アンチマネーロンダリング（AML） Definition

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AMLとは「アンチ・マネーロンダリング」の略称であり、金融機関や企業（仮想通貨取引所や銀行など）が犯罪者による不正に得た通貨の洗浄を防ぐために用いる規則、規制、金融法、戦略、ベストプラクティスの総称である。

これらは、ブロックチェーン上や銀行ネットワーク内で、違法に得た通貨を別の通貨に変換しようとする不審な取引活動を検知・特定することで実施される。

これは主に、仮想通貨を法定通貨に変換し、所有者の正体を隠すために通貨を異なるウォレットや口座へ移動させる形で現れる。

仮想通貨が犯罪者にとってより魅力的なものになるにつれて、AML ポリシーはますます重要になっている。

犯罪者が仮想通貨やその他のデジタル資産に惹かれる理由は、その匿名性と、従来の送金方法よりもはるかに高速で、事実上世界中のどこへでも資金を送受信できる容易さにある。

2020年には、仮想通貨取引所を通じて20億米ドル以上がマネーロンダリングされたと推定されている。

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