Các Nhà Môi Giới Forex Hoạt Động Như Thế Nào?

Dùng câu chuyện hài hước này, hãy cùng tìm hiểu cách các nhà môi giới ngoại hối hoạt động nhé…

Một ngày nọ, hai người bạn không đội trời chung, Batman và Spider-Man, đang thư giãn cùng nhau.

Họ đang nằm dài trên ghế sofa xem Justice League (phiên bản Snyder’s Cut), nhưng sau vài giờ, cả hai bắt đầu mất tập trung.

Ngay cả Batman cũng bắt đầu bực mình khi xem chính mình trên màn hình, liên tục gầm gừ với giọng trầm vì cay đắng khi không có siêu năng lực bẩm sinh như những người khác.

Đột nhiên, Spider-Man nhảy bật dậy và phấn khích kêu lên:

Ê Bruce!

Gọi tôi là Batman!

Thôi nào Bruce. Dù sao, tôi có ý tưởng vui đây!

Oooh! Tôi thích vui! Nó là gì thế?

Chơi trò đoán xem giá thứ gì đó sẽ lên hay xuống thôi.

Trò đoán à? Các anh nhện thật thông minh.

Ông anh ơi, tôi không phải nhện. Tôi chỉ có khả năng liên quan đến nhện sau khi bị con nhện phóng xạ cắn. Khác nhau chứ. Chỉ vì tôi mặc bộ đồ bó sát có biểu tượng nhện không có nghĩa là tôi thực sự là nhện.

Được rồi, không sao. Bộ Batsuit của tôi vẫn đẹp hơn. Nó làm nổi bật cơ bụng và những múi cơ hoàn hảo của tôi. Dù sao, tôi quan tâm đấy. Không chỉ giàu có, tôi còn thông minh. Những suy đoán của tôi luôn đúng. Chi tiết trò chơi ra sao?

Trò chơi như thế này: Cố đoán xem tỷ giá GBP/USD sẽ lên hay xuống. Giả sử tỷ giá hiện tại là 1.4000. Cậu nghĩ nó sẽ lên hay xuống?

Batman không tin nhện. Anh mở Batphone và kiểm tra tỷ giá GBP/USD hiện tại trên Google và xác nhận là 1.4000. Anh muốn chắc chắn rằng Spider-Man không chỉ bịa ra con số từ mông nhện của mình.

Tôi nghĩ nó sẽ lên.

Thật sao? Vậy thì cá cược nhé.

Loại cược nào đây? Nó hoạt động ra sao?

Nếu GBP/USD lên, tôi sẽ trả cậu sự chênh lệch giữa giá hiện tại và giá khi cậu quyết định đóng cược. Nhưng nếu GBP/USD xuống, cậu sẽ trả tôi sự chênh lệch đó. Thanh toán bằng tiền mặt. Và cậu có thể đóng cược bất cứ khi nào. Cậu thấy sao?

Chơi luôn! Tôi chấp nhận cược này.

Hiện tại, Batman đang mua dài 1 đơn vị GBP/USD ở mức 1.4000. Điều này có nghĩa là một biến động 1 pip tương đương $0.0001.

Một giờ sau, Spider-Man nói với Batman rằng GBP/USD đã tăng lên 1.4100. Nó đã tăng lên 100 pip.

Yo Hiệp sĩ Bóng đêm, tỷ giá đã tăng 0.01 hay 100 pip.

Batman kiểm tra Batphone và ôi trời, GBP/USD thực sự đã tăng lên 1.4100.

Không chắc giá này sẽ giữ bao lâu. Tôi rút. Đóng cược nhé.

Vào đầu cược, GBP/USD là $1.4000. Và khi kết thúc cược, GBP/USD là $1.41000. Vậy sự chênh lệch là $0.01 hay 1 cent.

Trời ạ. "Giác quan nhện" của tôi không có tác dụng trên thị trường forex. Có vẻ tôi thua rồi. Cậu nhận được $0.01. Đừng tiêu hết một lần nhé.

Spider-Man ném cho Batman một xu.

Batman nhận tiền một cách vui vẻ và sau khi có vài ý nghĩ tham lam, nói:

Tất cả tôi kiếm được chỉ là $0.01 lợi nhuận. Kiểu lợi nhuận tí hon này có thể đủ tốt với nhện, nhưng không phải với dơi. Nếu tôi chỉ đặt cược lớn hơn, tôi có thể kiếm được nhiều tiền hơn và trở nên giàu hơn nữa.

Được rồi, anh chàng thiếu gia Bratman, hãy đặt cược như vậy lần nữa. Nhưng lần này, thay vì cược 1 đơn vị GBP/USD, chúng ta cược 10.000 đơn vị GBP/USD nhé!

Nhưng tôi không có £10,000 giá trị đô la! Bộ Batsuit của tôi quá chật. Nó giống như mặc quần jean đen bó sát che toàn bộ cơ thể sexy của tôi.

Ồ. Và tôi cứ nghĩ cậu giàu. Cậu mang theo bao nhiêu tiền vậy?

Batman kiểm tra Batwallet của mình.

Tôi có $20. Không tính đồng xu tôi vừa thắng cậu.

Không sao Batsy. Chúng ta cứ giả vờ như tôi cho bạn vay toàn bộ số tiền. Như vậy, với mỗi biến động 1 pip, bạn sẽ kiếm được $1. Điều này có nghĩa nếu GBP/USD tăng 100 pip nữa, thay vì kiếm được $0.01, bạn sẽ kiếm được $100!

Tôi không tin kẻ mặc bộ đồ đen bó sát với áo choàng nên tôi sẽ dùng $20 của bạn làm tài sản thế chấp để đảm bảo rủi ro ban đầu nếu giá giảm và đi ngược lại với bạn.

Hãy coi đó là khoản đặt cọc bảo đảm. Nếu bạn thắng cược, bạn sẽ nhận lại tiền đó.

Nếu GBP/USD bắt đầu giảm, thay vì trả tiền, bạn có thể quyết định nhảy lên Batmobile và rời đi. Tôi không muốn bị trắng tay nên giữ $20 của bạn làm thế chấp sẽ bảo vệ tôi. Nếu bạn cố rời đi mà không trả tiền, $20 của bạn sẽ bị tịch thu.

Ngoài ra, nếu giá giảm quá 20 pip, bạn không có tiền mặt để bù cho bất kỳ khoản lỗ nào vượt quá mức đó, tôi sẽ tự động đóng cược và giữ $20 của bạn.

Miễn là giá không giảm dưới 20 pip, tức là giá trị của tài sản thế chấp của bạn ($20), cược vẫn mở cho đến khi bạn bảo tôi đóng lại.

Được thôi. Nghe cũng được. Nhưng còn cậu thì sao? Cậu chắc là cậu sẽ trả tiền nếu tôi lại thắng chứ?

Spider-Man nhếch mép cười gian xảo.

Tất nhiên rồi. Tôi là Avenger. Bạn có thể tin tưởng tôi.

Được thôi.

Tiệt vời. Bắt đầu nào!

Batman kiểm tra Batphone và xác nhận rằng tỷ giá GBP/USD hiện tại là 1.41000.

Tôi cược rằng nó sẽ lên từ 1.4100, giá hiện tại. Đây là $20 của tôi để mở cược.

Spider-Man bất ngờ cảm nhận được GBP/USD sẽ tiếp tục tăng nên anh cố tình trì hoãn bằng cách giả vờ không nghe thấy Batman.

Xin chào? Cậu có nghe thấy tôi không? Không giống rắn, nhện không điếc. Đây là $20 của tôi để mở cược.

Cái gì cơ? Vậy cậu muốn mở cược à? Giá của tôi cho GBP/USD đã thay đổi. Bây giờ là 1.4150. Cậu vẫn muốn cược không?

Gã, cái quái gì vậy. Tôi tưởng cậu nói GBP/USD là 1.4100. Bây giờ cậu lại đổi giá ngay lập tức à?

Đó là giá mới của tôi. Vậy là cậu chơi chứ? Tốt hơn là nhanh lên, trước khi tôi đổi giá lần nữa.

Được thôi. Tôi chơi. Tôi cược nó sẽ lên từ 1.4150.

Batman hiện đang mua dài 10.000 đơn vị GBP/USD ở mức 1.4150. Một biến động 1 pip tương đương $1.

Một vài giờ sau, Spider-Man thông báo rằng GBP/USD hiện đang giao dịch ở mức 1.4350.

GBP/USD đã tăng 200 pip.

Tôi muốn đóng cược bây giờ.

Khi bắt đầu cược, GBP/USD là $1.4150. Và khi kết thúc cược, GBP/USD là $1.4350. Vì vậy, sự chênh lệch là $0.02 hay 200 pip.

Nhưng vì kích thước cược là 10.000 đơn vị, khoản thanh toán của Spider-Man cho Batman là $200 ($0.02 x 10,000).

Chết tiệt! Có vẻ như cậu lại thắng cược! Nó đã tăng 200 pip, nghĩa là cậu thắng $200.

Với "10.000 đơn vị" tưởng tượng mà Spider-Man nghĩ ra, Batman đã kiếm được $200.

Spider-Man trả anh ta $200 từ túi tiền của mình và cũng trả lại $20 ban đầu (được sử dụng làm tài sản thế chấp).

Chỉ với $20, Batman đã thắng $200. Một khoản lợi nhuận gấp 10 lần!

Chơi lại nào. Tôi nghĩ GBP/USD sẽ tiếp tục….

Chết tiệt. Tín hiệu Bat! Quay lại liền!

Hai mươi phút sau…

Chơi lại nhé. Tôi nghĩ GBP/USD sẽ tiếp tục tăng. Nhưng tôi muốn tăng kích thước cược lên 100.000 đơn vị.

Ôi, chúng ta có một con cá voi ở đây! Có vẻ như ai đó muốn giao dịch lớn hơn. Cậu chắc là không muốn tôi gọi cậu là Whaleman? Batwhale?

😑

Được rồi, tôi có thể tăng khoản vay tưởng tượng của mình cho bạn.

Giá của tôi cho GBP/USD là 1.4300. Nhưng lần này, vì kích thước cược của bạn lớn hơn, tôi sẽ cần $200 từ bạn làm tài sản thế chấp.

Batman đưa cho Spider-Man $200 mà anh vừa thắng.

Batman hiện đang mua dài 100.000 đơn vị GBP/USD ở mức 1.43000. Điều này có nghĩa là một biến động 1 pip hiện tương đương $10.

Vài phút sau, GBP/USD đã giảm xuống 1.4295, giảm 5 pip.

GBP/USD hiện giảm 5 pip. Điều đó nghĩa là bạn đang có một khoản lỗ không thực hiện được là $50 (5 pip x $10).

Nếu bạn muốn, tôi có thể đóng cược ngay và lấy $50 từ tài sản thế chấp của bạn làm thanh toán và trả lại $150 còn lại cho bạn.

Không đời nào! Đừng có làm phiền! Tôi vẫn tin rằng GBP/USD sẽ lên. Cược vẫn mở!

Được thôi.

Năm phút sau, GBP/USD lao dốc.

Giá của GBP/USD đã nhanh chóng giảm xuống 1.4275. Bạn hiện đang giảm 25 pip. Điều này có nghĩa là bạn đang có một khoản lỗ không thực hiện được là $250. Vì tài sản thế chấp của bạn ($200) không đủ để trang trải khoản lỗ này, tôi đã đóng cược và tài sản thế chấp của bạn hiện thuộc về tôi. Cảm ơn vì $200!

Trong câu chuyện đơn giản này, có nhiều điều cần phân tích.

Ví dụ, hãy chú ý cách mà:

• Spider-Man thực sự tạo ra một trò chơi "đoán" trong tâm trí nơi bạn có thể đặt cược vào hướng đi của giá bất kỳ thứ gì và kiếm tiền nếu dự đoán của bạn đúng.
• Spider-Man có thể tạo ra bất kỳ mức giá nào anh ta muốn.
• Spider-Man có thể di chuyển giá của mình bất cứ lúc nào thậm chí khi Batman sắp mở cược.
• Spider-Man có thể tạo ra bất kỳ kích thước cược nào anh ta muốn bất kể liệu Batman có đủ tiền hay không.
• Spider-Man luôn là người ở phía bên kia của cược. Và không ai khác!

Câu chuyện này cung cấp nhiều gợi ý về cách giao dịch với một nhà môi giới forex bán lẻ hoạt động.

Trong trường hợp nó không rõ ràng, Batman là bạn, người giao dịch. Trong khi Spider-Man là nhà môi giới forex.

Chú ý rằng Spider-Man hay Batman không thực sự sở hữu bảng Anh nào. Không có bảng Anh thực nào được trao đổi. Họ chỉ đơn giản là đặt cược bằng đô la vào sự dao động giá của GBP/USD.

Với giao dịch forex bán lẻ, bạn không sở hữu đồng tiền.

Bạn về cơ bản đang đặt cược với nhà môi giới forex của bạn về việc giá của một cặp tiền tệ sẽ tăng hoặc giảm.

Khoản thanh toán là sự chênh lệch giữa giá khi cược được thực hiện và khi cược được đóng.

Hoặc là bạn hoặc nhà môi giới sẽ phải trả sự chênh lệch tùy thuộc vào ai là người đoán sai.

Rủi ro ở đây cho bạn là nhà môi giới forex của bạn vỡ nợ hoặc không có tiền để trả cho bất kỳ lợi nhuận nào mà bạn đã kiếm được.

Hãy quay lại câu chuyện và xem điều này có thể xảy ra như thế nào.

Ngày hôm sau, Batman và Spider-Man gặp nhau ăn sáng.

Sau khi kết thúc bánh mì bơ nghiền với hạt hạnh nhân và một lượng dầu ô liu xông khói, Batman nhìn sâu vào mắt Spider-Man và nói:

Chơi trò đoán lần nữa nhé. Tôi nghĩ GBP/USD sẽ tăng hôm nay. Kích thước cược của tôi là 100.000 đơn vị.

Được thôi. Giá của tôi cho GBP/USD là 1.4300. Tôi sẽ cần $200 từ bạn lần nữa làm tài sản thế chấp.

Batman đưa cho Spider-Man $200.

Nếu bạn không nhận ra, Spider-Man đã thần kỳ tạo ra một kích thước vị trí 100.000 đơn vị và chỉ yêu cầu $200 dưới dạng "ký quỹ". Đây là một ví dụ về giao dịch có đòn bẩy.

Một giờ sau, Batman hỏi về giá hiện tại của GBP/USD.

GBP/USD hiện đang giao dịch ở mức 1.4600.

Booyah! GBP/USD đã tăng 300 pip! Với $10/pip, tôi đã kiếm được $3,000 lợi nhuận! Tôi sẽ mua một chiếc Batboat mới.

Uh, chúc mừng cậu, nhưng chúng ta có vấn đề.

Cái gì?

Tôi không thể trả được. Tôi không có tiền.

Cậu nói gì cơ, cậu không có tiền?! Nhưng cậu đã chấp nhận cược!

Tôi đã. Nhưng tôi không nghĩ mình sẽ thua. Số tiền duy nhất tôi có là $200 mà cậu đưa tôi làm tài sản thế chấp. Tôi có thể trả lại cho cậu cái đó.

Cái quái gì?! Thế còn khoản chi trả $3,000 của tôi thì sao?!

Spider-Man nhìn lên và chỉ tay lên trời….

Nhìn kìa! Đó là Tín hiệu Bat!

Batman nhìn lên và không thấy gì. Khi anh nhìn xuống, anh phát hiện ra rằng Spider-Man đã biến mất!

Trong kịch bản này, "nhà cái đã phá sản".

Spider-Man đã đặt cược ngược lại với Batman nhưng không có vốn để thực hiện nghĩa vụ của mình với Batman.

Điều này được gọi là "rủi ro tín dụng của đối tác" (Bên kia của giao dịch có thể trả tiền không?).

Khi bạn mở giao dịch với nhà môi giới forex của mình, bạn và nhà môi giới trở thành đối tác của giao dịch.

Giống như Spider-Man, nhà môi giới đứng về phía bên kia của cược của bạn.

Bạn có chắc chắn rằng nó có khả năng thực hiện nghĩa vụ của mình với bạn không?

Trong khi nhà môi giới của bạn đảm bảo rằng bạn có thể trả nếu nó thắng (và bạn thua), điều quan trọng cũng là bạn đảm bảo rằng nhà môi giới của bạn có thể trả nếu bạn thắng (và nó thua)!

Spider-Man cũng biến mất mà không trả lại $200 đã được sử dụng làm tài sản thế chấp nên Batman cũng mất tất cả số tiền mà anh đã đưa cho Ant-Man.

Spider-Man đã chạy (nhảy?) đi với số tiền của Batman không bao giờ xuất hiện cho đến khi bộ phim tiếp theo của anh ra mắt.

Các nhà môi giới forex hợp pháp muốn ở lại kinh doanh, hơn là phá sản hoặc biến mất với tiền của bạn. Không giống như Spider-Man mờ ám, họ có cách để quản lý rủi ro này.

Trong bài học sau, chúng tôi sẽ giải thích cho bạn điều gì thực sự xảy ra khi một nhà môi giới forex thực hiện các lệnh của bạn. Bạn sẽ học cách các nhà môi giới forex quản lý rủi ro của họ để không phá sản.

Nhưng đó chỉ là một (trong số nhiều) điều cần xem xét cẩn thận khi chọn nhà môi giới forex của bạn.

Để đánh giá đúng các nhà môi giới forex bán lẻ, điều quan trọng là phải biết cách một nhà môi giới forex bán lẻ điển hình hoạt động, vì vậy đây là những gì chúng ta sẽ đề cập:

Bạn đang giao dịch với ai?

Không giống như Batman trong câu chuyện trên, bạn sẽ không biết ai là người bạn đang giao dịch. Và ngay cả khi bạn biết, điều đó không có nghĩa là bạn nên mù quáng tin tưởng họ. Ngay cả Batman cũng bị lừa bởi một siêu anh hùng đồng nghiệp, người mà được cho là "người tốt".

Nhà môi giới forex của bạn là một thực thể doanh nghiệp vô danh yêu cầu bạn gửi tiền để bạn có thể mở giao dịch với nó.

Bạn có chắc chắn rằng họ là ai họ nói không? Đó có phải là một công ty hợp pháp thực sự cung cấp dịch vụ giao dịch forex không? Hay chỉ là một nhà môi giới forex giả mạo? Làm sao mà bạn biết công ty sẽ không chỉ lấy tiền của bạn và biến mất?

Thực sự bạn đang giao dịch với ai? Đó có phải là một nhà môi giới có uy tín không?

Bạn thực sự đang giao dịch gì?

Chú ý cách Spider-Man hay Batman không thực sự sở hữu bất kỳ bảng Anh nào. Không có bảng Anh thực nào được trao đổi. Họ chỉ đơn giản là đặt cược bằng đô la vào sự dao động giá của GBP/USD.

Vậy nếu bạn không thực sự mua hoặc bán, bạn đang giao dịch gì?

Bạn thực sự đang giao dịch ở đâu?

Chú ý cách Spider-Man tạo ra một "thị trường" (để đặt cược vào hướng giá của GBP/USD) cho Batman chỉ bằng trí tưởng tượng của mình?

Bạn cũng nhận thấy rằng chỉ có hai bên tham gia?

Bất cứ khi nào Batman đặt cược, Spider-Man không ra ngoài "thị trường" và tìm kiếm người khác để đặt cược ngược lại.

Spider-Man đơn giản đã đứng về phía ngược lại của TẤT CẢ các cược của Batman.

Miễn là cả hai đồng ý với các điều khoản, các cược thực sự đã được thực hiện và được kỳ vọng sẽ được tôn trọng. Không ai khác tham gia.

Vậy nếu bạn không giao dịch trong "thị trường", bạn đang giao dịch ở đâu?

Các nhà môi giới forex quản lý rủi ro của họ như thế nào?

Trong lần cược cuối cùng giữa Spider-Man và Batman, chú ý cách giá của GBP/USD di chuyển không có lợi cho Spider-Man và cuối cùng anh ta không có đủ tiền để trả.

Bởi vì Spider-Man là người duy nhất đối đầu với cược của Batman, Batman nên đảm bảo rằng Spider-Man có đủ tiền.

Mối quan tâm tương tự nên được đặt ra với các nhà môi giới forex bán lẻ vì họ hoạt động theo cách tương tự.

Vậy nếu nhà môi giới forex của bạn luôn đứng về phía ngược lại của các giao dịch của bạn, làm thế nào nó tránh được rủi ro phá sản? Và kéo theo tiền của bạn xuống cùng?

Các mức giá mà nhà môi giới forex của bạn báo cho bạn có công bằng không?

Chú ý cách Spider-Man có thể báo giá bất kỳ giá nào anh ta muốn?

May mắn thay, Batman đủ thông minh để sử dụng Batphone và tham khảo nguồn dữ liệu bên thứ ba (Google) để xác minh xem giá Spider-Man đang sử dụng có chính xác không.

Nhưng nếu anh ta không làm vậy? Một khi cược đã được thực hiện, Spider-Man có thể tiếp tục tạo ra giá có lợi cho mình. Ví dụ, anh ta có thể nói rằng GBP/USD đã giảm 500 pip (mặc dù không phải vậy), và Batman sẽ bị buộc phải cược với lỗ.

Vậy nếu nhà môi giới forex của bạn có thể báo giá cho bạn bất kỳ giá nào nó muốn, làm thế nào bạn biết giá bạn thấy trên nền tảng giao dịch là công bằng? Giá xuất phát từ đâu?

Chất lượng thực hiện đơn hàng của nhà môi giới forex của bạn là gì?

Chú ý cách Batman muốn mở cược khi giá bắt đầu của GBP/USD là 1.4100, nhưng Spider-Man từ chối và thay đổi giá thành 1.4150 thay vào đó?

Đây được gọi là trượt giá.

Trượt giá là sự khác biệt giữa giá dự kiến của giao dịch và giá mà giao dịch thực sự được thực hiện.

Trượt giá có thể xảy ra vì nhiều lý do khác nhau và có thể làm việc cho và chống lại một nhà giao dịch.

Trong trường hợp của Batman, anh ta đã trải qua trượt giá âm, đó là khi Spider-Man đưa cho anh ta một giá tồi tệ hơn so với mong đợi. Điều này dẫn đến lợi nhuận nhỏ hơn hoặc lỗ lớn hơn.

Được báo giá một giá cụ thể, ngay cả khi nó chính xác và công bằng, không có nghĩa lý gì nếu đơn hàng của bạn không thể thực hiện ở mức giá đó.

Làm thế nào bạn có thể xác định chất lượng thực hiện đơn hàng của nó? Nơi mà đơn hàng sẽ được thực hiện ở mức giá bạn yêu cầu?

Chúng tôi sẽ đề cập đến những chủ đề này chi tiết (và hơn thế nữa) trong các bài học tiếp theo.

Xin chào các bạn độc giả! Đừng trở thành như Batman. Đọc tất cả các bài học Broker 101 nhé. 👍