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Qu'est-ce que le trading de devises ?
Le marché des changes (également appelé FX ou marché des devises) désigne le marché mondial sur lequel les banques, les institutions et les particuliers spéculent sur le taux de change entre les monnaies fiduciaires.
Le marché des changes est le plus grand marché financier au monde.
Comment fonctionne le trading sur le forex ?
En tant que trader de forex, tu spécules sur la hausse ou la baisse du cours d'une devise par rapport à une autre.
Le « trading de devises »peut donc être défini comme le processus consistant à spéculer sur les prix des devises pour tenter de réaliser un profit.
La valeur d'une devise est influencée par des événements économiques, politiques, géopolitiques, ainsi que par les flux commerciaux et financiers.
Effectuer une transaction sur le marché des changes est simple.
Les mécanismes d'une transaction sont très similaires à ceux que l'on trouve sur d'autres marchés financiers (comme le marché boursier), donc si tu as de l'expérience dans le trading, tu devrais pouvoir t'y mettre assez rapidement.
Et si ce n'est pas le cas, tu pourras quand même apprendre... à condition de terminer l'École de pipsologie, notre cours de trading forex!
L'objectif du trading forex est d'échanger une devise contre une autre en espérant que le prix changera.
Plus précisément, la devise que tu as achetée va prendre de la valeur par rapport à celle que tu as vendue.
Voici un exemple :
| Action du trader | EUR | USD |
| Tu achètes 10 000 euros au taux de change EUR/USD de 1,1800 | +10 000 | -11 800* |
| Deux semaines plus tard, tu changes tes 10 000 euros en dollars américains au taux de change de 1,2500 | -10 000 | +12 500** |
| Tu réalises un bénéfice de 700 $ | 0 | +700 |
* 10 000 EUR x 1,18 = 11 800 USD
** 10 000 EUR x 1,25 = 12 500 USD
Un taux de change est simplement le rapport entre une devise et une autre.
Par exemple, le taux de change USD/CHF indique combien de dollars américains peuvent être échangés contre un franc suisse, ou combien de francs suisses sont nécessaires pour acheter un dollar américain.
Comment lire une cotation Forex
Les devises sont toujours cotées par paires, par exemple GBP/USD ou USD/JPY.
La raison pour laquelle elles sont cotées par paires est que, dans chaque transaction de change, tu achètes simultanément une devise et en vends une autre.
Comment savoir quelle devise tu achètes et laquelle tu vends ?
Excellente question ! C'est là qu'interviennent les concepts de devise de base et de devise de cotation...
Devise de base et devise de cotation
Chaque fois que tu as une position ouverte dans le trading de devises, tu échanges une devise contre une autre .
Les devises sont cotées par rapport à d'autres devises.
Voici un exemple de taux de change de la livre sterling par rapport au dollar américain :
La première devise indiquée à gauche de la barre oblique (« / ») est appelée la devise de base (dans cet exemple, la livre sterling).
La devise de base est l'élément de référencepour le taux de change de la paire de devises. Elle a toujours une valeur de un.
La deuxième devise listée à droite est appelée la devise de cotation ou de contrepartie (dans cet exemple, le dollar américain).
Lors d'un achat, le taux de change indique combien tu dois payer en unités de la devise de cotation pour acheter UNE unité de la devise de base.
Dans l'exemple ci-dessus, tu dois payer 1,21228 dollar américain pour acheter 1 livre sterling.
Lors de la vente, le taux de change indique combien d'unités de la devise de cotation tu obtiens pour la vente d'UNE unité de la devise de base.
Dans l'exemple ci-dessus, tu recevras 1,21228 dollar américain lorsque tu vendras 1 livre sterling.
Le taux de change ou « prix » représente la quantité de devise de cotation nécessaire pour obtenir une unité de la devise de base
Si tu achètes EUR/USD, cela signifie simplement que tu achètes la devise de base et que tu vends simultanément la devise de cotation.
En langage d'homme des cavernes, « acheter EUR, vendre USD ».
- Tu achèterais la paire si tu penses que la devise de base va s'apprécier (gagner de la valeur) par rapport à la devise de cotation.
- Tu vendrais la paire si tu penses que la devise de base va se déprécier (perdre de la valeur) par rapport à la devise de cotation.
Avec autant de paires de devises à négocier, comment les courtiers en devises savent-ils quelle devise indiquer comme devise de base et devise de cotation ?
Heureusement, la façon dont les paires de devises sont cotées sur le marché des changes est normalisée.
Tu as peut-être remarqué que les devises cotées en tant que paire de devises sont généralement séparées par une barre oblique (« / »).
Sache juste que c'est une question de préférence et que la barre oblique peut être omise ou remplacée par un point, un tiret ou rien du tout.
Par exemple, certains traders peuvent taper « EUR/USD » comme « EUR-USD » ou simplement « EURUSD ». Cela signifie la même chose.
« Long » et « Short »
Es-tu long ou court ?
Tout d'abord, tu dois déterminer si tu veux acheter ou vendre.
Si tu veux acheter (ce qui signifie en fait acheter la devise de base et vendre la devise de cotation), tu veux que la devise de base prenne de la valeur et tu la revends ensuite à un prix plus élevé.
En langage de trader, on appelle cela «prendreune positionlongue» ou «acheter à découvert». Rappelle-toi juste que : long = acheter.
Une fois que tu as ouvert une position longue, tu peux dire « Je suis long ».
Si tu veux vendre (ce qui signifie en fait vendre la devise de base et acheter la devise de cotation), tu veux que la devise de base perde de la valeur et tu la rachèteras ensuite à un prix inférieur.
C'est ce qu'on appelle «vendre à découvert» ou prendre une « position courte ».
Rappelle-toi juste que short = vendre.
Une fois que tu as ouvert une position courte, tu peux dire : « Je suis short. »
« Je suis long ET short. »
Flat ou Square
Si tu n'as pas de position ouverte, on dit que tu es «flat » ou «square ».
Clôturer une position est également appelé «se mettre à l'équerre».
L'offre, la demande et le spread
Toutes les cotations de devises sont cotées avec deux prix : le cours acheteur et le cours vendeur.
En général, le cours acheteur est inférieur au cours vendeur.
Qu'est-ce que le « bid » ?
Le cours acheteur est le prix auquel ton courtier est prêt à acheter la devise de base en échange de la devise de cotation.
Cela signifie que le cours acheteur est le meilleur prix disponible auquel tu (le trader) peux vendre sur le marché.
Si tu veux vendre quelque chose, le courtier te l'achètera au prix de l'offre.
Qu'est-ce que le « cours vendeur » ?
Le cours vendeur est le prix auquel ton courtier vendra la devise de base en échange de la devise de cotation.
Cela signifie que le cours vendeur est le meilleur prix disponible auquel tu peux acheter sur le marché.
Le prix de l'offre est un autre terme pour désigner le prix de l'offre.
Si tu veux acheter quelque chose, le courtier te le vendra (ou te l'offrira) au prix demandé.
Qu'est-ce que le « spread » ?
La différence entre le cours acheteur et le cours vendeur est appelée ÉCART.
Sur la cotation EUR/USD ci-dessus, le cours acheteur est de 1,34568 et le cours vendeur est de 1,34588. Regarde comment ce courtier te facilite la tâche pour échanger ton argent.
- Si tu veux vendre des euros, tu cliques sur « Vendre » et tu vendras des euros à 1,34568.
- Si tu veux acheter des euros, tu cliques sur « Acheter » et tu achèteras des euros à 1,34588.
Voici une illustration qui rassemble tout ce que nous avons vu dans cette leçon :
Maintenant, voyons quelques exemples.