This article has been translated from English to Arabic.
يُشيرمصطلح "فوركس" إلى "صرف العملات الأجنبية" ويُقصد به شراء أو بيع عملة ما مقابل عملة أخرى.
على الرغم من أنه يطلق عليه "صرف أجنبي"، إلا أن هذا مصطلح نسبي. مصطلحا "أجنبي" و"محلي" نسبيان بالنسبة للشخص الذي يستخدمهما.
ما هو أجنبي بالنسبة لشخص ما يعتبر محليًا بالنسبة لشخص آخر.
قد يكون مصطلح"تحويل العملات"أكثر ملاءمة.
سوق الفوركس (المعروف أيضًا باسم "صرف العملات الأجنبية" أو "FX") هو سوق عالمي يتم فيه تداول العملات وتحديد أسعار صرف كل عملة.
ما هو الفوركس (FX)؟
إنه سوق لامركزي أو سوق خارج البورصة (OTC) يشمل جميع جوانب شراء وبيع وتبادل العملات.
من حيث حجم التداول، يعد سوق الفوركس أكبر سوق في العالم، حيث يبلغ متوسط حجم التداول اليومي 6.6 تريليون دولار.
غالبًا ما سترى المصطلحات: FX، forex، سوق الصرف الأجنبي، وسوق العملات. جميع هذه المصطلحات مترادفة وتشير جميعها إلى سوق الفوركس.
كان تداول العملات صعبًا للغاية بالنسبة للأفراد قبل ظهور الإنترنت عريض النطاق. كان معظم متداولي العملات شركات متعددة الجنسيات كبيرة أو صناديق تحوط أو أفراد ذوو ثروات كبيرة ("HNW") لأن تداول العملات يتطلب الكثير من رأس المال.
بمجرد أن أصبح الإنترنت عالي السرعة في متناول المزيد من الناس، ظهر سوق تجزئة يستهدف المتداولين الأفراد ، مما يوفر سهولة الوصول إلى أسواق الصرف الأجنبي.
توفر منصاتتداول الفوركس الآن رافعة مالية عالية جدًا للمتداولين الأفراد الذين يمكنهم التحكم في تداول كبير برصيد حساب صغير.
ما هو سوق الفوركس؟
يعد سوق الفوركس أكبر سوق في العالم، حيث يتم تداول أكثر من 5 تريليونات دولار في السوق كل يوم.
سوق الفوركس مفتوح 24 ساعة، 5.5 أيام في الأسبوع من أواخر يوم الأحد إلى يوم الجمعة.
يفتح يوم الأحد الساعة 5:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة ويغلق يوم الجمعة الساعة 5:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة.
يبدأ التداول مع افتتاح السوق في نيوزيلندا. ويستمر مع افتتاح المزيد من المراكز المالية: سيدني، سنغافورة، هونغ كونغ، طوكيو. زيورخ، فرانكفورت، باريس، لندن، وأخيراً مدينة نيويورك.
مع انتهاء يوم التداول في الولايات المتحدة، يبدأ سوق الفوركس مرة أخرى في أوكلاند، نيوزيلندا.
تعرف على المزيد حول ساعات عمل سوق الفوركس وجلسات تداول الفوركس المحددة في آسيا وأوروبا وأمريكا الشمالية.
على عكس الأسواق الأخرى (مثل سوق الأوراق المالية)، هذا يعني أن العملات يتم تداولها في جميع الأوقات، ليلاً أو نهارًا.
ما يجعل هذا التداول "على مدار الساعة" ممكنًا هو عدم وجود سوق مركزي لتداول العملات الأجنبية.
نظرًا لأن تداول العملات المؤسسي يتم مباشرة بين طرفين (معاملات ثنائية) في سوق خارج البورصة (OTC)، فهذا يعني أنه لا توجد بورصات مركزية.
بدلاً من ذلك، يتم تشغيل سوق الفوركس من خلال شبكة عالمية من البنوك والمؤسسات الأخرى.
وهذا يعني أن جميع المعاملات تتم عبر شبكات الكمبيوتر بين المتداولين في جميع أنحاء العالم (بدلاً من بورصة مركزية واحدة).
معظم المتداولين الذين يتكهنون بأسعار الفوركس لا يستلمون العملة نفسها. فهم لا يريدون شاحنة محملة باليورو تصل إلى باب منزلهم.
بدلاً من ذلك، يقوم المتداولون بتوقع أسعار الصرف للاستفادة من تحركات الأسعار في السوق.
الطريقة الأكثر شيوعًا للقيام بذلك هي تداول المشتقات، مثل عقد الفوركس الفوري المتجدد.
يتيح لك تداول المشتقات المضاربة على تحركات أسعار الأصول دون امتلاكها.
على سبيل المثال، عند تداول الفوركس، يمكنك توقع الاتجاه الذي تعتقد أن سعر زوج العملات سيتحرك فيه. ويحدد مدى صحة توقعاتك أرباحك أو خسائرك.
ثلاثة أنواع من أسواق الفوركس
هناك ثلاث طرق مختلفة للتداول في سوق الفوركس: الفوري، الآجل، والعقود المستقبلية.
- سوق الفوركس الفوري: التبادل المادي لزوج من العملات، والذي يتم في النقطة المحددة لتسوية الصفقة - أي "على الفور" - أو في غضون فترة زمنية قصيرة. يتم تقديم المشتقات القائمة على سوق الفوركس الفوري خارج البورصة.
- سوق الفوركس الآجل: عقد يتم تداوله خارج البورصة ويتم بموجبه الاتفاق على شراء أو بيع مبلغ محدد من عملة ما بسعر محدد، على أن يتم تسويته في تاريخ محدد في المستقبل أو في نطاق من التواريخ المستقبلية.
- سوق الفوركس الآجل: عقد يتم تداوله في البورصة لشراء أو بيع مبلغ محدد من عملة معينة بسعر وتاريخ محددين في المستقبل.
لطالما كانتداول العملات الأجنبية في السوقالفورية أكبر سوق لأنه الأصل "الأساسي" الذي تستند إليه أسواق العقود الآجلة والعقود المستقبلية.
في الماضي، كان سوق العقود الآجلة هو المكان الأكثر شعبية للمتداولين لأنه كان متاحًا لمتداولي العملات الفردية لفترة أطول من الوقت.
ولكن مع ظهور الإنترنت عريض النطاق وأجهزة الكمبيوتر الأسرع والأرخص، أصبح التداول عبر الإنترنت أكثر سهولة وبأسعار معقولة ، وظهرت شركات الوساطة في تداول العملات الأجنبية للأفراد
منذ ذلك الحين، نمت السوق الفورية بشكل كبير وتجاوزت سوق العقود الآجلة كسوق التداول المفضل لمتداولي العملات الفردية.
عندما يشير الناس إلى "سوق الفوركس"، فإنهم عادة ما يشيرون إلى السوق الفورية. تميل أسواق العقود الآجلة والعقود المستقبلية إلى أن تكون أكثر شعبية لدى الشركات التي تحتاج إلى التحوط من مخاطر صرف العملات الأجنبية حتى تاريخ محدد في المستقبل.
سوق الفوركس هو المكان الذي يتم فيه شراء وبيع العملات وفقًا للسعر الحالي.
هذا السعر، الذي يحدده العرض والطلب، هو انعكاس للعديد من العوامل، بما في ذلك أسعار الفائدة الحالية والأداء الاقتصادي والسياسة (المحلية والدولية)، فضلاً عن توقعات الأداء المستقبلي لعملة ما مقابل أخرى.
عندما يتم إبرام الصفقة، يُعرف ذلك باسم "صفقة فورية".
وهي معاملة ثنائية يقوم بموجبها أحد الطرفين بتسليم مبلغ متفق عليه من العملة إلى الطرف الآخر (الطرف المقابل) ويحصل على مبلغ محدد من عملة أخرى بالقيمة المتفق عليها لسعر الصرف. بعد إغلاق المركز، تتم التسوية نقدًا.
على الرغم من أن السوق الفورية تُعرف عمومًا بأنها السوق التي تتعامل مع المعاملات في الوقت الحاضر (وليس في المستقبل)، إلا أن هذه المعاملات تستغرق في الواقع يومين للتسوية.
على عكس السوق الفورية، لا تتداول أسواق العقود الآجلة والعقود المستقبلية العملات الفعلية. بدلاً من ذلك، تتعامل في عقود تمثل مطالبات بنوع معين من العملات، وسعر محدد للوحدة، وتاريخ مستقبلي للتسوية.
في سوق العقود الآجلة، يتم شراء العقود وبيعها خارج البورصة بين طرفين، يحددان شروط الاتفاق بينهما.
في سوق العقود الآجلة، يتم شراء العقود الآجلة وبيعها بناءً على حجم قياسي وتاريخ تسوية في أسواق السلع العامة، مثل مجموعة CME.
في الولايات المتحدة، تنظم الرابطة الوطنية للعقود الآجلة سوق العقود الآجلة. تحتوي العقود الآجلة على تفاصيل محددة، بما في ذلك عدد الوحدات المتداولة وتواريخ التسليم والتسوية والزيادات الدنيا في الأسعار التي لا يمكن تخصيصها. تعمل البورصة كطرف مقابل للمتداول، حيث توفر التخليص والتسوية.
كلا النوعين من العقود ملزمان ويتم تسويتهما نقدًا في البورصة المعنية عند انتهاء صلاحيتهما، على الرغم من أنه يمكن أيضًا شراء العقود وبيعها قبل انتهاء صلاحيتها.
تستخدم الشركات الدولية الكبرى أسواق العقود الآجلة والمستقبلية للتحوط ضد تقلبات أسعار الصرف في المستقبل، ولكن المضاربين على العملات يشاركون في هذه الأسواق أيضًا.
ما هو تداول الفوركس؟
تداول الفوركس هو شراء عملة ما وبيع عملة أخرى في وقت واحد.
عندما تتداول في سوق الفوركس، فإنك تشتري أو تبيع أزواج العملات.
يتم إدراج كل عملة في الزوج كرمز مكون من ثلاثة أحرف.
الحرفان الأولان يمثلان البلد (أو المنطقة)، والحرف الثالث يمثل العملة نفسها.
على سبيل المثال، USD تعني الدولار الأمريكي و CAD تعني الدولار الكندي
في زوج USD/CAD، أنت تشتري الدولار الأمريكي عن طريق بيع الدولار الكندي.
كيفية قراءة عرض سعر العملة
تسمى العملة الأولى المدرجة في زوج العملات الأجنبية بالعملة الأساسية، وتسمى العملة الثانية بالعملة المقتبسة (وتعرف أيضًا باسم "العملة المقابلة").
سعر زوج العملات الأجنبية هو قيمة وحدة العملة الأساسية بعملة التسعير.
على سبيل المثال، بالنسبة للعملة "EUR/USD"، فإن EUR هي العملة الأساسية و USD هي عملة التسعير.
إذا كان EUR/USD يتداول عند 1.1080، فإن قيمة اليورو الواحد تساوي 1.1080 دولار أمريكي
إذا ارتفع اليورو مقابل الدولار، فإن قيمة اليورو الواحد ستكون أعلى بالدولار وسترتفع قيمة الزوج. إذا انخفض، ستنخفض قيمة الزوج.
إذا كنت تعتقد أن العملة الأساسية في زوج العملات من المرجح أن ترتفع مقابل عملة التسعير، يمكنك شراء الزوج ("الشراء").
إذا كنت تعتقد أنه سيضعف، يمكنك بيع الزوج ("البيع").
تعرف على المزيد حول أزواج العملات وأنواعها المختلفة مثل "العملات الرئيسية" و"العملات الثانوية".
ما هي الرافعة المالية في تداول الفوركس؟
تتيح لكالرافعة المالية زيادة تعرضك لسوق مالي دون الحاجة إلى تخصيص الكثير من رأس المال.
عند تداول الفوركس، يمكنك فتح مركز على الرافعة المالية.
عند التداول بالرافعة المالية، لا تحتاج إلى دفع القيمة الكاملة لصفقتك مقدمًا. بدلاً من ذلك، تقوم بإيداع مبلغ صغير، يُعرف باسم الهامش.
ولكن عند إغلاق مركز برافعة مالية، يتم احتساب ربحك (أو خسارتك) على أساس الحجم الكامل للصفقة.
هذا يعني أن الرافعة المالية يمكن أن تضاعف أرباحك، ولكنها تضاعف أيضًا خسائرك.
قد تتجاوز خسائرك حتى إيداعك الأولي!
عند التداول باستخدام الرافعة المالية، من الضروري أن تتعلم كيفية إدارة المخاطر.
ما هو الهامش في تداول الفوركس؟
الهامش هو جزء أساسي من التداول بالرافعة المالية.
الهامش هو المصطلح المستخدم للإيداع الأولي الذي تضعه لفتح مركز والحفاظ عليه.
عند تداول الفوركس بالهامش، تذكر أن متطلبات الهامش ستتغير حسب الوسيط الذي تتعامل معه وحجم تداولك.
عادةً ما يتم التعبير عن الهامش كنسبة مئوية من المركز الكامل.
على سبيل المثال، لفتح مركز لوت واحد دقيقة (10,000 وحدة) على EUR/USD، قد تحتاج فقط إلى إيداع 2٪ من القيمة الإجمالية للمركز لفتحه.
هذا يعني أنه بينما لا تزال تخاطر بمبلغ 10,000 دولار، لن تحتاج سوى إلى إيداع 200 دولار للحصول على التعرض الكامل.
هل تشعر بالارتباك من كل هذه المصطلحات المتعلقة بالهامش؟ تحقق من دروسنا حول الهامش في دورة Margin 101 التي تشرح كل شيء بشكل واضح وسهل.
ما هي النقطة في تداول الفوركس؟
النقطة هي الوحدة المستخدمة لقياس الحركة في زوج العملات الأجنبية.
عادةً ما تشير نقطة الفوركس إلى حركة في المكان العشري الرابع من زوج العملات.
على سبيل المثال، إذا تحرك EUR/USD من 1.10500 دولار إلى 1.10510 دولار، فإنه يكون قد تحرك بنقطة واحدة.
تسمى المنازل العشرية التي تظهر بعد النقطة "بيبتات" أو " نقاط جزئية " أو " نقاط صغيرة" وتمثل جزءًا من النقطة.
الاستثناء من هذه القاعدة هو عندما يتم إدراج عملة التسعير بفئات أصغر بكثير، وأشهر مثال على ذلك هو الين الياباني.
في هذه الحالة، يشكل التحرك في المكان العشري الثاني نقطة واحدة.
على سبيل المثال، إذا تحرك USD/JPY من 110.00 ين إلى 110.01 ين، فإنه يكون قد تحرك بنقطة واحدة.
ما هو الفارق في تداول الفوركس؟
يتم تسعير جميع أسعار الفوركس بسعرين: سعر العرض وسعر الطلب.
إذا كنت ترغب في الشراء، فاستخدم سعر الطلب.
إذا كنت تريد البيع، فاستخدم سعر العرض.
لذا، "الطلب = الشراء" و"البيع = العرض".
في تداول الفوركس، الفارق هو الفرق بين سعري البيع والشراء المحددين لزوج من العملات الأجنبية.
على سبيل المثال، إذا كان سعر الشراء ("الطلب") على EUR/USD هو 1.1053 وسعر البيع ("العرض") هو 1.1051، فإن الفارق سيكون نقطتين.
إذا كنت ترغب في فتح مركز طويل، فإنك تتداول بسعر الشراء، وهو أعلى قليلاً من سعر السوق.
إذا كنت ترغب في فتح مركز قصير، فإنك تتداول بسعر البيع، وهو أقل قليلاً من سعر السوق.
لمعرفة المزيد عن سعر العرض والطلب والفارق، اقرأ درسنا"كيفية كسب المال من تداول الفوركس".
ما هو اللوت في تداول الفوركس؟
يتم تداول العملات في لوتات، وهي دفعات من العملة تستخدم لتوحيد الكمية في تداولات الفوركس.
في تداول الفوركس، اللوت القياسي هو 100,000 وحدة من العملة. هناك أيضًا أحجام أصغر متاحة، تُعرف باسم اللوتات الصغيرة واللوتات الصغيرة جدًا، بقيمة 10,000 و 1000 وحدة على التوالي.
| اللوت | عدد الوحدات |
| قياسي | 1 |
| صغيرة | 10 |
| صغيرة | 1 |
إذا كانت هذه اللوتات صغيرة جدًا بالنسبة لك، يمكنك أيضًا تداول "ياردة" وهي مليار وحدة (1,000,000,000).
لمعرفة المزيد عن اللوتات، اقرأ درسنا "ما هو اللوت في الفوركس؟".
كيف يتم تنظيم سوق الفوركس؟
كيف يمكن تنظيم سوق يتم التداول فيه على مدار 24 ساعة في اليوم، في جميع أنحاء العالم؟
على الرغم من الحجم الهائل لسوق الفوركس، لا توجد لوائح تنظيمية عالمية نظرًا لعدم وجود هيئة رقابية تعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.
لا توجد هيئة مركزية تحكم سوق الفوركس.
بدلاً من ذلك، توجد هيئات حكومية ومستقلة في جميع أنحاء العالم تشرف على تداول الفوركس المحلي، بالإضافة إلى الأسواق الأخرى، لضمان التزام جميع مزودي الفوركس بمعايير معينة.
تنظم الهيئات التنظيمية الفوركس من خلال وضع معايير يجب على جميع وسطاء الفوركس الخاضعين لولايتها الامتثال لها.
تشمل هذه المعايير التسجيل والترخيص لدى الهيئة التنظيمية، والخضوع لتدقيقات منتظمة، وإبلاغ العملاء ببعض التغييرات في الخدمة، وغير ذلك.
وهذا يساعد على ضمان أن يكون تداول الفوركس أخلاقيًا وعادلًا لجميع الأطراف المعنية.
في الولايات المتحدة، هناك وكالتان تنظيميتان رئيسيتان مسؤولتان عن تنظيم سوق الفوركس هما لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) والرابطة الوطنية للعقود الآجلة (NFA).
فيما يلي قائمة كاملة بالهيئات التنظيمية من جميع أنحاء العالم.
لماذا تتداول الفوركس؟
يتميز سوق الفوركس بخصائص فريدة من نوعها
- حجم التداول الضخم، الذي يمثل أكبر فئة من الأصول في العالم، مما يؤدي إلى سيولة عالية
- التوزيع الجغرافي
- العمل المستمر: 24 ساعة في اليوم ما عدا عطلات نهاية الأسبوع
- تنوع العوامل التي تؤثر على أسعار صرف العملات
- استخدام الرافعة المالية العالية لتعزيز الأرباح والخسائر بالنسبة لحجم الحساب