자금 세탁 방지(AML)

This article has been translated from English to Korean.

AML은 "자금세탁 방지(anti-money laundering)"의 약자로, 금융 기관 및 기업(암호화폐 거래소나 은행 등)이 범죄자들이 불법적으로 취득한 자금을 세탁하지 못하도록 방지하기 위해 사용하는 규칙, 규정, 금융 법규, 전략 및 모범 사례의 집합체입니다.

이는 블록체인이나 은행 네트워크 내에서 불법적으로 획득한 화폐를 다른 화폐로 전환하려는 의심스러운 거래 활동을 탐지하고 식별함으로써 이루어집니다.

이는 주로 암호화폐를 법정 화폐로 전환하고, 소유자의 진정한 신원을 숨기기 위해 화폐를 다른 지갑과 계좌로 이동시키는 형태를 취합니다.

암호화폐가 범죄자들에게 점점 더 매력적으로 다가오면서 AML 정책의 중요성도 커지고 있습니다.

범죄자들은 암호화폐 및 기타 디지털 자산이 가명성을 지니고 있으며, 기존 송금 방법보다 훨씬 빠르게 전 세계 어디에서나 자금을 쉽게 송수신할 수 있다는 점에 매력을 느낍니다.

2020년에는 암호화폐 거래소를 통해 20억 달러 이상의 자금이 세탁된 것으로 추정됩니다.

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익명성

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블록체인

블록체인 네트워크는 암호화폐의 핵심입니다. 블록체인은 일정 기간 동안 네트워크에서 생성된 거래 데이터를 포함하는 일련의 상호 연결된 블록으로 구성된 데이터베이스 또는 디지털 장부입니다. 또한 블록체인의 각 블록에는 체인의 다른 블록과 달리 해시라는 고유 식별자가 포함되어 있습니다. 해시는 다른 모든 블록에 대해 해당 블록을 식별하는 지문이라고 생각하면 됩니다. 분산 원장 기술(DLT)은 블록체인과 관련하여 자주 사용되는 또 다른 이름입니다.