This article has been translated from English to Italian.
AML, che sta per"anti-money laundering" (antiriciclaggio), è un insieme di regole, regolamenti, leggi finanziarie, strategie e buone pratiche che le istituzioni finanziarie e le aziende (come gli exchange di criptovalute e le banche) usano per evitare che i criminali riciclino soldi ottenuti illegalmente.
Lo fanno individuando e identificando attività sospette sulla blockchain o all'interno della rete bancaria che cercano di convertire soldi ottenuti illegalmente in un'altra valuta.
Questo avviene principalmente convertendo le criptovalute in moneta fiat e trasferendo le valute in diversi portafogli e conti nella speranza di nascondere la vera identità del proprietario.
Le politiche AML sono diventate sempre più importanti man mano che le criptovalute sono diventate più allettanti per i criminali.
I criminali sono attratti dalle criptovalute e da altre risorse digitali per via del loro status di pseudonimo e della facilità con cui si possono inviare e ricevere fondi praticamente ovunque nel mondo, molto più velocemente rispetto ai metodi tradizionali di trasferimento di denaro.
Si stima che nel 2020 siano stati riciclati oltre 2 miliardi di dollari USA attraverso gli scambi di criptovalute.