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Commençons par le type de stop le plus basique : le stop loss basé sur un pourcentage.
Le stop basé sur un pourcentage utilise une partie prédéterminée du compte du trader .
Par exemple, «2 % du compte» est ce qu'un trader est prêt à risquer sur une transaction.
Le pourcentage de risque peut varier d'un trader à l'autre. Les plus agressifs risquent jusqu'à 10 % de leur compte, tandis que les moins agressifs ont généralement un risque inférieur à 1 % par transaction.
Une fois le pourcentage de risque déterminé, le trader de forex utilise la taille de sa position pour calculer à quelle distance il doit placer son stop par rapport à son entrée.
C'est bien, non ?
Un trader place un stop, ce qui est conforme à son plan de trading.
C'est une bonne opération, non ?
FAUX !!!
Vous devez toujours fixer votre stop en fonction de l'environnement de marché ou des règles de votre système, et NON en fonction de ce que vous voulez perdre.
Nous parions que vous vous dites en ce moment : « Hein ? Ça n'a aucun sens. Je croyais que vous aviez dit qu'il fallait gérer le risque. »
Nous sommes d'accord que cela semble déroutant, mais laissez-nous vous expliquer avec un exemple. Vous vous souvenez du débutant Ned de votre leçon sur le Position Sizing, n'est-ce pas ?
Le débutant Ned a un mini-compte de 500 $ et la taille minimale qu'il peut négocier est de 10 000 unités. Le débutant Ned décide de négocier le GBP/USD, car il voit que la résistance à 1,5620 tient bon.
Conformément à ses règles de gestion des risques, Ned ne risque pas plus de 2 % de son compte par transaction.
À 10 000 unités de GBP/USD, chaque pip vaut 1 $ et 2 % de son compte représentent 10 $.
Le stop le plus important que Ned peut placer est de 10 pips, ce qu'il fait sur cette transaction en plaçant son stop à 1,5630.
Mais le GBP/USD évolue de plus de 100 pips par jour ! Il pourrait facilement être stoppé à la moindre variation du GBP/USD.
En raison des limites de position fixées pour son compte, il base son stop uniquement sur le montant qu'il souhaite perdre, au lieu des conditions de marché données pour le GBP/USD.
Voyons ce qui se passe ensuite.
Et bam ! Ned s'est fait sortir juste au TOP parce que son stop loss était trop serré ! Et en plus de perdre cette transaction, il a raté une chance de gagner plus de 100 pips !
Cet exemple montre que le danger de l'utilisation des stops en pourcentage est qu'il oblige le trader forex à fixer son stop à un niveau de prix arbitraire.
Soit cet ordre stop sera placé trop près de l'entrée, comme dans le cas du débutant Ned, soit à un niveau de prix qui ne tient pas compte de l'analyse technique.
Pour ce que vous en savez, vous pourriez fixer votre stop juste à ce niveau où le prix pourrait tourner et se diriger vers vous (qui n'a pas déjà vu ça ?).
Mais comme tu es déjà sorti, tu ne pourrais pas empocher ces pips ! Zut !
La solution pour Ned est de trouver un courtier qui convient à son style de trading et à son capital de départ.
Dans ce cas, Ned devrait négocier avec un courtier en devises qui lui permet de négocier des micro-lots ou même des lots personnalisés.
À 1 000 GBP/USD, chaque pip vaut 0,10 $.
Pour que Ned reste dans sa zone de confort en matière de risque, il pourrait fixer un stop sur le GBP/USD à 100 pips avant de perdre 2 % de son compte.
Le calcul : 100 pips x 0,10 $ = 10 $.
Il a maintenant la possibilité de définir son stop en fonction de l'environnement de marché, du système de trading, du support et de la résistance, etc.