This article has been translated from English to Arabic.
تحقق شركات التداول أرباحًا من خلال رسوم التحدي ومشاركة الأرباح وتحويل التداول التجريبي إلى أموال.
على عكس الوسطاء، لا تعتمد هذه الشركات على فروق الأسعار فقط، بل تفرض رسومًا على المتداولين للوصول إلى رأس المال من خلال عملية تقييم أو حساب ممول فوريًا.
نظرًا لأن معظم المتداولين يفشلون في التحديات بسبب سوء إدارة المخاطر، فإن الرسوم المسبقة تعد مصدر دخل رئيسيًا.
بالنسبة لأولئك الذين ينجحون، تواصل شركات التداول الربحي تحقيق أرباح من خلال تقاسم الأرباح وفروق الأسعار والتكاليف الخفية. بعض الشركات لا تجري أي تداولات حقيقية على الإطلاق، بل تستفيد من خسائر المتداولين في الحسابات الافتراضية.
- رسوم التحدي: رسوم لمرة واحدة أو متكررة لمحاولات التقييم.
- الاشتراكات الشهرية: تفرض بعض الشركات رسومًا مستمرة بدلاً من رسوم التحدي لمرة واحدة.
- تقاسم الأرباح: أخذ 10٪-30٪ من أرباح المتداول الممول.
- فروق الأسعار والعمولات: هوامش ربح على فروق الأسعار أو رسوم لكل صفقة.
- التكاليف الخفية: موجزات البيانات ورسوم المنصة وإعادة تعيين الحساب.
- الخدمات التعليمية: بيع الدورات التدريبية والإرشاد والعضويات.
- تنفيذ غير حقيقي في السوق: تحتفظ بعض الشركات بخسائر المتداولين من الحسابات الافتراضية بدلاً من إجراء تداولات حقيقية.
نموذج تحدي شركة التمويل
نموذج التحدي هو عملية تقييم يثبت فيها المتداولون قدرتهم على التداول بشكل مربح وإدارة المخاطر باستخدام حساب تجريبي. تتضمن التحديات أهداف ربح صارمة وحدود مخاطر، وتختبر مهارات التداول والاتساق والانضباط.
يحصل المتداولون الذين يجتازون الاختبار على حساب ممول، والذي يمكن أن يكون حسابًا تجريبيًا برأس مال محاكاة أو حسابًا حقيقيًا مع تنفيذ حقيقي في السوق.
تقدم بعض شركات التمويل أيضًا حسابات تمويل فوري، حيث يتخطى المتداولون عملية التقييم عن طريق دفع رسوم مقدمة أعلى.
الرسوم من حسابات التحدي
الطريقة الأساسية التي تحقق بها شركات التداول بالتمويل إيرادات هي من خلال رسوم التحدي.
على عكس وسطاء العقود مقابل الفروقات التقليديين، حيث يودع المتداولون الأموال في حساب تداول شخصي، تطلب شركات التداول من المتداولين إثبات قدراتهم قبل الوصول إلى رأس المال.
كم تجني شركات التداول من التحديات؟
تجني شركات التداول معظم أموالها من رسوم التحدي، حيث يدفع المتداولون ما بين 40 دولارًا لحساب بقيمة 5 آلاف دولار و3 آلاف دولار للحسابات التي تتراوح قيمتها بين 200 ألف و500 ألف دولار.
تفرض بعض الشركات أيضًا رسوم اشتراك شهرية بدلاً من التحديات لمرة واحدة.
نظرًا لأن معظم المتداولين يفشلون في التحديات بسبب سوء إدارة المخاطر، غالبًا ما تكون هذه الرسوم مصدر الدخل الأساسي للعديد من الشركات. تعتمد بعض الشركات بشكل كامل تقريبًا على رسوم التحديات والاشتراكات، بدلاً من تقاسم الأرباح مع المتداولين الناجحين.
نموذج تقاسم الأرباح للحسابات الممولة
بمجرد اجتياز المتداول للتقييم - أو شراء حساب تمويل فوري - يحصل على حق الوصول إلى حساب ممول حيث يمكنه التداول باستخدام رأس مال الشركة.
بدلاً من الاحتفاظ بـ 100٪ من أرباحهم، يدخل المتداولون في اتفاقية تقاسم الأرباح، حيث تأخذ الشركة نسبة مئوية مقابل توفير رأس المال وتغطية الخسائر المحتملة.
بعد رسوم التحدي، تعد تقاسم الأرباح ثاني أكبر مصدر دخل لمعظم شركات التمويل.
ما هي النسبة التي تأخذها شركات التمويل؟
تأخذ معظم شركات التمويل ما بين 10٪ و 30٪ من أرباح المتداول، مما يعني أن المتداولين يحتفظون بنسبة 70٪ - 90٪ من أرباحهم. ومع ذلك، تقدم بعض شركات التمويل الآجل نماذج مختلفة، مثل الاحتفاظ بنسبة 100٪ من أول 10,000 دولار قبل تعديل التقاسم إلى 80٪ - 95٪.
الأسواق المالية وفروق الأسعار
يمكن أن تكونفروق الأسعار ورسوم العمولات مصدر دخل آخر لشركات التداول الخاصة، خاصة إذا كانت تقدم تداولًا مباشرًا في السوق بعد التقييم.
من خلال رفع فروق الأسعار أو فرض عمولات على كل صفقة، تستفيد شركات التداول من كل صفقة يتم إجراؤها، تمامًا مثل الوسطاء التقليديين.
ومع ذلك، لا تنفذ جميع شركات التداول الصفقات الحقيقية، حتى بعد تمويل المتداول. تعمل بعض الشركات على حسابات محاكاة فقط، مما يعني عدم المخاطرة بأموال حقيقية في السوق. لا تزال هذه الشركات تفرض فروق أسعار وعمولات، ولكن بدلاً من إرسال الصفقات إلى السوق، تحتفظ بخسائر المتداولين كإيرادات إضافية.
ماذا يحدث إذا خسرت أموالك؟
إذا تجاوز المتداول حدود الخسارة اليومية أو الإجمالية خلال التحدي، فإنه يفشل على الفور ويجب أن يبدأمن جديد -بدفع رسوم تحدي جديد أو "إعادة تعيين".
في مرحلة التمويل، يؤدي خرق قواعد المخاطرة إلى خسارة حساب التداول، مما يعني أن المتداول يجب أن يخضع لعملية التقييم مرة أخرى إذا أراد فرصة أخرى.
التكاليف الخفية ومخاطر التداول بالتمويل
بالإضافة إلى رسوم التحدي، غالبًا ما يواجه المتداولون تكاليف إضافية تقلل من أرباحهم. يمكن أن تشمل هذه التكاليف ما
- رسوم اشتراك المنصة: تفرض بعض الشركات رسومًا شهرية على المتداولين للوصول إلى منصات التداول.
- تكاليف تغذية البيانات: قد يتطلب الوصول إلى بيانات السوق الحية دفع مبلغ إضافي.
- رسوم إعادة التعيين: إذا فشل المتداول، فقد يضطر إلى الدفع لإعادة التحدي.
- زيادة العمولات: توسع بعض الشركات فروق الأسعار أو تزيد تكاليف العمولات على التداولات.
كيف تختار أفضل شركة تداول فوركس؟
تقدم أفضل شركات التداول دفعات موثوقة ورسوم منخفضة وقواعد تداول عادلة. يساعد موقع PropFirms الرائد في مقارنة شركات التداول المتداولين على مقارنة أفضل الشركات بناءً على:
- تجربة المتداول المباشرة وإثبات الدفع
- أدوات التداول المتاحة وخيارات الرافعة المالية.
- منصات التداول المدعومة وأدوات إدارة المخاطر.
- قواعد التحدي، بما في ذلك الأخبار وقيود تداول النسخ.
- تكاليفالتداول بالتمويل والرسوم الخفية.
- ما إذا كانت الحسابات الممولة حقيقية أم محاكاة.
- توافردعم العملاء والموارد التعليمية.
- سمعة شركة التداول وم صداقيتها.
- شركات التداول المستقلة مقابل شركات التداول المدعومة من الوسطاء .
- رموز خصم حصرية لتقليل الرسوم.
هل التداول بالتمويل الخاص مخصص للمتداولين المحترفين فقط؟
في الماضي، كان التداول الخاص مقصوراً على المؤسسات المالية والمتداولين المحترفين، ولكن شركات التداول الحديثة فتحت هذا المجال أمام المتداولين الأفراد.
ومع ذلك، لا تصل سوى نسبة صغيرة من المتداولين إلى مرحلة التمويل بسبب قواعد التقييم الصارمة وحدود المخاطر. أولئك الذين ينجحون يحصلون على رأس مال كبير مع الحد الأدنى من المخاطر المالية الشخصية.
إذن، هل شركة التداول الخاصة هي عمل مربح؟
نعم، شركات التداول بالتمويل الخاص مربحة للغاية، لأنها تجني الأموال بغض النظر عما إذا كان المتداول يربح أو يخسر.
تأتي إيرادات شركات التداول من رسوم التحديات وتقسيم الأرباح وتكاليف التداول والرسوم الخفية، حيث تحقق العديد من الشركات معظم دخلها من المتداولين الذين يفشلون في التقييمات.
بينما يعاني معظم المتداولين بسبب سوء إدارة المخاطر، يحصل الناجحون على رأس مال الشركة دون المخاطرة بأموالهم الخاصة.
مع نمو الصناعة، ستواصل شركات التداول تحسين نماذج أعمالها، وتحقيق التوازن بين نجاح المتداولين وتحقيق أرباح مستدامة.
