Trading Scenario: Margin Call Level sa 100% at Walang Hiwalay na Stop Out Level

Magsimula na tayo ngayong ilagay sa application lahat ng margin jargon na natutunan mo mula sa mga nakaraang lessons sa pamamagitan ng pagtingin sa mga trading scenarios na may iba’t ibang Margin Call at Stop Out Levels.

Iba't ibang retail forex brokers at CFD providers ang may kaniya-kaniyang mga polisiya sa margin call. Yung iba, nag-ooperate lang sa Margin Calls, habang may mga nagde-define ng magkaibang Margin Call at Stop Out Levels.

Dito sa lesson na ito, susuriin natin ang isang real-life trading scenario kung saan gumagamit ka ng broker na nag-ooperate lang ng Margin Call.

Ang broker ay nagde-define ng Margin Call Level sa 100% at walang separate na Stop Out Level.

Ano ang mangyayari sa margin account mo kapag ang trade mo ay sobrang talo?

Tara, alamin natin!

Step 1: Mag-deposito ng Funds sa Trading Account

Sabihin nating may balanse kang $1,000 sa account mo.

Ganito ito makikita sa trading account mo:

Pangmatagalan / Pangmadalian	FX Pair	Laki ng Posisyon	Presyo ng Pagpasok	Kasalukuyang Presyo	Margin Level	Equity	Nagamit na Margin	Libreng Margin	Balanse	Floating P/L
					–	$1,000	–	$1,000	$1,000	–

Step 2: Kalkulahin ang Kinakailangang Margin

Gusto mong mag-long sa EUR/USD sa 1.15000 at balak mong magbukas ng 1 mini lot (10,000 units) na posisyon. Ang Margin Requirement ay 2%.

Gaano karaming margin (Required Margin) ang kakailanganin mo para magbukas ng posisyon?

Dahil ang EUR ay ang base currency, ang mini lot na ito ay 10,000 euros, na ang ibig sabihin ang Notional Value ng posisyon ay €10,000.

Dahil ang trading account natin ay nasa USD, kailangan natin i-convert ang halaga ng EUR sa USD para malaman ang Notional Value ng trade.

$1.15 = €1 

$11,500 = €10,000 

Ang Notional Value ay $11,500.

Ngayon, pwede na natin kalkulahin ang Kinakailangang Margin:

Required Margin = Notional Value x Margin Requirement

$230 = $11,500 x .02

Sapagkat ang trading account mo ay nasa USD, at dahil ang Margin Requirement ay 2%, ang Required Margin ay magiging $230.

Step 3: Kalkulahin ang Nagamit na Margin

Maliban sa trade na kakapasok lang natin, wala nang ibang open trades.

Dahil may iisang posisyon lang tayong hawak, ang Nagamit na Margin ay magiging pareho sa Required Margin.

Step 4: Kalkulahin ang Equity

Ipalagay natin na ang presyo ay bahagyang gumalaw pabor sa’yo at ang posisyon mo ngayon ay trading na sa breakeven.

Ibig sabihin nito ang iyong Floating P/L ay $0.

Ating kalkulahin ang iyong Equity:

Equity = Balance + Floating Profits (or Losses)

$1,000 = $1,000 + $0

Ang Equity sa account mo ngayon ay $1,000.

Step 5: Kalkulahin ang Libreng Margin

Ngayon na alam na natin ang Equity, pwede na natin kalkulahin ang Free Margin:

Free Margin = Equity - Used Margin

$770 = $1,000 - $230

Ang Free Margin ay $770.

Step 6: Kalkulahin ang Margin Level

Ngayon na alam na natin ang Equity, pwede na natin kalkulahin ang Margin Level:

Margin Level = (Equity / Used Margin) x 100%

435% = ($1,000 / $230) x 100%

Ang Margin Level ay 435%.

Sa puntong ito, ganito na ang magiging hitsura ng metrics ng account mo sa trading platform mo:

Pangmatagalan / Pangmadalian	FX Pair	Laki ng Posisyon	Presyo ng Pagpasok	Kasalukuyang Presyo	Margin Level	Equity	Nagamit na Margin	Libreng Margin	Balanse	Floating P/L
					–	$1,000	–	$1,000	$1,000	–
Long	EUR/USD	10,000	1.15000	1.15000	435%	$1,000	$230	$770	$1,000	$0

EUR/USD bumagsak ng 500 pips!

May mga balita ng zombie outbreak sa Paris.

Bumagsak ang EUR/USD ng 500 pips at ngayon ay nasa 1.10000 na ang halaga nito.

Nagamit na Margin

Mapapansin mong ang Nagamit na Margin ay nagbago.

Dahil nagbago ang exchange rate, ang Notional Value ng posisyon ay nag-iba rin.

Nangangailangan ito ng muling pag-kalkula ng Required Margin.

Kailanman mayroong pagbabago sa presyo ng EUR/USD, ang Required Margin ay apektado.

Sa pag-trade ng EUR/USD ngayon sa 1.1000 (sa halip na 1.15000), tingnan natin kung magkano ang Required Margin na kailangan para panatilihin ang posisyon.

Dahil ang trading account natin ay nasa USD, kailangan natin i-convert ang halaga ng EUR sa USD para malaman ang Notional Value ng trade.

$1.10 = €1 

$11,000 = €10,000 

Ang Notional Value ay $11,000.

Noong nakaraan, ang Notional Value ay $11,500. So sa pag-bagsak ng EUR/USD, ibig sabihin nito ay nagpahina ang EUR. At dahil ang account mo ay nasa USD, bumaba ang Notional Value ng posisyon.

Ngayon maaari nating kalkulahin ang Required Margin:

Required Margin = Notional Value x Margin Requirement

$220 = $11,000 x .02

Mapapansin na dahil bumaba ang Notional Value, bumaba rin ang Required Margin.

Dahil ang Margin Requirement ay 2%, ang Required Margin ay magiging $220.

Noong nakaraan, ang Required Margin ay $230 (kapag ang EUR/USD ay nasa 1.15000).

Ang Nagamit na Margin ay ina-update upang mag-reflect ng mga pagbabago sa Required Margin para sa bawat posisyon na bukas.

Sa halimbawa na ito, dahil may isa lang kayong posisyon na bukas, ang Nagamit na Margin ay magiging katumbas ng bagong Required Margin.

Floating P/L

EUR/USD mula sa pagbagsak ng 1.15000 to 1.10000, isang agwat na 500 pips.

Dahil nangangalakal ka ng 1 mini lot, ang 1 pip na galaw ay $1 ang halaga.

Nangangahulugan ito na ikaw ay nalugi ng Floating Loss na $500.

Floating P/L = (Current Price - Entry Price) x 10,000 x $X/pip

-$500 = (1.1000 - 1.15000) x 10,000 x $1/pip

Equity

Ngayon ang Equity mo ay $500.

Equity = Balance + Floating P/L

$500 = $1,000 + (-$500)

Libreng Margin

Ngayon ang Libreng Margin mo ay $280.

Free Margin = Equity - Used Margin

$280 = $500 - $220

Margin Level

Ang Margin Level mo ay bumaba sa 227%.

Margin Level = (Equity / Used Margin) x 100% 

227% = ($500 / $220) x 100%

Ang Margin Level mo ay nasa higit pa sa 100% kaya't ayos pa ang lahat.

Account Metrics

Ganito na ngayon ang magiging hitsura ng metrics ng account mo sa trading platform mo:

Pangmatagalan / Pangmadalian	FX Pair	Laki ng Posisyon	Presyo ng Pagpasok	Kasalukuyang Presyo	Margin Level	Equity	Nagamit na Margin	Libreng Margin	Balanse	Floating P/L
					–	$1,000	–	$1,000	$1,000	–
Long	EUR/USD	10,000	1.15000	1.15000	435%	$1,000	$230	$770	$1,000	$0
Long	EUR/USD	10,000	1.15000	1.10000	227%	$500	$220	$280	$1,000	-$500

EUR/USD bumagsak ng karagdagang 288 pips!

Ang EUR/USD ay muling bumagsak ng 288 pips at ngayon ito ay nasa 1.07120.

Nagamit na Margin

Sa pag-trade ng EUR/USD ngayon sa 1.07120(sa halip na 1.10000), tingnan natin kung magkano ang kinakailangang na Margin para panatilihin ang posisyon.

Dahil ang trading account natin ay nasa USD, kailangan natin i-convert ang halaga ng EUR sa USD para malaman ang Notional Value ng trade.

$1.07120 = €1 

$10,712 = €10,000 

Ang Notional Value ay $10,712.

Ngayon maaaring kalkulahin ang Required Margin:

Required Margin = Notional Value x Margin Requirement

$214 = $10,712 x .02

Mapapansin na dahil mas lumit ang Notional Value, bumaba rin ang Required Margin.

Dahil ang Margin Requirement ay 2%, ang Required Margin ay magiging $214.

Noong una, ang Required Margin ay $220 (kapag ang EUR/USD ay nasa 1.10000).

Ang Nagamit na Margin ay aaktualisahin para ipakita ang pagbabago sa Required Margin sa tuwing may bukasang posisyon.

Sa halimbawa na ito, dahil may isa lang kayong posisyon na bukas, ang Nagamit na Margin ay magiging katumbas ng bagong Required Margin.

Floating P/L

Ang EUR/USD ay ngayon mula bumagsak ng 1.15000 to 1.07120, tala ng 788 pips.

Dahil ikaw ay nangangalakal ng 1 mini lot, ang 1 pip ay $1 ang napapansin.

Nangangahulugan ito na ikaw ay mayroong Floating Loss na $788.

Floating P/L = (Current Price - Entry Price) x 10,000 x $X/pip

-$788 = (1.07120 - 1.15000) x 10,000 x $1/pip

Equity

Ang Equity mo ngayon ay $212.

Equity = Balance + Floating P/L

$212 = $1,000 + (-$788)

Libreng Margin

Ang Libreng Margin mo ngayon ay negative na –$2.

Free Margin = Equity - Used Margin

-$2 = $212 - $214

Margin Level

Ang Margin Level mo ay bumaba na sa 99%.

Margin Level = (Equity / Used Margin) x 100% 

99% = ($212 / $214) x 100%

Sa puntong ito, ang Margin Level mo ay wala na sa Margin Call Level!

Account Metrics

Ganito ang magiging hitsura ngayon ng metrics ng account mo sa trading platform mo:

Pangmatagalan / Pangmadalian	FX Pair	Laki ng Posisyon	Presyo ng Pagpasok	Kasalukuyang Presyo	Margin Level	Equity	Nagamit na Margin	Libreng Margin	Balanse	Floating P/L
					–	$1,000	–	$1,000	$1,000	–
Long	EUR/USD	10,000	1.15000	1.15000	435%	$1,000	$230	$770	$1,000	$0
Long	EUR/USD	10,000	1.15000	1.10000	227%	$500	$220	$280	$1,000	-$500
Long	EUR/USD	10,000	1.15000	1.07120	99%	$212	$214	-$2	$1,000	-$788

MARGIN CALL!

Ang iyong trading platform ay automatic na magsasara ng trade mo!

Dalawang bagay ang mangyayari kapag na-close na ang trade mo:

1. Ang iyong Nagamit na Margin ay “ma-release”.
2. Ang iyong Floating Loss ay magiging “nagkatotoo”.

Ang Balanse mo ay magiging updated para ipakita ang Realized Loss.

Dahil ang account mo ngayon ay walang kahit isang bukas na posisyon at nasa “flat” na, ang Libreng Margin, Equity, at Balanse mo ay magkakapareho na.

Wala nang Margin Level o Floating P/L dahil wala nang touchdown ng mga open positions.

Tingnan natin kung paano nagbago ang trading account mo mula simulang hanggang matapos.

Pangmatagalan / Pangmadalian	FX Pair	Laki ng Posisyon	Presyo ng Pagpasok	Kasalukuyang Presyo	Margin Level	Equity	Nagamit na Margin	Libreng Margin	Balanse	Floating P/L
					–	$1,000	–	$1,000	$1,000	–
Long	EUR/USD	10,000	1.15000	1.15000	435%	$1,000	$230	$770	$1,000	$0
Long	EUR/USD	10,000	1.15000	1.10000	227%	$500	$220	$280	$1,000	-$500
Long	EUR/USD	10,000	1.15000	1.07120	99%	$212	$214	-$2	$1,000	-$788
					–	$212	–	$212	$212	–

Bago ang trade, meron kang $1,000 sa cash. Ngayon, niyo na lang ay natira ka sa $212!

Nawala ka ng 79% ng capital mo.

% Gain/Loss = ((Ending Balance - Starting Balance) / Starting Balance) x 100%

-79% = (($212 - $1,000) / $1,000) x 100%

Ang ibang traders ay nakakaranas ng kahindik-hindik na epekto tuwing malalaman nilang ang kanilang trade ay awtomatikong nilikida.

Sa susunod na lesson, magbibigay kami ng ibang trading scenario kung saan ang broker mo ay may magkahiwalay ng Margin Call AT Stop Out Level.

Tingnan natin ang pagkakaiba sa kung ano ang nangyayari roon kumpara dito.