Antiblanqueo de capitales (AML)

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AML, acrónimo de«anti-money laundering» (lucha contra el blanqueo de capitales), es un conjunto de normas, reglamentos, leyes financieras, estrategias y buenas prácticas que utilizan las instituciones financieras y las empresas (como los intercambios de criptomonedas y los bancos) para impedir que los delincuentes blanqueen divisas obtenidas ilegalmente.

Para ello, detectan e identifican actividades transaccionales sospechosas en la cadena de bloques o dentro de la red bancaria que intentan convertir monedas obtenidas ilegalmente en otra moneda.

Esto se hace principalmente convirtiendo las criptomonedas en dinero fiduciario y transfiriendo las divisas a diferentes monederos y cuentas con la esperanza de ocultar la verdadera identidad del propietario.

Las políticas AML han cobrado cada vez más importancia a medida que las criptomonedas se han vuelto más atractivas para los delincuentes.

Los delincuentes se sienten atraídos por las criptomonedas y otros activos digitales debido a su carácter seudónimo y a la facilidad con la que se pueden enviar y recibir fondos prácticamente a cualquier parte del mundo, mucho más rápido que con los métodos tradicionales de transferencia de dinero.

Se estima que en 2020 se blanquearon más de 2000 millones de dólares estadounidenses a través de intercambios de criptomonedas.

Related Terms

Negocio de servicios monetarios (MSB)

Un negocio, o persona que actúa como un negocio, que transmite, intercambia o convierte dinero. La regulación de los MSB forma parte de un programa más amplio de AML supervisado por FinCEN.

Pseudonimato

En la seguridad de blockchain, la naturaleza seudónima de ciertas blockchains mantiene la identidad de un usuario de la red oculta a otros usuarios de la red, mientras que sigue vinculando todas las transacciones realizadas por esa persona a una identidad seudónima que PUEDE ser rastreada por casi cualquier persona. La seguridad de blockchain se basa en la naturaleza seudónima de las cadenas de bloques.

Cajero automático Bitcoin (BTM)

Un cajero automático de Bitcoin (BTM) es un cajero automático que le permite comprar y vender Bitcoin (BTC), transferir Bitcoin (BTC) a otra persona, y algunos incluso le permiten vender Bitcoin (BTC) y retirar dinero en efectivo. ¡Sorpresa! Un cajero automático Bitcoin es muy similar a un cajero automático bancario tradicional, en el sentido de que puedes depositar y retirar dinero fiduciario. Para [...]

Entre iguales (P2P)

Describe el intercambio de datos o activos entre 2 o más partes sin que ninguna autoridad central realice la transacción. Los intercambios P2P suelen ofrecer transacciones resistentes a la censura, baratas, privadas y seguras.

Blockchain

Las redes de cadenas de bloques son el núcleo de las criptomonedas. Una blockchain es una base de datos, o libro de contabilidad digital, formada por una serie de bloques interconectados que contienen datos de transacciones creadas en la red durante algún periodo de tiempo. Cada bloque de una cadena de bloques también contiene un identificador único, distinto de cualquier otro bloque de la cadena, denominado hash. Piense en el hash como una huella dactilar que identifica ese bloque para todos los demás bloques. La tecnología de libro mayor distribuido (DLT, por sus siglas en inglés) es otro nombre que se utiliza con frecuencia en relación con las cadenas de bloques. Cadena de bloques.