This article has been translated from English to Vietnamese.
Hãy bắt đầu với loại dừng cơ bản nhất: dừng lỗ dựa trên phần trăm.
Dừng lỗ dựa trên phần trăm sử dụng một phần xác định trước của tài khoản của trader.
Ví dụ, “2% của tài khoản” là số tiền mà một trader sẵn sàng mạo hiểm trong một giao dịch.Mức rủi ro phần trăm có thể thay đổi từ trader này đến trader khác. Những người mạo hiểm hơn có thể mạo hiểm đến 10% tài khoản của họ, trong khi những người ít mạo hiểm hơn thường chỉ dưới 1% cho mỗi giao dịch.
Một khi rủi ro phần trăm được xác định, trader ngoại hối sử dụng kích thước vị thế của mình để tính toán khoảng cách nên đặt dừng lỗ cách xa điểm vào bao xa.
Nghe có vẻ ổn đúng không?
Một trader đang đặt dừng lỗ, điều này phù hợp với kế hoạch giao dịch của họ.Đây là giao dịch tốt, đúng không?
SAI!!!
Bạn luôn nên đặt dừng lỗ theo môi trường thị trường hoặc quy tắc hệ thống của mình, KHÔNG phải theo số tiền bạn muốn mất.
Chúng tôi cá rằng bạn đang nghĩ: “Hả? Điều đó không hợp lý chút nào. Tôi tưởng bạn nói rằng chúng ta cần quản lý rủi ro.”
Chúng tôi đồng ý rằng điều này nghe có vẻ khó hiểu, nhưng hãy để chúng tôi giải thích bằng một ví dụ. Bạn còn nhớ Newbie Ned từ bài học Kích Thước Vị Thế của bạn chứ?
Newbie Ned có một tài khoản mini với $500 và kích thước tối thiểu anh ta có thể giao dịch là 10k đơn vị. Newbie Ned quyết định giao dịch GBP/USD, vì anh ta thấy rằng ngưỡng kháng cự tại 1.5620 đã được giữ vững.
Theo quy tắc quản lý rủi ro, Ned sẽ không mạo hiểm quá 2% tài khoản của mình cho mỗi giao dịch.
Với 10k đơn vị của GBP/USD, mỗi pip có giá trị $1 và 2% tài khoản của anh ta là $10.
Dừng lỗ lớn nhất mà Ned có thể đặt là 10 pip, chính là điều mà anh ta làm khi đặt dừng lỗ tại 1.5630.
Nhưng GBP/USD di chuyển trên 100 pip một ngày! Anh ta có thể dễ dàng bị dừng lỗ với một chuyển động nhỏ nhất của GBP/USD.
Do giới hạn vị thế mà tài khoản của anh ta đặt ra, anh ta chỉ đặt dừng lỗ dựa trên số tiền anh ta muốn mất, thay vì điều kiện thị trường hiện tại của GBP/USD.
Hãy xem điều gì sẽ xảy ra tiếp theo.
Và bam! Ned đã bị dừng lỗ ngay tại đỉnh vì dừng lỗ của anh ta quá chặt! Và ngoài việc mất giao dịch này, anh ta đã bỏ lỡ cơ hội kiếm được hơn 100 pip!
Từ ví dụ đó, bạn có thể thấy rằng nguy hiểm của việc sử dụng dừng lỗ phần trăm là nó buộc trader ngoại hối phải đặt dừng lỗ tại một mức giá tùy ý.
Dừng lỗ có thể nằm quá gần điểm vào lệnh, như trong trường hợp của Newbie Ned, hoặc tại một mức giá không tính đến phân tích kỹ thuật.
Ai mà biết được, bạn có thể đang đặt dừng lỗ ngay tại mức giá mà giá có thể quay đầu và đi theo hướng bạn muốn (ai mà chưa từng thấy điều đó trước đây?).
Nhưng bởi vì bạn đã bị dừng lỗ, bạn sẽ không thể nắm bắt những pip đó! Thật là tức giận!
Giải pháp cho Ned là tìm một nhà môi giới phù hợp với phong cách giao dịch và số vốn ban đầu của anh ấy.Trong trường hợp này, Ned nên giao dịch với một nhà môi giới forex cho phép anh ta giao dịch lot nhỏ hoặc thậm chí là lot tùy chỉnh.
Với 1k GBP/USD, mỗi pip có giá trị $0.10.
Để Ned giữ được mức độ thoải mái với rủi ro của mình, anh ta có thể đặt dừng lỗ trên GBP/USD là 100 pip trước khi mất 2% tài khoản của mình.
Phép toán: 100 pip x $0.10 = $10.
Giờ đây anh ta có khả năng đặt dừng lỗ theo môi trường thị trường, hệ thống giao dịch, hỗ trợ & kháng cự, v.v.