebagai seorang pedagang, adalah penting untuk anda memahami kedua-dua manfaat DAN keburukan perdagangan dengan leverage.
Dengan menggunakan nisbah 100:1 sebagai contoh bermaksud bahawa adalah mungkin untuk memasuki perdagangan sehingga $100 bagi setiap $1 dalam akaun anda.
Dengan hanya $1,000 margin tersedia dalam akaun anda, anda boleh berdagang sehingga $100,000 pada leverage 100:1.Ini memberi anda potensi untuk memperoleh keuntungan setara dengan perdagangan $100,000!
Ianya seperti seorang lelaki kurus dengan lengan bawah yang panjang memasuki pertandingan gusti lengan.
Jika dia tahu apa yang dia lakukan, tak kisah jika lawannya adalah Arnold Schwarzenegger, dengan leverage yang lengan bawahnya boleh hasilkan, biasanya dia akan menang.
Apabila leverage berfungsi, ia memperbesar keuntungan anda dengan ketara. Kepala anda jadi BESAR dan anda rasa anda adalah pedagang terhebat yang pernah hidup.
Tetapi leverage juga boleh berfungsi melawan anda.
Jika perdagangan anda bergerak ke arah bertentangan, leverage akan MEMPERBESAR potensi kerugian anda.Anda akan jatuh miskin lebih cepat daripada Mike Tyson boleh gigit telinga anda.
Berikut adalah carta bagaimana baki akaun anda berubah jika harga bergerak bergantung pada leverage anda.
| Leverage | % Perubahan Pasangan Mata Wang | % Perubahan Akaun |
|---|---|---|
| 100:1 | 1% | 100% |
| 50:1 | 1% | 50% |
| 33:1 | 1% | 33% |
| 20:1 | 1% | 20% |
| 10:1 | 1% | 10% |
| 5:1 | 1% | 5% |
| 3:1 | 1% | 3% |
| 1:1 | 1% | 1% |
Katakan anda membeli USD/JPY dan ia naik 1% dari 120.00 ke 121.20.
Jika anda berdagang satu lot standard 100k, berikut adalah bagaimana leverage akan mempengaruhi pulangan anda:
| Leverage | Margin Diperlukan | % Perubahan Akaun |
|---|---|---|
| 100:1 | $1,000 | +100% |
| 50:1 | $2,000 | +50% |
| 33:1 | $3,000 | +33% |
| 20:1 | $5,000 | +20% |
| 10:1 | $10,000 | +10% |
| 5:1 | $20,000 | +5% |
| 3:1 | $33,000 | +3% |
| 1:1 | $100,000 | +1% |
Katakan anda membeli USD/JPY dan ia turun 1% dari 120.00 ke 118.80.
Jika anda berdagang satu lot standard 100k, berikut adalah bagaimana leverage akan mempengaruhi pulangan (atau kerugian) anda:
| Leverage | Margin Diperlukan | % Perubahan Akaun |
|---|---|---|
| 100:1 | $1,000 | -100% |
| 50:1 | $2,000 | -50% |
| 33:1 | $3,000 | -33% |
| 20:1 | $5,000 | -20% |
| 10:1 | $10,000 | -10% |
| 5:1 | $20,000 | -5% |
| 3:1 | $33,000 | -3% |
| 1:1 | $100,000 | -1% |
Semakin banyak leverage yang anda gunakan, semakin kurang "ruang bernafas" yang anda miliki untuk pasaran bergerak sebelum panggilan margin.
Anda mungkin berfikir, “Saya seorang pedagang harian, saya tak perlukan ruang bernafas. Saya hanya gunakan stop loss 20-30 pip.”
Okey, mari kita lihat:
Contoh #1
Anda membuka akaun mini dengan $500 yang berdagang lot mini 10k dan hanya memerlukan margin .5%.
Anda membeli 2 lot mini EUR/USD.
Leverage sebenar anda ialah 40:1 ($20,000 / $500).
Anda menetapkan 30 pip stop loss dan ia diaktifkan. Kerugian anda ialah $60 ($1/pip x 2 lot).
Anda baru sahaja kehilangan 12% daripada akaun anda ($60 kerugian / $500 akaun).
Baki akaun anda kini $440.
Anda percaya anda hanya mempunyai hari yang buruk. Keesokan hari, anda rasa baik dan mahu mendapatkan kembali kerugian semalam, jadi anda memutuskan untuk menggandakan dan membeli 4 lot mini EUR/USD.
Leverage sebenar anda kira-kira 90:1 ($40,000 / $440).
Anda menetapkan stop loss 30 pip biasa anda dan perdagangan anda rugi.
Kerugian anda ialah $120 ($1/pip x 4 lot).
Anda baru sahaja kehilangan 27% daripada akaun anda ($120 kerugian / $440 akaun).
Baki akaun anda kini $320.
Anda percaya arus akan berubah jadi anda berdagang sekali lagi.
Anda membeli 2 lot mini EUR/USD. Leverage sebenar anda kira-kira 63:1.
Anda menetapkan stop loss 30 pip biasa anda dan kalah sekali lagi! Kerugian anda ialah $60 ($1/pip x 2 lot).Anda baru sahaja kehilangan hampir 19% daripada akaun anda ($60 kerugian / $320 akaun). Baki akaun anda kini $260.
Anda semakin kecewa. Anda cuba memikirkan apa yang anda lakukan salah. Anda fikir anda menetapkan stop terlalu ketat.
Keesokan harinya anda membeli 3 lot mini EUR/USD.
Leverage sebenar anda ialah 115:1 ($30,000 / $260).
Anda melonggarkan stop loss kepada 50 pip. Perdagangan mula bertentangan dengan anda dan nampaknya anda akan dihentikan lagi!
Tetapi apa yang berlaku seterusnya adalah lebih teruk!
Anda mendapat panggilan margin!
Oleh kerana anda membuka 3 lot dengan akaun $260, Margin Digunakan anda adalah $150 jadi Margin Boleh Digunakan anda hanya $110.
Perdagangan bergerak bertentangan dengan anda 37 pip dan kerana anda membuka 3 lot, anda mendapat panggilan margin. Kedudukan anda telah dilikuidasi pada harga pasaran.
Satu-satunya wang yang tinggal dalam akaun anda ialah $150, Margin Digunakan yang dikembalikan kepada anda selepas panggilan margin.
Selepas empat perdagangan jumlahnya, akaun perdagangan anda telah berubah daripada $500 kepada $150.
Kerugian 70%!
Tahniah, ia tidak akan lama sehingga anda kehilangan yang lain.
| Perdagangan # | Baki Akaun Permulaan | # Lot Digunakan | Stop Loss (pips) | Hasil Perdagangan | Baki Akaun Akhir |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | $500 | 2 | 30 | -$60 | $440 |
| 2 | $440 | 4 | 30 | -$120 | $320 |
| 3 | $320 | 2 | 30 | -$60 | $260 |
| 4 | $260 | 3 | 50 | Margin Call | $150 |
Siri empat perdagangan kalah tidaklah jarang berlaku. Pedagang berpengalaman mempunyai siri yang sama atau bahkan lebih lama.
Sebab mereka berjaya adalah kerana mereka menggunakan leverage rendah.
Kebanyakan hadkan leverage kepada 5:1 tetapi jarang pergi setinggi itu dan kekal sekitar 3:1.
Sebab lain pedagang berpengalaman berjaya ialah akaun mereka diberi modal secukupnya!
Walaupun belajar analisis teknikal, analisis fundamental, analisis sentimen, membina sistem, psikologi perdagangan adalah penting, kami percaya faktor terbesar sama ada anda berjaya sebagai pedagang forex adalah memastikan anda memodalkan akaun anda secukupnya dan berdagang modal itu dengan leverage pintar.
Peluang anda untuk menjadi berjaya jauh berkurangan di bawah modal permulaan minimum. Ia menjadi mustahil untuk mengurangkan kesan leverage pada akaun yang terlalu kecil.
Leverage rendah dengan pemodalan yang betul membolehkan anda merealisasikan kerugian yang sangat kecil yang bukan sahaja membolehkan anda tidur malam, tetapi membolehkan anda berdagang pada hari lain.
Contoh #2
Bill membuka akaun $5,000 berdagang lot 100k. Dia berdagang dengan leverage 20:1.
Pasangan mata wang yang biasanya dia berdagang bergerak antara 70 hingga 200 pip setiap hari. Untuk melindungi dirinya, dia menggunakan stop ketat 30 pip.
Jika harga bergerak 30 pip bertentangan dengannya, dia akan dihentikan untuk kerugian $300. Bill merasakan bahawa 30 pip adalah munasabah tetapi dia meremehkan betapa tidak stabilnya pasaran dan mendapati dirinya sering dihentikan.
Selepas dihentikan empat kali, Bill sudah cukup. Dia memutuskan untuk memberi dirinya sedikit lebih ruang, menangani ayunan, dan meningkatkan stopnya kepada 100 pip.
Leverage Bill tidak lagi 20:1. Akaunnya turun kepada $3,800 (kerana kerugian empat kali pada $300 setiap satu) dan dia masih berdagang satu lot 100k.
Leverage nya kini lebih daripada 26:1.Dia memutuskan untuk mengetatkan stopnya kepada 50 pip. Dia membuka perdagangan lain menggunakan dua lot dan dua jam kemudian stop loss 50 pipnya tercapai dan dia kehilangan $1,000.
Dia kini mempunyai $2,800 dalam akaunnya. Leverage nya lebih daripada 35:1.
Dia mencuba lagi dengan dua lot. Kali ini pasaran naik 10 pip. Dia keluar dengan untung $200. Akaunnya sedikit meningkat kepada $3,000.
Dia membuka kedudukan lain dengan dua lot. Pasaran jatuh 50 mata dan dia keluar. Kini dia mempunyai $2,000 yang tersisa.
Dia berfikir "Apa-apalah?!" dan membuka kedudukan lain!
Pasaran terus jatuh 100 pip lagi.
Oleh kerana dia mempunyai $1,000 terkunci sebagai deposit margin, dia hanya mempunyai $1,000 margin yang tersedia, jadi dia mendapat panggilan margin dan kedudukannya segera dilikuidasi!
Dia kini mempunyai $1,000 yang tinggal yang bahkan tidak cukup untuk membuka kedudukan baru.
Dia kehilangan $4,000 atau 80% daripada akaunnya dengan jumlah 8 perdagangan dan pasaran hanya bergerak 280 pip. 280 pip! Pasaran bergerak 280 pip dengan mudah.
Adakah anda mula melihat mengapa leverage adalah pembunuh utama pedagang forex?
Sebagai pedagang baru, anda harus mempertimbangkan untuk mengehadkan leverage anda kepada maksimum 10:1. Atau untuk lebih selamat, 1:1. Perdagangan dengan nisbah leverage yang terlalu tinggi adalah salah satu kesilapan paling biasa yang dilakukan oleh pedagang forex baru. Sehingga anda menjadi lebih berpengalaman, kami sangat mengesyorkan bahawa anda berdagang dengan nisbah yang lebih rendah.
