This article has been translated from English to French.
AML, c'est l'abréviation de« anti-blanchiment d'argent ».C'est un ensemble de règles, de réglementations, de lois financières, de stratégies et de bonnes pratiques utilisées par les institutions financières et les entreprises (comme les plateformes d'échange de cryptomonnaies et les banques) pour empêcher les criminels de blanchir de l'argent obtenu illégalement.
Pour ça, ils repèrent et identifient les transactions louches sur la blockchain ou dans le réseau bancaire qui essaient de changer des devises obtenues illégalement en une autre devise.
Ça se fait surtout en changeant les cryptomonnaies en monnaie fiduciaire et en transférant les fonds vers différents portefeuilles et comptes pour cacher l'identité du propriétaire.
Les politiques AML sont devenues de plus en plus importantes à mesure que les cryptomonnaies sont devenues plus attrayantes pour les criminels.
Les criminels sont attirés par les cryptomonnaies et autres actifs numériques en raison de leur statut pseudonyme et de la facilité avec laquelle ils peuvent envoyer et recevoir des fonds pratiquement partout dans le monde, beaucoup plus rapidement que les méthodes traditionnelles de transfert d'argent.
On estime que plus de 2 milliards de dollars américains ont été blanchis via des échanges cryptographiques en 2020.