This article has been translated from English to Arabic.
دعنا الآن نأخذ جميع مصطلحات الهامش التي تعلمتها من الدروس السابقة ونطبقها من خلال النظر في سيناريوهات التداول مع مستويات مختلفة من نداء الهامش والإيقاف الإجباري.
لدى وسطاء الفوركس بالتجزئة ومقدمي عقود الفروقات المختلفين سياسات مختلفة لنداء الهامش. فبعضهم يعمل فقط مع نداءات الهامش، بينما يحدد البعض الآخر مستوياتمنفصلة لنداء الهامش والإيقاف الإجباري.
في هذا الدرس، سنتناول في هذا الدرس سيناريو تداول واقعي حيث تستخدم وسيطًا لا يعمل إلا بخيار نداء الهامش.
يحدد الوسيط مستوى نداء الهامش الخاص به بنسبة 100% وليس لديه مستوى إيقاف منفصل.
ما الذي يحدث لحساب الهامش الخاص بك عندما تكون في صفقة تسير بشكل خاطئ للغاية؟
دعنا نكتشف ذلك!
الخطوة 1: إيداع الأموال في حساب التداول
لنفترض أن لديك رصيد حساب بقيمة 1,000 دولار.
هكذا سيبدو الأمر في حساب التداول الخاص بك:
| الشراء / البيع | زوج العملات الأجنبية | حجم المركز | سعر الدخول | السعر الحالي | مستوى الهامش | الرصيد | الهامش المستخدم | الهامش الحر | الرصيد | الأرباح/الخسائر العائمة |
| - | $1,000 | - | $1,000 | $1,000 | - |
الخطوة 2: حساب الهامش المطلوب
أنت ترغب في شراء زوج EUR/USD عند 1.15000 دولار وترغب في فتح صفقة لوت صغير واحد (10000 وحدة). متطلبات الهامش هي 2%.
ما مقدار الهامش (الهامش المطلوب) الذي ستحتاج إليه لفتح الصفقة؟
بما أن اليورو هو عملة الأساس، فإن هذا اللوت المصغر يساوي 10,000 يورو، وهو ما يعني أن القيمة الاسمية للصفقة هي 10,000 يورو.
نظرًا لأن حساب التداول الخاص بنا مقوم بالدولار الأمريكي، فإننا نحتاج إلى تحويل قيمة اليورو إلى الدولار الأمريكي لتحديد القيمة الاسمية للصفقة.
$1.15 = €1 $11,500 = €10,000
القيمة الاسمية هي 11,500 دولار أمريكي.
يمكننا الآن حساب الهامش المطلوب:
الهامش المطلوب = القيمة الاسمية × متطلبات الهامش 230 دولار = 11,500 دولار × .02
بافتراض أن حساب التداول الخاص بك مقوم بالدولار الأمريكي، وبما أن متطلبات الهامش هي 2%، فإن الهامش المطلوب سيكون 230 دولارًا أمريكيًا.
الخطوة 3: حساب الهامش المستخدم
بصرف النظر عن الصفقة التي دخلناها للتو، لا توجد أي صفقات أخرى مفتوحة.
وبما أن لدينا صفقة واحدة مفتوحة فقط، فإن الهامش المستخدم سيكون هو نفسه الهامش المطلوب.
الخطوة 4: حساب الرصيد
لنفترض أن السعر قد تحرك قليلاً لصالحك وأن صفقتك تتداول الآن عند نقطة التعادل.
هذا يعني أن الربح/الخسارة العائم يساوي 0 دولار.
دعنا نحسب رصيدك:
الرصيد = الرصيد + الأرباح (أو الخسائر) العائمة 1,000 دولار = 1,000 دولار + 0 دولار
الرصيد في حسابك الآن هو 1,000 دولار.
الخطوة 5: حساب الهامش الحر
الآن بعد أن عرفنا الرصيد، يمكننا الآن حساب الهامش الحر:
الهامش الحر = حقوق الملكية - الهامش المستخدم 770 دولارًا = 1,000 دولار - 230 دولارًا
الهامش الحر هو 770 دولارًا.
الخطوة 6: حساب مستوى الهامش
الآن بعد أن عرفنا حقوق الملكية يمكننا الآن حساب مستوى الهامش:
مستوى الهامش = (حقوق الملكية / الهامش المستخدم) × 100% 435% 435% = (1,000$ / 230$) × 100%
مستوى الهامش هو 435%.
في هذه المرحلة، هكذا ستبدو مقاييس حسابك في منصة التداول الخاصة بك:
| الشراء / البيع | زوج العملات الأجنبية | حجم المركز | سعر الدخول | السعر الحالي | مستوى الهامش | الرصيد | الهامش المستخدم | الهامش الحر | الرصيد | الأرباح/الخسائر العائمة |
| - | $1,000 | - | $1,000 | $1,000 | - | |||||
| طويل | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.15000 | 435% | $1,000 | $230 | $770 | $1,000 | $0 |
انخفض زوج EUR/USD بمقدار 500 نقطة!
هناك تقارير عن تفشي الزومبي في باريس.
انخفض زوج EUR/USD بمقدار 500 نقطة ويتم تداوله الآن عند مستوى 1.10000.
دعنا نرى كيف يتأثر حسابك.
الهامش المستخدم
ستلاحظ أن الهامش المستخدم قد تغير.
نظرًا لأن سعر الصرف قد تغير، فقد تغيرت القيمة الاسمية للمركز.
وهذا يتطلب إعادة حساب الهامش المطلوب.
كلما حدث تغيير في سعر زوج EUR/USD، يتغير الهامش المطلوب.
مع تداول زوج EUR/USD الآن عند 1.1000 (بدلاً من 1.15000)، دعنا نرى مقدار الهامش المطلوب المطلوب لإبقاء المركز مفتوحًا.
نظرًا لأن حساب التداول الخاص بنا مقوم بالدولار الأمريكي، فإننا نحتاج إلى تحويل قيمة اليورو إلى الدولار الأمريكي لتحديد القيمة الاسمية للصفقة.
$1.10 = €1 $11,000 = €10,000
القيمة الاسمية هي 11,000 دولار أمريكي.
في السابق، كانت القيمة الاسمية 11,500 دولار أمريكي. وبما أن EUR/USD قد انخفض، فهذا يعني أن اليورو قد ضعف. ونظرًا لأن حسابك مقوم بالدولار الأمريكي، فإن هذا يؤدي إلى انخفاض القيمة الاسمية للمركز.
يمكننا الآن حساب الهامش المطلوب:
الهامش المطلوب = القيمة الاسمية × متطلبات الهامش 220 دولار = 11,000 دولار × .02
لاحظ أنه نظرًا لانخفاض القيمة الاسمية، فقد انخفض الهامش المطلوب أيضًا.
نظرًا لأن متطلبات الهامش هي 2%، فإن الهامش المطلوب سيكون 220 دولارًا.
في السابق، كان الهامش المطلوب 230 دولارًا (عندما كان يتم تداول زوج اليورو/USD عند 1.15000).
يتم تحديث الهامش المستخدم ليعكس التغييرات في الهامش المطلوب لكل صفقة مفتوحة.
في هذا المثال، بما أن لديك صفقة واحدة فقط مفتوحة، سيكون الهامش المستخدم مساويًا للهامش المطلوب الجديد.
الربح/الخسارة العائم
انخفض زوج EUR/USD من 1.15000 إلى 1.10000، بفارق 500 نقطة.
وبما أنك تتداول بعقد واحد صغير، فإن حركة النقطة الواحدة تساوي 1 دولار.
هذا يعني أن لديك خسارة عائمة قدرها 500 دولار.
الربح/الخسارة العائمة = (السعر الحالي - سعر الدخول) × 10000 × 10.000 × X دولار/نقطة - 500 دولار = (1.1000 - 1.15000) × 10000 × 1 دولار/نقطة
حقوق الملكية
رصيدك الآن 500 دولار
الرصيد = الرصيد + ربح/خسارة عائم 500 دولار = 1,000 دولار + (-500 دولار)
الهامش الحر
الهامش الحر لديك الآن 280$.
الهامش الحر = الرصيد - الهامش المستخدم 280 دولارًا = 500 دولار - 220 دولارًا
مستوى الهامش
انخفض مستوى الهامش لديك إلى 227%.
مستوى الهامش = (السيولة النقدية / الهامش المستخدم) × 100% 227% 227% = (500 دولار / 220 دولار) × 100%
لا يزال مستوى الهامش لديك أعلى من 100%، لذا لا يزال كل شيء على ما يرام.
مقاييس الحساب
هكذا ستبدو مقاييس حسابك في منصة التداول الخاصة بك:
| الشراء / البيع | زوج العملات الأجنبية | حجم المركز | سعر الدخول | السعر الحالي | مستوى الهامش | الرصيد | الهامش المستخدم | الهامش الحر | الرصيد | الأرباح/الخسائر العائمة |
| - | $1,000 | - | $1,000 | $1,000 | - | |||||
| طويل | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.15000 | 435% | $1,000 | $230 | $770 | $1,000 | $0 |
| طويل الأجل | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.10000 | 227% | $500 | $220 | $280 | $1,000 | -$500 |
EUR/USD يهبط 288 نقطة أخرى!
انخفض زوج EUR/USD 288 نقطة أخرى ويتم تداوله الآن عند 1.07120.
الهامش المستخدم
مع تداول زوج EUR/USD الآن عند 1.07120 (بدلاً من 1.10000)، دعنا نرى مقدار الهامش المطلوب لإبقاء المركز مفتوحًا.
نظرًا لأن حساب التداول الخاص بنا مقوم بالدولار الأمريكي، فإننا نحتاج إلى تحويل قيمة اليورو إلى الدولار الأمريكي لتحديد القيمة الاسمية للصفقة.
$1.07120 = €1 $10,712 = €10,000
القيمة الاسمية هي 10,712 دولارًا أمريكيًا.
يمكننا الآن حساب الهامش المطلوب:
الهامش المطلوب = القيمة الاسمية × متطلبات الهامش 214 دولارًا = 10,712 دولارًا × .02
لاحظ أنه نظرًا لانخفاض القيمة الاسمية، فقد انخفض الهامش المطلوب أيضًا.
نظرًا لأن متطلبات الهامش هي 2%، فإن الهامش المطلوب سيكون 214 دولارًا.
في السابق، كان الهامش المطلوب 220 دولارًا (عندما كان يتم تداول زوج اليورو/USD عند 1.10000).
يتم تحديث الهامش المستخدم ليعكس التغييرات في الهامش المطلوب لكل صفقة مفتوحة.
في هذا المثال، نظرًا لأن لديك صفقة واحدة فقط مفتوحة، فإن الهامش المستخدم سيكون مساويًا للهامش المطلوب الجديد.
الربح/الخسارة العائم
انخفض زوج EUR/USD الآن من 1.15000 إلى 1.07120، بفارق 788 نقطة.
وبما أنك تتداول بعقد واحد صغير، فإن حركة النقطة الواحدة تساوي 1 دولار.
وهذا يعني أن لديك خسارة عائمة قدرها 788 دولارًا.
الربح/الخسارة العائمة = (السعر الحالي - سعر الدخول) × 10000 × 10,000 × X دولار/نقطة - 788 دولارًا = (1.07120 - 1.15000) × 10000 × 1 دولار/نقطة
حقوق الملكية
رصيدك الآن 212 دولارًا
الرصيد = الرصيد + ربح/خسارة عائم 212 دولارًا = 1,000 دولار + (-788 دولارًا)
الهامش الحر
الهامش الحر لديك الآن- 2 دولار.
الهامش الحر = السيولة النقدية - الهامش المستخدم -2 دولار = 212 دولارًا - 214 دولارًا
مستوى الهامش
انخفض مستوى الهامش لديك إلى 99%.
مستوى الهامش = (السيولة النقدية / الهامش المستخدم) × 100% 99% 99% = (212 دولارًا / 214 دولارًا) × 100%
عند هذه النقطة، يكون مستوى الهامش الخاص بك الآن أقل من مستوى طلب الهامش!
مقاييس الحساب
هكذا ستبدو مقاييس حسابك في منصة التداول الخاصة بك:
| الشراء / البيع | زوج العملات الأجنبية | حجم المركز | سعر الدخول | السعر الحالي | مستوى الهامش | الرصيد | الهامش المستخدم | الهامش الحر | الرصيد | الأرباح/الخسائر العائمة |
| - | $1,000 | - | $1,000 | $1,000 | - | |||||
| طويل | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.15000 | 435% | $1,000 | $230 | $770 | $1,000 | $0 |
| طويل الأجل | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.10000 | 227% | $500 | $220 | $280 | $1,000 | -$500 |
| طويل | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.07120 | 99% | $212 | $214 | -$2 | $1,000 | -$788 |
نداء الهامش!
ستقوم منصة التداول الخاصة بك بإغلاق صفقتك تلقائيًا!
سيحدث أمران عند إغلاق صفقتك:
- سيتم "تحرير" الهامش المستخدم الخاص بك.
- سيتم "تحقيق" خسارتك العائمة.
سيتم تحديث رصيدك ليعكس الخسارة المحققة.
الآن بعد أن أصبح حسابك لا يحتوي على صفقات مفتوحة وأصبح "ثابتًا"، سيكون الهامش الحر ورصيدك ورصيدك كما هو.
لا يوجد مستوى هامش أو ربح/خسارة عائم لأنه لا توجد صفقات مفتوحة.
دعنا نرى كيف تغير حساب التداول الخاص بك من البداية إلى النهاية.
| الشراء/البيع | زوج العملات الأجنبية | حجم المركز | سعر الدخول | السعر الحالي | مستوى الهامش | الرصيد | الهامش المستخدم | الهامش الحر | الرصيد | الأرباح/الخسائر العائمة |
| - | $1,000 | - | $1,000 | $1,000 | - | |||||
| طويل | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.15000 | 435% | $1,000 | $230 | $770 | $1,000 | $0 |
| طويل الأجل | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.10000 | 227% | $500 | $220 | $280 | $1,000 | -$500 |
| طويل | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.07120 | 99% | $212 | $214 | -$2 | $1,000 | -$788 |
| - | $212 | - | $212 | $212 | - |
قبل المبادلة، كان لديك 1,000 دولار نقدًا. الآن يتبقى لك 212 دولارًا!
لقد خسرت 79% من رأس مالك.
النسبة المئوية للربح/الخسارة = ((الرصيد النهائي - الرصيد الابتدائي) / الرصيد الابتدائي) × 100٪ -79٪ = ((212 دولارًا - 1000 دولار) / 1000 دولار) × 100٪
يعاني بعض المتداولين من آثار جانبية رهيبة عندما يكتشفون أن صفقتهم قد تمت تصفيتها تلقائيًا.
في الدرس التالي، سنقدم لك سيناريو مختلف للتداول حيث يكون لدى وسيطك مستوى منفصل لطلب الهامش ومستوى الإيقاف الإجباري.
لنرى الفرق بين ما يحدث هناك وما يحدث هنا.