This article has been translated from English to Thai.
เรามาดูว่าเราจะใช้ความรู้เรื่องมาร์จิ้นที่เรียนมาทั้งหมดไปประยุกต์ใช้กับสถานการณ์การเทรดที่มี Margin Call และ Stop Out Levels กันยังไงบ้าง
โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์และ CFD แต่ละที่มีนโยบายการเรียกมาร์จิ้นต่างกัน บางที่มีแค่ การเรียกมาร์จิ้น ในขณะที่อีกหลายๆ ที่กำหนด ระดับเรียกมาร์จิ้นและระดับหยุดการซื้อขาย แยกกัน
ในบทเรียนนี้ เราจะดูสถานการณ์การเทรดจริงๆ ที่คุณใช้โบรกเกอร์ที่มีเพียงแค่การเรียกมาร์จิ้นโบรกเกอร์กำหนด ระดับเรียกมาร์จิ้นที่ 100% และไม่มีระดับหยุดการซื้อขายแยกต่างหาก
แล้วจะเกิดอะไรขึ้นถ้าการเทรดของคุณไปไม่เป็นไปตามแผน?
ไปดูกันเลย!
ขั้นตอนที่ 1: ฝากเงินเข้าบัญชีเทรด
สมมติว่าคุณมีเงินในบัญชี $1,000.
นี่คือหน้าตาบัญชีของคุณ:
| ซื้อ/ขาย | คู่เงิน | ขนาดสถานะ | ราคาที่เข้า | ราคาปัจจุบัน | ระดับมาร์จิ้น | ส่วนของทุน | มาร์จิ้นที่ใช้ | มาร์จิ้นที่เหลือ | ยอดคงเหลือ | กำไร/ขาดทุนลอยตัว |
| – | $1,000 | – | $1,000 | $1,000 | – |
ขั้นตอนที่ 2: คำนวณมาร์จิ้นที่ต้องใช้
คุณต้องการซื้อ EUR/USD ที่ 1.15000 และเปิดสถานะ 1 มินิล็อต (10,000 หน่วย) อัตราส่วนมาร์จิ้นที่ต้องการคือ 2%
ต้องใช้มาร์จิ้นเท่าไรในการเปิดสถานะนี้?
เนื่องจาก EUR เป็นสกุลเงินฐาน มินิล็อตนี้จึงเป็น 10,000 ยูโร ซึ่งหมายความว่าค่าของสถานะจะเท่ากับ €10,000
เนื่องจากบัญชีเทรดของเราใช้ USD เราต้องแปลงค่าของ EUR เป็น USD เพื่อหาค่าของสถานะ
$1.15 = €1 $11,500 = €10,000
ค่าของสถานะคือ $11,500
ตอนนี้เรามาคำนวณมาร์จิ้นที่ต้องใช้:
Required Margin = Notional Value x Margin Requirement $230 = $11,500 x .02
สมมติว่าบัญชีเทรดของคุณใช้ USD เนื่องจากอัตราส่วนมาร์จิ้นที่ต้องการคือ 2% มาร์จิ้นที่ต้องใช้จะเป็น $230
ขั้นตอนที่ 3: คำนวณมาร์จิ้นที่ใช้
นอกจากการเทรดที่เราเพิ่งเข้ามาแล้ว ไม่มีการเทรดอื่นที่เปิดอยู่
เนื่องจากเรามีสถานะเดียวที่เปิดอยู่ มาร์จิ้นที่ใช้จะเท่ากับมาร์จิ้นที่ต้องใช้
ขั้นตอนที่ 4: คำนวณส่วนของทุน
สมมติว่าราคาขยับไปในทิศทางที่ดีขึ้นเล็กน้อย และตอนนี้สถานะของคุณเทียบเท่ากับจุดคุ้มทุน
หมายความว่ากำไร/ขาดทุนลอยตัวของคุณคือ $0
เรามาคำนวณส่วนของทุนของคุณ:
Equity = Balance + Floating Profits (or Losses) $1,000 = $1,000 + $0
ส่วนของทุนในบัญชีของคุณตอนนี้คือ $1,000
ขั้นตอนที่ 5: คำนวณมาร์จิ้นที่เหลือ
ตอนนี้เรารู้ส่วนของทุนแล้ว เราจะคำนวณมาร์จิ้นที่เหลือได้:
Free Margin = Equity - Used Margin $770 = $1,000 - $230
มาร์จิ้นที่เหลือคือ $770
ขั้นตอนที่ 6: คำนวณระดับมาร์จิ้น
ตอนนี้เรารู้ส่วนของทุนแล้ว เราจะคำนวณระดับมาร์จิ้นได้:
Margin Level = (Equity / Used Margin) x 100% 435% = ($1,000 / $230) x 100%
ระดับมาร์จิ้นคือ 435%
ตอนนี้หน้าตาบัญชีของคุณจะเป็นแบบนี้ในแพลตฟอร์มการเทรดของคุณ:
| ซื้อ/ขาย | คู่เงิน | ขนาดสถานะ | ราคาที่เข้า | ราคาปัจจุบัน | ระดับมาร์จิ้น | ส่วนของทุน | มาร์จิ้นที่ใช้ | มาร์จิ้นที่เหลือ | ยอดคงเหลือ | กำไร/ขาดทุนลอยตัว |
| – | $1,000 | – | $1,000 | $1,000 | – | |||||
| ซื้อ | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.15000 | 435% | $1,000 | $230 | $770 | $1,000 | $0 |
EUR/USD ลดลง 500 pips!
มีรายงานการระบาดของซอมบี้ในปารีส
EUR/USD ลดลง 500 pips และตอนนี้ซื้อขายที่ 1.10000
ไปดูกันว่าบัญชีของคุณได้รับผลกระทบยังไงบ้าง
มาร์จิ้นที่ใช้
คุณจะเห็นว่า มาร์จิ้นที่ใช้มีการเปลี่ยนแปลง
เนื่องจากอัตราแลกเปลี่ยนเปลี่ยนแปลง ค่าของสถานะก็เปลี่ยนแปลง
นี่ทำให้จำเป็นต้องคำนวณมาร์จิ้นที่ต้องใช้ใหม่เมื่อใดก็ตามที่ราคาของ EUR/USD เปลี่ยนแปลง มาร์จิ้นที่ต้องใช้จะเปลี่ยนแปลงไปด้วย
เมื่อ EUR/USD ตอนนี้ซื้อขายที่ 1.1000 (แทนที่จะเป็น 1.15000) เรามาดูกันว่าเราต้องใช้มาร์จิ้นเท่าไรในการเปิดสถานะนี้
เนื่องจากบัญชีเทรดของเราใช้ USD เราต้องแปลงค่าของ EUR เป็น USD เพื่อหาค่าของสถานะ
$1.10 = €1 $11,000 = €10,000
ค่าของสถานะคือ $11,000
ก่อนหน้านี้ ค่าของสถานะเป็น $11,500 เนื่องจาก EUR/USD ลดลง นั่นหมายความว่า EUR อ่อนค่าลง และเนื่องจากบัญชีของคุณใช้ USD นั่นทำให้ค่าสถานะลดลง
ตอนนี้เราสามารถคำนวณมาร์จิ้นที่ต้องใช้ได้:
Required Margin = Notional Value x Margin Requirement $220 = $11,000 x .02
สังเกตว่าค่าของสถานะลดลง ทำให้มาร์จิ้นที่ต้องใช้ก็ลดลงด้วย
เนื่องจากอัตราส่วนมาร์จิ้นที่ต้องการคือ 2% มาร์จิ้นที่ต้องใช้จะเป็น $220
ก่อนหน้านี้ มาร์จิ้นที่ต้องใช้คือ $230 (เมื่อ EUR/USD ซื้อขายที่ 1.15000)
มาร์จิ้นที่ใช้จะอัปเดตเพื่อสะท้อนการเปลี่ยนแปลงของมาร์จิ้นที่ต้องใช้สำหรับแต่ละสถานะที่เปิดอยู่
ในตัวอย่างนี้ เนื่องจากคุณมีสถานะเดียว มาร์จิ้นที่ใช้จะเท่ากับมาร์จิ้นที่ต้องใช้ใหม่
กำไร/ขาดทุนลอยตัว
EUR/USD ลดลงจาก 1.15000 เป็น 1.10000 ซึ่งต่างกัน 500 pips
เนื่องจากคุณเทรด 1 มินิล็อต การเคลื่อนไหว 1 pip เท่ากับ $1
นั่นหมายความว่าคุณมีขาดทุนลอยตัว $500
Floating P/L = (Current Price - Entry Price) x 10,000 x $X/pip -$500 = (1.1000 - 1.15000) x 10,000 x $1/pip
ส่วนของทุน
ส่วนของทุนของคุณตอนนี้คือ $500
Equity = Balance + Floating P/L $500 = $1,000 + (-$500)
มาร์จิ้นที่เหลือ
มาร์จิ้นที่เหลือของคุณตอนนี้คือ $280
Free Margin = Equity - Used Margin $280 = $500 - $220
ระดับมาร์จิ้น
ระดับมาร์จิ้นของคุณลดลงเป็น 227%
Margin Level = (Equity / Used Margin) x 100% 227% = ($500 / $220) x 100%
ระดับมาร์จิ้นของคุณยังอยู่เหนือ 100% ดังนั้นทุกอย่างยังคงดีอยู่
ตัวชี้วัดในบัญชี
นี่คือลักษณะตัวชี้วัดในบัญชีของคุณในแพลตฟอร์มการเทรด:
| ซื้อ/ขาย | คู่เงิน | ขนาดสถานะ | ราคาที่เข้า | ราคาปัจจุบัน | ระดับมาร์จิ้น | ส่วนของทุน | มาร์จิ้นที่ใช้ | มาร์จิ้นที่เหลือ | ยอดคงเหลือ | กำไร/ขาดทุนลอยตัว |
| – | $1,000 | – | $1,000 | $1,000 | – | |||||
| ซื้อ | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.15000 | 435% | $1,000 | $230 | $770 | $1,000 | $0 |
| ซื้อ | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.10000 | 227% | $500 | $220 | $280 | $1,000 | -$500 |
EUR/USD ลดลงอีก 288 pips!
EUR/USD ลดลงอีก 288 pips และตอนนี้ซื้อขายที่ 1.07120
มาร์จิ้นที่ใช้
เมื่อ EUR/USD ตอนนี้ซื้อขายที่ 1.07120 (แทนที่จะเป็น 1.10000) เรามาดูกันว่าเราต้องใช้มาร์จิ้นเท่าไรในการเปิดสถานะนี้
เนื่องจากบัญชีเทรดของเราใช้ USD เราต้องแปลงค่าของ EUR เป็น USD เพื่อหาค่าของสถานะ
$1.07120 = €1 $10,712 = €10,000
ค่าของสถานะคือ $10,712
ตอนนี้เราสามารถคำนวณมาร์จิ้นที่ต้องใช้ได้:
Required Margin = Notional Value x Margin Requirement $214 = $10,712 x .02
สังเกตว่าค่าของสถานะลดลง ทำให้มาร์จิ้นที่ต้องใช้ก็ลดลงด้วย
เนื่องจากอัตราส่วนมาร์จิ้นที่ต้องการคือ 2% มาร์จิ้นที่ต้องใช้จะเป็น $214ก่อนหน้านี้ มาร์จิ้นที่ต้องใช้คือ $220 (เมื่อ EUR/USD ซื้อขายที่ 1.10000)
มาร์จิ้นที่ใช้จะอัปเดตเพื่อสะท้อนการเปลี่ยนแปลงของมาร์จิ้นที่ต้องใช้สำหรับแต่ละสถานะที่เปิดอยู่
ในตัวอย่างนี้ เนื่องจากคุณมีสถานะเดียว มาร์จิ้นที่ใช้จะเท่ากับมาร์จิ้นที่ต้องใช้ใหม่
กำไร/ขาดทุนลอยตัว
EUR/USD ลดลงจาก 1.15000 เป็น 1.07120 ซึ่งต่างกัน 788 pips
เนื่องจากคุณเทรด 1 มินิล็อต การเคลื่อนไหว 1 pip เท่ากับ $1
นั่นหมายความว่าคุณมีขาดทุนลอยตัว $788
Floating P/L = (Current Price - Entry Price) x 10,000 x $X/pip -$788 = (1.07120 - 1.15000) x 10,000 x $1/pip
ส่วนของทุน
ส่วนของทุนของคุณตอนนี้คือ $212
Equity = Balance + Floating P/L $212 = $1,000 + (-$788)
มาร์จิ้นที่เหลือ
มาร์จิ้นที่เหลือของคุณตอนนี้คือ –$2
Free Margin = Equity - Used Margin -$2 = $212 - $214
ระดับมาร์จิ้น
ระดับมาร์จิ้นของคุณลดลงเป็น 99%
Margin Level = (Equity / Used Margin) x 100% 99% = ($212 / $214) x 100%
ณ จุดนี้ ระดับมาร์จิ้นของคุณต่ำกว่าระดับเรียกมาร์จิ้นแล้ว!
ตัวชี้วัดในบัญชี
นี่คือลักษณะตัวชี้วัดในบัญชีของคุณในแพลตฟอร์มการเทรด:
| ซื้อ/ขาย | คู่เงิน | ขนาดสถานะ | ราคาที่เข้า | ราคาปัจจุบัน | ระดับมาร์จิ้น | ส่วนของทุน | มาร์จิ้นที่ใช้ | มาร์จิ้นที่เหลือ | ยอดคงเหลือ | กำไร/ขาดทุนลอยตัว |
| – | $1,000 | – | $1,000 | $1,000 | – | |||||
| ซื้อ | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.15000 | 435% | $1,000 | $230 | $770 | $1,000 | $0 |
| ซื้อ | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.10000 | 227% | $500 | $220 | $280 | $1,000 | -$500 |
| ซื้อ | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.07120 | 99% | $212 | $214 | -$2 | $1,000 | -$788 |
เรียกมาร์จิ้น!
แพลตฟอร์มการเทรดของคุณจะ ปิดการซื้อขายของคุณโดยอัตโนมัติ!
สองสิ่งจะเกิดขึ้นเมื่อการซื้อขายของคุณถูกปิด:
- มาร์จิ้นที่ใช้ ของคุณจะถูก "ปล่อย" ออกมา
- ขาดทุนลอยตัว ของคุณจะถูก "รับรู้"
ยอดคงเหลือของคุณจะอัปเดตเพื่อสะท้อนถึงขาดทุนที่รับรู้
ตอนนี้บัญชีของคุณไม่มีสถานะเปิดและเป็น "ศูนย์" มาร์จิ้นที่เหลือ ส่วนของทุน และยอดคงเหลือจะเท่ากัน
ไม่มีระดับมาร์จิ้นหรือกำไร/ขาดทุนลอยตัวเพราะไม่มีสถานะเปิด
มาดูกันว่าบัญชีเทรดของคุณเปลี่ยนไปยังไงจากต้นจนจบ
| ซื้อ/ขาย | คู่เงิน | ขนาดสถานะ | ราคาที่เข้า | ราคาปัจจุบัน | ระดับมาร์จิ้น | ส่วนของทุน | มาร์จิ้นที่ใช้ | มาร์จิ้นที่เหลือ | ยอดคงเหลือ | กำไร/ขาดทุนลอยตัว |
| – | $1,000 | – | $1,000 | $1,000 | – | |||||
| ซื้อ | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.15000 | 435% | $1,000 | $230 | $770 | $1,000 | $0 |
| ซื้อ | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.10000 | 227% | $500 | $220 | $280 | $1,000 | -$500 |
| ซื้อ | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.07120 | 99% | $212 | $214 | -$2 | $1,000 | -$788 |
| – | $212 | – | $212 | $212 | – |
ก่อนการซื้อขาย คุณมีเงิน $1,000 ตอนนี้เหลือเพียง $212!
คุณสูญเสีย 79% ของทุนของคุณ
% Gain/Loss = ((Ending Balance - Starting Balance) / Starting Balance) x 100% -79% = (($212 - $1,000) / $1,000) x 100%
เทรดเดอร์บางคนต้องเจอกับผลข้างเคียงอย่างหนักหน่วงเมื่อรู้ว่าการเทรดของพวกเขาถูกปิดโดยอัตโนมัติ
ในบทเรียนถัดไป เราจะนำเสนอสถานการณ์การเทรดอีกรูปแบบหนึ่งที่โบรกเกอร์ของคุณมีระดับเรียกมาร์จิ้น และ ระดับหยุดการซื้อขายแยกต่างหาก
ไปดูกันว่าจะแตกต่างยังไงกับที่เกิดขึ้นที่นี่