This article has been translated from English to Arabic.
باستخدام قصة، دعنا نتعلم كيف يعمل وسطاء الفوركس...
في يوم من الأيام، كان هناك صديقان حميمان، باتمان وسبايدر مان، يتسكعان معًا.
كانا يتسكعان على الأريكة يشاهدان فيلمًا بعنوان Justice League (قصّة سنايدر)، ولكن بعد بضع ساعات، بدأ انتباههما يتشتت.
حتى باتمان بدأ ينزعج من مشاهدة شخصيته على الشاشة وهو يزمجر باستمرار بصوت منخفض وعميق بسبب مرارته من عدم امتلاكه لقوى خارقة فطرية مثل الآخرين.
وفجأة، قفز الرجل العنكبوت على قدميه بحماسة وصاح
يا بروس!
نادني بالرجل الوطواط!
مهما يكن يا بروس. على أي حال، لدي فكرة ممتعة!
Oooh! أحب المرح! ما هي؟
دعونا نلعب لعبة تخمين ما إذا كان سعر شيء ما سيرتفع أو ينخفض.
لعبة تخمين؟ أنتم أيها العناكب أذكياء جداً
يا صاح، أنا لست عنكبوتاً. لقد اكتسبت للتو قدرات متعلقة بالعناكب بعد عضة من عنكبوت مشع هناك فرق فقط لأني أرتدي بدلة من الياف لدنة عليها رمز العنكبوت لا يعني أني عنكبوت حقيقي
بالتأكيد، مهما يكن لا تزال بدلة الوطواط الخاصة بي أفضل إنها تبرز حلماتي وعضلات بطني المنحوتة تماماً. على أي حال، أنا مهتم أنا لست ثرياً فحسب، بل أنا عبقري. تخميناتي دائماً ما تكون صحيحة يرجى توضيح تفاصيل هذه اللعبة.
تعمل اللعبة على النحو التالي: حاول أن تخمن ما إذا كان سعر صرف GBP/USD سيرتفع أو ينخفض. لنفترض أن سعر الصرف الحالي هو 1.4000. هل تعتقد أنه سيرتفع أم ينخفض؟
الرجل الوطواط لا يثق في العناكب. فهو يفتح هاتفه الوطواط ويبحث عن سعر صرف الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي الحالي على جوجل ويتأكد من أنه 1.4000. إنه يريد أن يتأكد من أن الرجل العنكبوت لا يسحب الأرقام من مؤخرته العنكبوتية.
أعتقد أنه سيرتفع.
حقًا؟ دعنا نراهن إذن.
أي نوع من الرهان؟ كيف سيكون الرهان؟
إذا ارتفع زوج GBP/USD، سأدفع لك الفرق بين سعره الآن وأيًا كان السعر عندما تقرر إغلاق الرهان. أما إذا انخفض سعر GBP/USD، فسوف تدفع لي الفرق. ستكون المدفوعات نقداً. أيضًا، يمكنك إغلاق الرهان وقتما تشاء. ما رأيك؟
لنفعلها! سأقبل بهذا الرهان.
باتمان الآن يشتري وحدة واحدة من زوج GBP/USD عند 1.4000. هذا يعني أن حركة 1 نقطة تساوي 0.0001 دولار.
بعد ساعة واحدة، ذكر الرجل العنكبوت للرجل الوطواط أن GBP/USD قد ارتفع إلى 1.4100. لقد ارتفع بمقدار 100 نقطة.
يا فارس الظلام، لقد ارتفع سعر الصرف 0.01 أو 100 نقطة.
باتمان يتفقد هاتفه الوطواطي، وها هو GBP/USD قد ارتفع بالفعل إلى 1.4100.
ولست متأكدًا إلى متى سيصمد هذا السعر. أنا منسحب. دعونا نغلق الرهان.
في بداية الرهان، كان زوج GBP/USD عند 1.4000 دولار. وفي نهاية الرهان، كان زوج GBP/USD عند 1.41000 دولار. إذن الفرق هو 0.01 دولار أو 1 سنت.
اللعنة. يبدو أن "حاستي العنكبوتية" لا تعمل في سوق الفوركس. يبدو أنني خسرت. عائدك هو 0.01 دولار. لا تنفقها كلها مرة واحدة.
الرجل العنكبوت يرمي للرجل العنكبوت قرشاً لباتمان.
يقبل باتمان المال بسرور وبعد أن تراوده بعض الأفكار الجشعة يقول
كل ما جنيته هو ربح 0.01 دولار. هذا النوع من الأرباح الضئيلة قد يكون جيدًا بما يكفي لعنكبوت، ولكن ليس لخفاش. لو كنت قد وضعت رهاناً أكبر، لكنت ربحت مالاً أكثر بكثير وأصبحت أكثر ثراءً.
حسناً أيها السيد المدلل المدلل، لنقم بنفس الرهان. ولكن هذه المرة، بدلاً من المراهنة بوحدة واحدة من الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي، دعنا نراهن بـ 10,000 وحدة من GBP/USD!
لكنني لا أحمل ما قيمته 10,000 جنيه إسترليني من الدولارات! بدلة الوطواط الخاصة بي ضيقة للغاية. إنها مثل ارتداء سروال جينز أسود ضيق يغطي جسدي المثير بالكامل.
أوهـ وأنا من ظننت أنك غني كم معك من المال؟
باتمان يتفقد محفظة الوطواط
لدي 20 دولار باستثناء القرش الذي ربحته منك للتو.
لا مشكلة يا باتمان ما رأيك أن نتظاهر بأنني أقرضتك المبلغ بأكمله. بهذه الطريقة، ستربح دولارًا واحدًا مقابل كل حركة بمقدار نقطة واحدة. هذا يعني أنه إذا ارتفع زوج GBP/USD 100 نقطة مرة أخرى، فبدلاً من أن تربح 0.01 دولار، ستربح 100 دولار!
أنا لا أثق في الأشخاص الذين يرتدون بدلات سوداء ضيقة مع عباءات، لذلك سأستخدم الـ 20 دولارًا الخاصة بك كضمان لتغطية المخاطرة الأولية إذا انخفض السعر وتحرك ضدك.
اعتبرها كوديعة تأمين. إذا ربحت الرهان، فستستعيدها.
إذا بدأ GBP/USD في الانخفاض، فبدلاً من الدفع، قد تقرر القفز في سيارة باتمان والمغادرة. أنا لا أريد أن ينتهي بي الأمر خالي الوفاض، لذا فإن الاحتفاظ بمبلغ 20 دولارًا الخاص بك كضمان سيحميني. إذا حاولت المغادرة دون أن تدفع، فإن الـ 20 دولار خاصتك ستُصادر مني.
وأيضًا، إذا انخفض السعر أكثر من 20 نقطة، فلن يكون لديك المزيد من النقود لتغطية أي خسائر تتجاوز ذلك، لذلك سأغلق الرهان تلقائيًا وأحتفظ بمبلغ 20 دولارًا خاصتك.
طالما لم ينخفض السعر إلى أقل من 20 نقطة، وهي قيمة ضمانك (20 دولارًا)، سيظل الرهان مفتوحًا حتى تخبرني بإغلاقه.
حسناً، يبدو هذا جيداً. ولكن ماذا عنك؟ هل أنت متأكد من قدرتك على الدفع هذه المرة إذا فزت مرة أخرى؟
الرجل العنكبوت يومض بابتسامة شريرة.
بالطبع أنا منتقم يمكنك الوثوق بي
حسناً
رائع لنبدأ!
باتمان يتفقد هاتفه الوطواط ويتحقق من أن سعر صرف الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي الحالي هو 1.41000.
أراهن على أنه سيرتفع من 1.4100، وهو سعره الحالي. إليك 20 دولارًا لفتح الرهان.
يشعر الرجل العنكبوت فجأة أن سعر صرف GBP/USD سيستمر في الارتفاع، فيحاول المماطلة بالتظاهر بعدم سماع باتمان.
هل تسمعني؟ هل سمعتني؟ على عكس الثعابين، العناكب ليست صماء. إليك 20 دولارًا لفتح الرهان.
ماذا كان ذلك؟ هل تريد فتح رهان؟ لقد تغير سعري للجنيه الإسترليني مقابل الدولار الأمريكي. إنه عند 1.4150 الآن. أما زلت تريد فتح الرهان؟
ما هذا بحق الجحيم؟ اعتقدت أنك قلت أن GBP/USD كان عند 1.4100. والآن غيرت السعر فجأة؟
هذا هو سعري الجديد. هل ستشارك؟ من الأفضل أن تسرع قبل أن أغير سعري مرة أخرى.
حسناً. أنا موافق أراهن أنه سيرتفع من 1.4150.
يقوم باتمان الآن بشراء 10,000 وحدة من GBP/USD عند 1.4150. حركة 1 نقطة تساوي 1 دولار.
بعد بضع ساعات، أعلن الرجل العنكبوت أن زوج GBP/USD يتداول الآن عند 1.4350.
ارتفع زوج الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي بمقدار 200 نقطة.
أود إغلاق الرهان الآن.
في بداية الرهان، كان زوج GBP/USD عند 1.4150 دولار. وفي نهاية الرهان، كان زوج GBP/USD عند 1.4350 دولار. لذا فإن الفرق هو 0.02 دولار أو 200 نقطة.
ولكن نظرًا لأن حجم الرهان هو 10,000 وحدة، فإن عائد الرجل العنكبوت لباتمان هو 200 دولار (0.02 دولار × 10,000 دولار ).
فوثرماكر! يبدو أنك ربحت الرهان مرة أخرى! لقد ارتفع بمقدار 200 نقطة، مما يعني أنك ربحت 200 دولار.
مع "الـ 10,000 وحدة" الوهمية التي استحضرها الرجل العنكبوت، يكون باتمان قد ربح 200 دولار.
يدفع له الرجل العنكبوت 200 دولار من جيبه الخاص ويعيد له أيضًا الـ 20 دولارًا الأصلية (التي تم استخدامها كضمان).
بـ 20 دولارًا فقط، ربح باتمان 200 دولار. عائد 10 أضعاف!
لنلعب مرة أخرى. أعتقد أن GBP/USD سيستمر في الارتفاع....
اللعنة إشارة الوطواط! BRB!
بعد عشرين دقيقة...
لنلعب مرة أخرى. أعتقد أن GBP/USD سيستمر في الارتفاع. ولكنني أريد زيادة حجم رهاني إلى 100,000 وحدة.
لدينا حوت هنا! يبدو أن أحدهم يريد التداول بحجم أكبر. هل أنت متأكد أنك لا تريدني أن أناديك بـ"الحوت"؟ حوت الوطواط؟
😑
حسنًا، يمكنني زيادة قرضي الخيالي لك.
سعري للجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي هو 1.4300. ولكن هذه المرة، بما أن حجم رهانك أكبر، سأحتاج منك 200 دولار كضمان.
باتمان يسلم الرجل الوطواط للرجل العنكبوت الـ 200 دولار التي ربحها للتو.
باتمان الآن يشتري 100,000 وحدة من GBP/USD عند 1.43000. وهذا يعني أن حركة نقطة واحدة تساوي الآن 10 دولارات.
بعد دقيقتين، هبط زوج GBP/USD إلى 1.4295، بانخفاض قدره 5 نقاط.
انخفض زوج الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي الآن بمقدار 5 نقاط. وهذا يعني أن لديك خسارة غير محققة قدرها 50 دولارًا (5 نقاط × 10 دولارات).
إذا كنت ترغب في ذلك، يمكنني إغلاق الرهان الآن وأخذ 50 دولارًا من ضمانك كدفعة وإرجاع الـ 150 دولارًا المتبقية لك.
بالطبع لا! لا تكن مزعجاً! ما زلت أعتقد أن GBP/USD سيرتفع. الرهان سيبقى مفتوحاً!
حسنًا.
بعد خمس دقائق، يهبط زوج GBP/USD.
انخفض سعر GBP/USD بسرعة إلى 1.4275. أنت الآن منخفض بمقدار 25 نقطة. هذا يعني أن لديك خسارة غير محققة قدرها 250 دولارًا. نظرًا لأن ضمانك (200 دولار) لا يكفي لتغطية هذه الخسارة، فقد أغلقت الرهان وأصبح ضمانك الآن ملكي. شكرًا على الـ 200 دولار!
في هذه القصة البسيطة، هناك الكثير لتفكيكها.
على سبيل المثال، لاحظ كيف
- يخلق الرجل العنكبوت حرفياً "لعبة تخمين" في ذهنه حيث يمكنك المراهنة على اتجاه سعر أي شيء وكسب المال إذا كان توقعك صحيحاً.
- يمكن للرجل العنكبوت أن يضع أي سعر يريده.
- يمكن للرجل العنكبوت أن يحرك سعره في أي وقت حتى عندما يكون الرجل العنكبوت على وشك فتح رهانه.
- يمكن لسبايدرمان أن يضع أي حجم رهان يريده بغض النظر عما إذا كان باتمان لديه ما يكفي من المال.
- الرجل العنكبوت يأخذ دائماً الجانب الآخر من الرهان. ولا أحد آخر!
تقدم هذه القصة الكثير من التلميحات حول كيفية عمل التداول مع وسيط فوركس بالتجزئة.
إذا لم يكن الأمر واضحًا، فإن باتمان هو أنت، المتداول. بينما الرجل العنكبوت هو وسيط الفوركس.
لاحظ كيف أن الرجل العنكبوت أو الرجل الوطواط لم يمتلك في الواقع أي جنيه إسترليني. لم يتم تبادل أي جنيهات فعلية على الإطلاق. لقد كانا ببساطة يقومان بمراهنات مقومة بالدولار على تقلبات سعر GBP/USD.
أما في تداول الفوركس بالتجزئة، فأنت لا تمتلك العملات.
أنت تقوم في الأساس بالمراهنة مع وسيط الفوركس الخاص بك على ما إذا كان سعر زوج العملات سيرتفع أو ينخفض.
والعائد هو الفرق بين السعر عند وضع الرهان وعند إغلاق الرهان.
سيتعين عليك أنت أو الوسيط دفع الفرق اعتمادًا على من سينتهي به الأمر خاطئًا.
المخاطرة هنا بالنسبة لك هي أن يتخلف وسيط الفوركس الخاص بك عن السداد أو لا يكون لديه المال لدفع أي أرباح حققتها.
لنعد إلى القصة ونرى كيف يمكن أن يحدث ذلك.
في اليوم التالي، يلتقي الرجل الوطواط والرجل العنكبوت لتناول الإفطار.
وبعد الانتهاء من تناول خبز الأفوكادو المحمص المغطى باللوز المفروم ورذاذ زيت الزيتون المدخن، يحدق باتمان بعمق في عيني الرجل العنكبوت ويقول
لنلعب لعبة التخمين مرة أخرى. أعتقد أن GBP/USD سيرتفع اليوم. سيكون حجم رهاني 100,000 وحدة.
حسنًا. سعر زوج GBP/USD هو 1.4300. سأحتاج إلى 200 دولار منك مرة أخرى كضمان.
الرجل الوطواط يسلم الرجل العنكبوت 200 دولار.
إذا لم تكن قد لاحظت، فقد أنشأ الرجل العنكبوت بطريقة سحرية حجم صفقة بقيمة 100,000 وحدة وطلب 200 دولار فقط من "الهامش". هذا مثال على التداول بالرافعة المالية.
بعد ساعة واحدة، يطلب باتمان السعر الحالي لـ GBP/USD.
يتم تداول زوج الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي الآن عند 1.4600.
مرحى! ارتفع زوج الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي بمقدار 300 نقطة! وبسعر 10 دولارات للنقطة، أكون قد ربحت 3,000 دولار! سأشتري لي قاربًا جديدًا.
تهانينا يا أخي، ولكن لدينا مشكلة.
ماذا؟
لا يمكنني الدفع لا أملك المال
!ماذا تعني بأنك لا تملك المال؟ !لكنك قبلت الرهان
لقد قبلت لكني لم أعتقد أني سأخسره المال الوحيد الذي أملكه هو الـ 200 دولار التي أعطيتني إياها كضمان يمكنني أن أعيدها لك
ماذا؟ !ماذا عن الـ3000 دولار التي دفعتها لي؟
الرجل العنكبوت ينظر للأعلى ويشير إلى السماء....
!أنظر إلى هذا !إنها إشارة الوطواط
باتمان ينظر للأعلى ولا يرى شيئاً. عندما ينظر إلى الأسفل، يكتشف أن الرجل العنكبوت قد اختفى!
في هذا السيناريو، "انهار المنزل".
لقد أخذ الرجل العنكبوت عكس رهان الرجل الوطواط، لكنه لم يكن لديه رأس المال اللازم للوفاء بالتزامه تجاه الرجل الوطواط.
يُعرف هذا باسم"مخاطر ائتمان الطرف المقابل" (هل يمكن للطرف الآخر في الصفقة أن يدفع؟).
عندما تقوم بفتح صفقة مع وسيط الفوركس الخاص بك، تصبح أنت والوسيط طرفين متقابلين في الصفقة.
تمامًا مثل الرجل العنكبوت، يأخذ الوسيط الجانب الآخر من رهانك.
هل أنت متأكد من أنه قادر على الوفاء بالتزامه تجاهك؟
في حين أن وسيطك يتأكد من قدرتك على الدفع إذا ربح هو (وخسرت أنت)، من المهم أيضًا أن تتأكد من أن وسيطك قادر على الدفع إذا ربحت أنت (وخسر هو)!
اختفى الرجل العنكبوت أيضًا دون أن يعيد الـ 200 دولار التي استخدمها كضمان، لذا انتهى الأمر بباتمان أيضًا بخسارة جميع الأموال التي أعطاها للرجل النملة.
ركض (قفز؟) الرجل العنكبوت بعيداً بأموال الرجل الوطواط، ولم يره أحد مرة أخرى حتى فيلمه التالي.
يفضل وسطاء الفوركس الشرعيون البقاء في العمل، بدلاً من الإفلاس أو الاختفاء بأموالك. على عكس الرجل العنكبوت المشبوه، لديهم طرق لإدارة هذه المخاطرة.
في درس لاحق، سنلقي نظرة تحت الغطاء وسنشرح لك ما يحدث بالفعل عندما يقوم وسيط الفوركس بتنفيذ أوامرك. ستتعلم كيف يدير وسطاء الفوركس مخاطرهم حتى لا يفلسوا.
ولكن هذا مجرد شيء واحد (من عدة أشياء) يجب مراعاتها بعناية عند اختيار وسيط الفوركس الخاص بك.
من أجل تقييم وسطاء الفوركس بالتجزئة بشكل صحيح، من المهم أن تعرف كيف يعمل وسيط فوركس التجزئة النموذجي، لذا إليك ما سنقوم بتغطيته:
مع من تتداول؟
على عكس باتمان في القصة أعلاه، لن تعرف مع من تتداول. وحتى لو كنت تعرفه، فهذا لا يعني أنه يجب عليك أن تثق به ثقة عمياء. حتى باتمان تعرض للخداع من قبل زميله البطل الخارق الذي يُفترض أنه "رجل صالح".
إن وسيط الفوركس الخاص بك هو كيان مؤسسي مجهول الهوية يتطلب منك أن ترسل له المال حتى تتمكن من فتح صفقات معه.
هل أنت متأكد من أنهم هم من يدعون أنهم هم؟ هل هي شركة شرعية تقدم بالفعل خدمات تداول الفوركس؟ أم أنها وسيط فوركس مزيف؟ كيف تعرف أن الشركة لن تأخذ أموالك وتختفي؟
مع من تتداول حقًا؟ هل هو وسيط حسن السمعة؟
ما الذي تتداوله بالفعل؟
لاحظ كيف أن الرجل العنكبوت أو الرجل الوطواط لم يمتلك أي جنيه إسترليني في الواقع. لم يتم تبادل أي جنيهات فعلية على الإطلاق. لقد كانا ببساطة يقومان بمراهنات مقومة بالدولار على تقلبات سعر GBP/USD.
إذن إذا لم تكن تشتري أو تبيع بالفعل، فما الذي تتداوله ؟
وأين تتداول بالفعل؟
هل لاحظت كيف أنشأ الرجل العنكبوت "سوقًا" (للمراهنة على اتجاه سعر الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي) للرجل الوطواط بمخيلته فقط؟
هل لاحظت أيضًا كيف كان هناك طرفان فقط؟
كلما قام باتمان بالمراهنة، لم يخرج الرجل العنكبوت إلى "السوق" ويبحث عن شخص آخر ليأخذ الجانب الآخر من الرهان.
ببساطة كان الرجل العنكبوت يأخذ الجانب الآخر من جميع رهانات باتمان.
طالما اتفق كلاهما على الشروط، كانت الرهانات الحقيقية تتم ومن المتوقع أن يتم الوفاء بها. لم يشارك أي شخص آخر.
إذن إذا لم تكن تتداول في "السوق"، فأين تتداول ؟
كيف يدير وسطاء الفوركس مخاطرهم؟
خلال الرهان الأخير الذي تم إجراؤه بين الرجل العنكبوت والرجل الوطواط، لاحظ كيف تحرك سعر GBP/USD بشكل غير مواتٍ ضد الرجل العنكبوت وانتهى به الأمر بعدم امتلاكه المال للدفع.
نظرًا لأن الرجل العنكبوت هو الشخص الوحيد الذي يأخذ الجانب الآخر من رهان الرجل الوطواط، كان يجب على الرجل الوطواط أن يتأكد من أن الرجل العنكبوت سيكون جيدًا في الحصول على المال.
يجب أن يكون القلق نفسه مع وسطاء الفوركس بالتجزئة لأنهم يعملون بطريقة مماثلة.
فإذا كان وسيط الفوركس الخاص بك يأخذ دائمًا الجانب المعاكس لصفقاتك، فكيف يتجنب خطر الإفلاس؟ وخسارة أموالك معه؟
هل الأسعار التي يقتبسها لك وسيط الفوركس الخاص بك عادلة؟
لاحظ كيف يمكن للرجل العنكبوت أن يقتبس أي سعر يريده؟
لحسن الحظ، كان باتمان ذكيًا بما يكفي لاستخدام هاتفه الوطواط والرجوع إلى مصدر بيانات طرف ثالث (جوجل) للتحقق مما إذا كان السعر الذي يستخدمه الرجل العنكبوت دقيقًا.
ولكن ماذا لو لم يكن كذلك؟ بمجرد أن يتم الرهان، يمكن لسبايدر مان أن يستمر في اختلاق الأسعار لصالحه. على سبيل المثال، يمكنه أن يقول إن GBP/USD قد انخفض بمقدار 500 نقطة (على الرغم من أنه لم ينخفض)، وسيضطر باتمان إلى الرهان بخسارة.
لذا، إذا كان وسيط الفوركس الخاص بك قادرًا على عرض أي سعر يريده، فكيف تعرف أن الأسعار التي تراها على منصة التداول عادلة؟ من أين تأتي الأسعار ؟
ما هي جودة تنفيذ أوامر وسيط الفوركس الخاص بك؟
لاحظ كيف أراد باتمان أن يفتح رهانًا عندما كان سعر البداية ل GBP/USD عند 1.4100، ولكن الرجل العنكبوت رفض وغير السعر إلى 1.4150 بدلاً من ذلك؟
يُعرف هذا بالانزلاق السعري.
الانزلاق السعري هو الفرق بين السعر المتوقع للصفقة والسعر الذي تُنفَّذ به الصفقة بالفعل.
يمكن أن يحدث الانزلاق السعري لعدد من الأسباب المختلفة ويمكن أن يعمل لصالح المتداول أو ضده.
في حالة الرجل الوطواط، واجه انزلاقًا سلبيًا، وهو عندما أعطاه الرجل العنكبوت سعرًا أسوأ من المتوقع. وينتج عن ذلك ربح أقل أو خسارة أكبر.
أن يتم عرض سعر محدد، حتى لو كان دقيقًا وعادلًا، لا يعني شيئًا إذا لم يتمكن أمرك من التنفيذ بالسعر المذكور.
كيف يمكنك تحديد جودة تنفيذ الأمر؟ أين سيتم تنفيذ الأوامر بالسعر المطلوب؟
سنتناول هذه الموضوعات بالتفصيل (والمزيد) في الدروس التالية.
مرحبًا أيها القراء! لا ينتهي بك الأمر مثل باتمان. اقرأ جميع دروس الوسيط 101. 👍