This article has been translated from English to Malay.
Dengan sebuah cerita, mari kita belajar bagaimana broker forex berfungsi...
Suatu ketika dahulu, dua frenemy, Batman dan Spider-Man, sedang lepak bersama.
Mereka bersantai di sofa menonton filem, Justice League (Snyder's Cut), tetapi selepas beberapa jam, fokus mereka mula hilang.
Malah Batman mula berasa terganggu menonton dirinya sendiri yang sentiasa berkerut dengan suara yang dalam dan rendah kerana rasa pahit tidak mempunyai kuasa super seperti yang lain.
Tiba-tiba, Spider-Man bangun dengan penuh semangat dan menjerit:
Yo Bruce!
Panggil aku Batman!
Apa-apa saja Bruce. Lagipun, aku ada idea seronok ni!
Oooh! Aku suka benda seronok! Apa dia?
Jom kita main teka-teki sama ada harga sesuatu akan naik atau turun.
Permainan meneka? Korang labah-labah ni memang pandai.
Beb, aku bukan labah-labah. Aku cuma dapat kebolehan berkaitan labah-labah selepas digigit labah-labah radioaktif. Ada beza tau. Tak semestinya aku pakai baju spandeks dengan lambang labah-labah, aku ni labah-labah sebenar.
Sure, apa-apa sajalah. Baju kelawar aku tetap lebih baik. Ia menyerlahkan puting aku, dan set perut aku yang berkotak-kotak. Lagipun, aku berminat. Bukan sahaja aku kaya, tetapi aku juga bijak. Ramalan aku selalu tepat. Jelaskan lagi butiran permainan ni.
Permainan ni macam ni: Cuba teka jika kadar pertukaran GBP/USD akan naik atau turun. Katakan kadar pertukaran semasa ialah 1.4000. Kamu rasa ia akan naik atau turun?
Batman tak percaya dengan labah-labah. Dia buka Batphone dia dan semak kadar pertukaran semasa GBP/USD di Google dan sahkan ia adalah 1.4000. Dia nak pastikan Spider-Man tak sembarangan keluarkan nombor dari punggung labah-labah dia.
Aku rasa ia akan naik.
Oh betul? Jom buat pertaruhan.
Pertaruhan jenis apa? Macam mana ia berfungsi?
Jika GBP/USD naik, aku akan bayar BEZA antara harganya sekarang dan harga bila kau tutup pertaruhan. Tapi jika GBP/USD turun, kau akan bayar AKU bebezanya. Bayaran tunai. Juga, kau boleh tutup pertaruhan bila-bila masa. Apa kau kata?
Jom buat! Aku setuju dengan pertaruhan tu.
Batman sekarang panjang 1 unit GBP/USD pada 1.4000. Ini bermakna pergerakan 1 pip sama dengan $0.0001.
Satu jam kemudian, Spider-Man beritahu Batman bahawa GBP/USD telah meningkat kepada 1.4100. Ia telah naik 100 pip.
Yo Dark Knight, kadar pertukaran telah naik 0.01 atau 100 pip.
Batman semak Batphone dia dan, memang betul, GBP/USD telah meningkat kepada 1.4100.
Tidak pasti berapa lama harga ini akan bertahan. Aku keluar. Jom tutup pertaruhan.
Pada permulaan pertaruhan, GBP/USD adalah pada $1.4000. Dan pada akhir pertaruhan, GBP/USD adalah pada $1.41000. Jadi bezanya ialah $0.01 atau 1 sen.
Alamak. “Spidey-sense” aku nampaknya tak berfungsi dalam pasaran forex. Nampaknya aku kalah. Bayaran kau $0.01. Jangan habiskan semuanya sekali gus.
Spider-Man melemparkan syiling satu sen kepada Batman.
Batman dengan senang hati menerima wang itu dan selepas memikirkan untuk tamak, berkata:
Satu-satunya keuntungan yang aku dapat adalah $0.01. Keuntungan kecil tu mungkin cukup baik untuk labah-labah, tetapi tidak untuk kelawar. Jika aku buat pertaruhan lebih besar, aku boleh buat lebih banyak duit dan jadi lebih kaya.
Okey, Encik Bratman Manja, jom buat pertaruhan yang sama. Tapi kali ni, bukan 1 unit GBP/USD, jom pertaruhkan 10,000 unit GBP/USD!
Tapi aku tak bawa £10,000 dalam bentuk dolar! Baju kelawar aku terlalu ketat. Ia seperti memakai seluar jeans hitam skinny yang menutupi seluruh badan seksi aku.
Oh. Dan aku ingat kau kaya. Berapa banyak duit yang kau ada?
Batman semak Batwallet dia.
Aku ada $20. Tidak termasuk satu sen yang baru aku menang dari kau.
Tiada masalah Batsy. Bagaimana kalau kita berpura-pura aku pinjamkan kau keseluruhan jumlah tu. Dengan cara ini, setiap pergerakan 1-pip, kau akan dapat $1. Ini bermakna jika GBP/USD naik 100 pip lagi, bukan sahaja dapat $0.01, kau akan dapat $100!
Aku tak percaya dengan orang yang pakai baju hitam ketat dengan jubah jadi aku akan guna $20 kau sebagai cagaran untuk menutup risiko awal jika harga jatuh dan bergerak menentang kau.
Anggap saja ia sebagai deposit keselamatan. Jika kau menang pertaruhan, kau akan dapat balik.
Jika GBP/USD mula jatuh, daripada membayar, kau mungkin akan lompat masuk ke Batmobile dan pergi. Aku tak nak berakhir dengan kosong jadi pegang $20 kau sebagai cagaran akan lindungi aku. Jika kau cuba pergi tanpa membayar, $20 kau akan dirampas oleh aku.
Juga, jika harga jatuh lebih daripada 20 pip, kau tak ada wang lebih untuk menutup kerugian lebih dari itu, jadi aku akan automatik tutup pertaruhan dan simpan $20 kau.
Selagi harga tak jatuh bawah 20 pip, yang merupakan nilai cagaran kau ($20), pertaruhan kekal terbuka sehingga kau beritahu aku untuk tutup.
Okay. Bunyi bagus. Tapi bagaimana dengan kau? Kau pasti boleh bayar kali ni jika aku menang lagi?
Spider-Man menunjukkan senyum jahat.
Sudah tentu. Aku seorang Avenger. Kau boleh percaya pada aku.
Baiklah.
Hebat. Mari kita mula!
Batman semak Batphone dia dan sahkan kadar pertukaran semasa GBP/USD ialah 1.41000.
Aku bertaruh ia akan naik dari 1.4100, harga semasanya. Ini $20 aku untuk buka pertaruhan.
Spider-Man tiba-tiba rasa GBP/USD akan terus naik jadi dia cuba melengah dengan berpura-pura tak dengar Batman.
Hallo? Kau dengar aku? Tak macam ular, labah-labah tak pekak. Ini $20 aku untuk buka pertaruhan.
Apa tu? Jadi kau nak buka pertaruhan? Harga aku untuk GBP/USD dah berubah. Ia sekarang 1.4150. Kau masih nak buat pertaruhan?
Beb, apa ni. Aku ingat kau cakap GBP/USD pada 1.4100. Sekarang kau tukar harga tiba-tiba?
Itulah harga baru aku. Jadi kau masuk? Cepat, sebelum aku tukar harga lagi.
Baiklah. Aku masuk. Aku bertaruh ia akan naik dari 1.4150.
Batman kini panjang 10,000 unit GBP/USD pada 1.4150. Pergerakan 1 pip sama dengan $1.
Beberapa jam kemudian, Spider-Man mengumumkan bahawa GBP/USD kini berdagang pada 1.4350.
GBP/USD telah meningkat sebanyak 200 pip.
Aku nak tutup pertaruhan sekarang.
Pada permulaan pertaruhan, GBP/USD adalah pada $1.4150. Dan pada akhir pertaruhan, GBP/USD adalah pada $1.4350. Jadi bezanya ialah $0.02 atau 200 pip.
Tetapi kerana saiz pertaruhan adalah 10,000 unit, bayaran Spider-Man kepada Batman adalah $200 ($0.02 x 10,000).
Fothermucker! Nampaknya kau menang pertaruhan lagi! Ia naik sebanyak 200 pip, yang bermaksud kau menang $200.
Dengan "10,000 unit" khayalan yang dicipta oleh Spider-Man, Batman telah buat $200.
Spider-Man membayar dia $200 dari poketnya sendiri dan juga memulangkan $20 asal (yang digunakan sebagai cagaran).
Dengan hanya $20, Batman menang $200. Pulangan 10x!
Jom main lagi. Aku rasa GBP/USD akan terus….
Cilaka. Isyarat Kelawar! BRB!
Dua puluh minit kemudian...
Jom main lagi. Aku rasa GBP/USD akan terus naik. Tapi aku nak tingkatkan saiz pertaruhan aku kepada 100,000 unit.
Oh kita ada paus di sini! Nampaknya seseorang nak berdagang lebih besar. Kau pasti kau tak nak aku panggil kau Whaleman? Batwhale?
😑
Okey, aku boleh tingkatkan pinjaman khayalan aku kepada kau.
Harga aku untuk GBP/USD ialah 1.4300. Tapi kali ni, sebab saiz pertaruhan kau lebih besar, aku perlukan $200 dari kau sebagai cagaran.
Batman memberikan Spider-Man $200 yang baru dia menang.
Batman kini panjang 100,000 unit GBP/USD pada 1.43000. Ini bermakna pergerakan 1 pip sekarang sama dengan $10.
Beberapa minit kemudian, GBP/USD telah jatuh kepada 1.4295, penurunan sebanyak 5 pip.
GBP/USD kini turun 5 pip. Itu bermakna kau ada kerugian tak direalisasi sebanyak $50 (5 pip x $10).
Jika kau mahu, aku boleh tutup pertaruhan sekarang dan ambil $50 dari cagaran kau sebagai pembayaran dan pulangkan baki $150 kepada kau.
Tidak! Jangan jadi penyibuk! Aku masih percaya GBP/USD akan naik. Pertaruhan tetap terbuka!
Okaaay.
Lima minit kemudian, GBP/USD menjunam.
Harga GBP/USD cepat turun kepada 1.4275. Kau sekarang rugi 25 pip. Ini bermakna kau ada kerugian tak direalisasi sebanyak $250. Oleh kerana cagaran kau ($200) tidak cukup untuk menutup kerugian ini, aku telah tutup pertaruhan dan cagaran kau kini milik aku. Terima kasih untuk $200!
Dalam cerita mudah ini, ada banyak yang boleh dibincangkan.
Contohnya, perhatikan bagaimana:
- Spider-Man secara literal mencipta "permainan meneka" dalam fikirannya di mana kau boleh bertaruh pada arah harga apa sahaja dan dapat wang jika ramalan kau betul.
- Spider-Man boleh reka sebarang harga yang dia mahu.
- Spider-Man boleh ubah harga dia pada bila-bila masa walaupun Batman sedang membuka pertaruhan.
- Spider-Man boleh reka mana-mana saiz pertaruhan yang dia mahu tanpa mengira sama ada Batman ada duit cukup atau tidak.
- Spider-Man sentiasa mengambil sisi bertentangan dari pertaruhan. Dan tiada orang lain!
Cerita ini memberikan banyak petunjuk tentang bagaimana trading dengan broker forex runcit berfungsi.
Kalau tak jelas, Batman adalah kau, trader. Manakala Spider-Man adalah broker forex.
Perhatikan bagaimana Spider-Man atau Batman tidak benar-benar memiliki sebarang pound British. Tiada quid sebenar pernah ditukar. Mereka hanya membuat pertaruhan berdenominasi dolar pada perubahan harga GBP/USD.
Dengan trading forex runcit, kau tak ambil pemilikan mata wang.
Kau pada dasarnya buat pertaruhan dengan broker forex kau sama ada harga pasangan mata wang akan naik atau turun.
Pembayaran adalah perbezaan antara harga semasa pertaruhan dibuat dan apabila pertaruhan ditutup.
Samada kau atau broker akan bayar perbezaannya bergantung kepada siapa yang salah.
Risiko di sini untuk kau adalah broker forex kau lalai atau tidak ada duit untuk bayar sebarang keuntungan yang telah kau buat.
Jom kembali kepada cerita dan lihat bagaimana ini boleh berlaku.
Keesokan harinya, Batman dan Spider-Man bertemu untuk sarapan.
Selepas menghabiskan toast avocado mereka yang ditaburi kacang badam cincang dan disiram dengan minyak zaitun salai, Batman menatap dalam-dalam ke mata Spider-Man dan berkata:
Jom main permainan meneka tu lagi. Aku rasa GBP/USD akan naik hari ini. Saiz pertaruhan aku akan jadi 100,000 unit.
Okay. Harga GBP/USD aku adalah 1.4300. Aku perlukan $200 dari kau lagi sebagai cagaran.
Batman memberikan Spider-Man $200.
Jika kau tak perasan, Spider-Man secara ajaib mencipta saiz posisi 100,000 unit dan hanya memerlukan $200 "margin". Ini adalah contoh trading berleveraj.
Satu jam kemudian, Batman bertanya tentang harga semasa GBP/USD.
GBP/USD kini berdagang pada 1.4600.
Booyah! GBP/USD naik 300 pip! Pada $10/pip, aku dah buat keuntungan $3,000! Aku nak beli Batboat baru.
Uh, tahniah bro, tapi kita ada masalah.
Apa?
Aku tak boleh bayar. Aku tak ada duit.
Apa maksud kau tak ada duit?! Tapi kau terima pertaruhan tu!
Aku terima. Tapi aku tak sangka aku akan kalah. Satu-satunya duit yang aku ada adalah $200 yang kau bagi sebagai cagaran. Aku boleh pulangkan itu balik.
WTF?! Apa jadi dengan bayaran $3,000 aku?!
Spider-Man memandang ke atas dan menunjukkan ke langit….
Lihat tu! Ia adalah isyarat kelawar!
Batman memandang ke atas dan tak nampak apa-apa. Bila dia melihat ke bawah semula, dia mendapati Spider-Man telah hilang!
Dalam senario ini, "rumah bankrap".
Spider-Man mengambil sisi bertentangan dari pertaruhan Batman tetapi tidak ada modal untuk memenuhi kewajipannya kepada Batman.
Ini dikenali sebagai "risiko kredit pihak lawan" (bolehkah pihak lain dalam transaksi bayar?).
Bila kau buka dagangan dengan broker forex kau, kau dan broker tersebut menjadi pihak lawan dalam dagangan itu.
Sama seperti Spider-Man, broker itu mengambil sisi bertentangan dari pertaruhan kau.
Adakah kau pasti ia mampu memenuhi kewajipannya kepada kau?
Sementara broker kau memastikan bahawa kau boleh bayar jika ia menang (dan kau kalah), ia juga penting bahawa kau pastikan broker kau boleh bayar jika kau menang (dan ia kalah)!
Spider-Man juga hilang tanpa memulangkan $200 yang digunakan sebagai cagaran jadi Batman juga berakhir kehilangan semua dana yang dia berikan kepada Ant-Man.
Spider-Man melarikan diri (melompat?) dengan wang Batman dan tidak pernah dilihat lagi sehingga filemnya yang seterusnya.
Broker forex yang sah lebih suka kekal dalam perniagaan, daripada bankrap atau hilang dengan dana kau. Tidak seperti Spider-Man yang mencurigakan, mereka mempunyai cara untuk menguruskan risiko ini.
Dalam pelajaran kemudian, kita akan melihat di balik tabir dan menjelaskan kepada kau apa yang sebenarnya berlaku bila broker forex melaksanakan pesanan kau. Kau akan belajar bagaimana broker forex menguruskan risiko mereka supaya mereka tidak bankrap.
Tetapi ini adalah satu (dari beberapa) perkara yang perlu dipertimbangkan dengan teliti bila memilih broker forex kau.
Untuk menilai broker forex runcit dengan betul, adalah penting untuk mengetahui bagaimana broker forex runcit tipikal beroperasi jadi inilah yang akan kita bincangkan:
Dengan siapa kau berdagang?
Tidak seperti Batman dalam cerita di atas, kau tak akan tahu dengan siapa kau berdagang. Dan walaupun kau tahu, itu tidak bermakna kau patut mempercayai mereka secara buta. Bahkan Batman telah ditipu oleh seorang superhero lain, yang kononnya "orang baik".
Broker forex kau adalah entiti korporat tanpa wajah yang memerlukan kau menghantar wang kepadanya supaya kau boleh membuka dagangan dengannya.
Adakah kau pasti mereka adalah siapa yang mereka kata? Adakah ia syarikat yang sah yang benar-benar menyediakan perkhidmatan perdagangan forex? Atau adakah ia broker forex palsu? Bagaimana kau tahu syarikat itu tidak akan mengambil wang kau dan hilang?
Dengan siapa kau benar-benar berdagang? Adakah ia broker yang bereputasi?
Apa sebenarnya yang kau dagangkan?
Perhatikan bagaimana Spider-Man atau Batman tidak benar-benar memiliki sebarang pound British. Tiada pound sebenar pernah ditukar. Mereka hanya membuat pertaruhan berdenominasi dolar pada perubahan harga GBP/USD.
Jadi jika kau tidak benar-benar membeli atau menjual, apa yang kau dagangkan?
Di mana sebenarnya kau berdagang?
Perhatikan bagaimana Spider-Man mencipta "pasaran" (untuk bertaruh pada arah harga GBP/USD) untuk Batman hanya dengan imaginasinya?
Adakah kau juga perasan bagaimana hanya dua pihak yang terlibat?
Setiap kali Batman membuat pertaruhan, Spider-Man tidak pergi ke "pasaran" dan mencari orang lain untuk mengambil sisi bertentangan dari pertaruhan.
Spider-Man hanya mengambil sisi bertentangan dari SEMUA pertaruhan Batman.
Selagi kedua-duanya bersetuju dengan terma, pertaruhan sebenar dibuat dan diharapkan untuk dihormati. Tiada orang lain terlibat.
Jadi jika kau tidak berdagang di "pasaran", di mana kau berdagang?
Bagaimana broker forex menguruskan risiko mereka?
Semasa pertaruhan terakhir yang dibuat antara Spider-Man dan Batman, perhatikan bagaimana harga GBP/USD bergerak tidak menguntungkan terhadap Spider-Man dan dia akhirnya tidak mempunyai duit untuk membayar.
Kerana Spider-Man adalah satu-satunya orang yang mengambil sisi bertentangan dari pertaruhan Batman, Batman sepatutnya memastikan bahawa Spider-Man akan membayar duitnya.
Perkara yang sama patut dilakukan dengan broker forex runcit kerana mereka beroperasi dengan cara yang serupa.
Jadi jika broker forex kamu sentiasa mengambil sisi bertentangan dari dagangan kamu, bagaimana ia mengelakkan risiko bankrap? Dan membawa wang kamu bersamanya?
Adakah harga yang broker forex kamu sebut adil?
Perhatikan bagaimana Spider-Man boleh sebut apa sahaja harga yang dia mahu?
Nasib baik, Batman cukup bijak untuk menggunakan Batphonenya dan merujuk sumber data pihak ketiga (Google) untuk mengesahkan jika harga yang digunakan oleh Spider-Man adalah tepat.
Tetapi bagaimana jika dia tak buat? Setelah pertaruhan dibuat, Spider-Man boleh terus membuat harga dalam keuntungan dia. Sebagai contoh, dia boleh berkata bahawa GBP/USD turun 500 pip (walaupun ia tidak), dan Batman terpaksa bertaruh dengan kerugian.
Jadi jika broker forex kau boleh sebut apa sahaja harga yang ia mahu, bagaimana kau tahu bahawa harga yang kau lihat di platform dagangan adalah adil? Dari mana harga itu datang?
Apa kualiti pelaksanaan pesanan broker forex kau?
Perhatikan bagaimana Batman ingin membuka pertaruhan ketika harga awal GBP/USD adalah pada 1.4100, tetapi Spider-Man menolak dan mengubah harga kepada 1.4150 sebagai gantinya?
Ini dikenali sebagai slippage.
Slippage adalah perbezaan antara harga harapan dagangan dan harga tempat dagangan benar-benar dilaksanakan.
Slippage boleh berlaku kerana beberapa sebab berbeza dan boleh berfungsi untuk dan menentang pedagang.
Dalam kes Batman, dia mengalami slippage negatif, iaitu ketika Spider-Man memberinya harga yang lebih buruk dari yang dijangka. Ini menghasilkan keuntungan lebih kecil atau kerugian lebih besar.
Diberikan harga spesifik, walaupun ia tepat dan adil, bermakna TIADA APA jika pesanan kamu tidak dapat dilaksanakan pada harga tersebut.
Bagaimana kamu boleh menentukan kualiti pelaksanaan pesanan mereka? Di mana pesanan akan dilaksanakan pada harga yang kamu minta?
Kita akan membahas topik-topik ini dengan lebih terperinci (dan lebih banyak lagi) dalam pelajaran berikutnya.
Hello pembaca! Jangan jadi seperti Batman. Bacalah semua pelajaran Broker 101. 👍