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Las empresas de prop trading generan ingresos a través de comisiones por retos, participación en los beneficios y monetización del trading de demostración.
A diferencia de los corredores, no dependen únicamente de los márgenes, sino que cobran a los operadores por acceder al capital a través de un proceso de evaluación o una cuenta con financiación instantánea.
Dado que la mayoría de los operadores fracasan en los retos debido a una mala gestión del riesgo, las comisiones iniciales son una importante fuente de ingresos.
Para aquellos que las superan, las empresas de prop trading siguen obteniendo ingresos a través de la participación en los beneficios, los diferenciales y los costes ocultos. Algunas empresas no realizan operaciones reales, sino que se benefician de las pérdidas de los operadores en cuentas simuladas.
- Cuotas de desafío: Cuotas únicas o recurrentes por los intentos de evaluación.
- Suscripciones mensuales: algunas empresas cobran cuotas continuas en lugar de una cuota única por desafío.
- Repartos de beneficios: se queda con entre el 10 % y el 30 % de las ganancias de un operador financiado.
- Diferenciales y comisiones: recargos sobre los diferenciales o comisiones por operación.
- Costes ocultos: fuentes de datos, comisiones por plataforma y restablecimiento de cuentas.
- Servicios educativos: venta de cursos, tutorías y membresías.
- Ejecución en un mercado no real: algunas empresas mantienen las pérdidas de los operadores en cuentas simuladas en lugar de realizar operaciones reales.
El modelo de desafío de las empresas de prop trading
El modelo de desafío es un proceso de evaluación en el que los operadores demuestran que pueden operar de forma rentable y gestionar el riesgo utilizando una cuenta demo. Los desafíos tienen objetivos de beneficios y límites de riesgo estrictos, y ponen a prueba las habilidades de negociación, la consistencia y la disciplina.
Los operadores que aprueban reciben una cuenta financiada, que puede ser una cuenta demo con capital simulado o una cuenta real con ejecución en el mercado real.
Algunas empresas de capital propio también ofrecen cuentas de financiación instantánea, en las que los operadores se saltan la evaluación pagando una cuota inicial más alta.
Cuotas de las cuentas de desafío
La principal forma en que las empresas de trading generan ingresos es a través de las comisiones por desafío.
A diferencia de los brókers de CFD tradicionales, en los que los operadores depositan fondos en una cuenta de trading personal, las empresas de trading prop exigen a los operadores que demuestren sus habilidades antes de acceder al capital.
¿Cuánto ganan las empresas de prop trading con los retos?
Las empresas de prop trading obtienen la mayor parte de sus ingresos de las comisiones por desafío, y los operadores pagan entre 40 $ por una cuenta de 5000 $ y 3000 $ por cuentas de entre 200 000 $ y 500 000 $.
Algunas empresas también cobran cuotas de suscripción mensuales en lugar de retos únicos.
Dado que la mayoría de los operadores fracasan en los retos debido a una mala gestión del riesgo, estas cuotas suelen ser la principal fuente de ingresos de muchas empresas. Algunas dependen casi exclusivamente de las cuotas de los retos y las suscripciones, en lugar de los beneficios compartidos de los operadores exitosos.
El modelo de reparto de beneficios para cuentas financiadas
Una vez que un operador supera la evaluación, o compra una cuenta de financiación instantánea, obtiene acceso a una cuenta financiada en la que puede operar utilizando el capital de la empresa.
En lugar de quedarse con el 100 % de sus ganancias, los operadores firman un acuerdo de reparto de ganancias, por el que la empresa se queda con un porcentaje a cambio de proporcionar capital y cubrir las posibles pérdidas.
Después de las comisiones por desafío, la participación en los beneficios es la segunda fuente de ingresos más importante para la mayoría de las empresas de capital propio.
¿Qué porcentaje se quedan las empresas de prop trading?
La mayoría de las empresas de prop trading se quedan entre el 10 % y el 30 % de las ganancias de los operadores, lo que significa que estos se quedan con entre el 70 % y el 90 % de sus ganancias. Sin embargo, algunas empresas de prop trading de futuros ofrecen modelos diferentes, como quedarse con el 100 % de los primeros 10 000 $ antes de ajustar el reparto al 80 %-95 %.
Mercados financieros y diferenciales
Los diferenciales y las comisiones pueden ser otra fuente de ingresos para las empresas de trading de capital propio, especialmente si ofrecen trading en tiempo real tras la evaluación.
Al aumentar los diferenciales o cobrar comisiones por operación, las empresas de prop trading obtienen beneficios de cada operación realizada, al igual que los brókers tradicionales.
Sin embargo, no todas las empresas de prop trading ejecutan operaciones reales, incluso después de que un operador haya recibido financiación. Algunas empresas operan exclusivamente con cuentas simuladas, lo que significa que no se arriesga dinero real en el mercado. Estas empresas siguen cobrando diferenciales y comisiones, pero en lugar de enviar las operaciones al mercado, se quedan con las pérdidas de los operadores como ingresos adicionales.
¿Qué pasa si pierdes dinero?
Si un operador supera los límites de pérdidas diarios o totales durante el desafío, fracasa instantáneamente y debe empezarde nuevo, pagando una nueva cuota de desafío o de «reinicio».
En la fase financiada, infringir las normas de riesgo conlleva la pérdida de la cuenta de operaciones, lo que significa que el operador debe volver a pasar por el proceso de evaluación si quiere otra oportunidad.
Costes ocultos y trampas del trading con capital propio
Más allá de las cuotas del desafío, los operadores a menudo se enfrentan a costes adicionales que reducen sus beneficios. Estos pueden incluir:
- Cuotas de suscripción a la plataforma: algunas empresas cobran a los operadores cuotas mensuales por el acceso a las plataformas de trading.
- Costes de suministro de datos: el acceso a datos de mercado en tiempo real puede requerir un pago adicional.
- Cuotas de reinicio: si un operador fracasa, es posible que tenga que pagar para volver a realizar el desafío.
- Recargos por comisiones: algunas empresas amplían los márgenes o aumentan los costes de las comisiones por las operaciones.
¿Cómo elegir la mejor empresa de prop trading de Forex?
Las mejores empresas de prop trading ofrecen pagos fiables, comisiones bajas y reglas de negociación justas. El sitio web líder en comparación de empresas de prop trading , PropFirms , ayuda a los operadores a comparar las mejores empresas en función de:
- Experiencia de primera mano de los operadores y pruebas de pagos.
- Los instrumentos de negociación disponibles y las opciones de apalancamiento .
- Las plataformas de negociación compatibles y las herramientas de gestión de riesgos.
- Las reglas de desafío, incluidas las restricciones de noticias y copia de operaciones.
- Los costesde las operaciones con capital propio y las comisiones ocultas.
- Si las cuentas financiadas son de capital real o simulado.
- Disponibilidadde atención al cliente y recursos educativos.
- La reputación y la fiabilidad de la empresa de prop trading.
- Empresas de trading prop independientes frente a empresas respaldadas por brókers .
- Códigos de descuento exclusivos para reducir las comisiones.
¿El trading por cuenta propia es solo para traders profesionales?
En el pasado, el trading por cuenta propia estaba limitado a las instituciones financieras y a los traders profesionales, pero las empresas de trading modernas han abierto el sector a los traders minoristas.
Sin embargo, solo un pequeño porcentaje de operadores alcanza la fase de financiación debido a las estrictas normas de evaluación y los límites de riesgo. Los que tienen éxito obtienen acceso a un capital significativo con un riesgo financiero personal mínimo.
Entonces, ¿es una empresa de capital propio un negocio rentable?
Sí, las empresas de trading con capital propio son muy rentables, ya que ganan dinero independientemente de si un operador gana o pierde.
Los ingresos de las empresas de trading por cuenta propia provienen de las comisiones por retos, los repartos de beneficios, los costes de negociación y las comisiones ocultas, y muchas empresas generan la mayor parte de sus ingresos a partir de los operadores que no superan las evaluaciones.
Mientras que la mayoría de los operadores tienen dificultades debido a una mala gestión del riesgo, los que tienen éxito obtienen acceso al capital de la empresa sin arriesgar su propio dinero.
A medida que el sector crece, las empresas de prop trading seguirán perfeccionando sus modelos de negocio, equilibrando el éxito de los operadores con la generación de beneficios sostenibles.
