Anti-Geldwäsche (AML)

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AML ist die Abkürzung für„Anti-Geldwäsche“und steht für eine Reihe von Regeln, Vorschriften, Finanzgesetzen, Strategien und bewährten Verfahren, die von Finanzinstituten und Unternehmen (wie Kryptowährungsbörsen und Banken) genutzt werden, um Kriminelle davon abzuhalten, illegal erworbene Währungen zu waschen.

Dazu erkennen und identifizieren sie verdächtige Transaktionen in der Blockchain oder im Bankennetzwerk, die versuchen, illegal beschaffte Währungen in eine andere Währung umzuwandeln.

Das passiert meistens, indem Kryptowährungen in Fiat-Geld umgewandelt und auf verschiedene Wallets und Konten verschoben werden, um die wahre Identität des Besitzers zu verbergen.

AML-Richtlinien sind immer wichtiger geworden, da Kryptowährungen für Kriminelle immer attraktiver werden.

Kriminelle fühlen sich von Kryptowährungen und anderen digitalen Vermögenswerten angezogen, weil sie pseudonym sind und man damit super schnell und einfach Geld fast überall auf der Welt senden und empfangen kann, viel schneller als mit herkömmlichen Überweisungsmethoden.

Schätzungen zufolge wurden im Jahr 2020 über 2 Milliarden US-Dollar über Krypto-Börsen gewaschen.

Related Terms

Gelddienstleistungsunternehmen (MSB)

Ein Unternehmen oder eine Person, die als Unternehmen handelt und Geld überträgt, tauscht oder umwandelt. Die Regulierung von MSB ist Teil eines größeren AML-Programms, das von FinCEN überwacht wird.

Pseudonymität

Bei der Blockchain-Sicherheit sorgt die pseudonyme Natur bestimmter Blockchains dafür, dass die Identität eines Netzwerkbenutzers vor anderen Netzwerkbenutzern verborgen bleibt, während alle von dieser Person getätigten Transaktionen mit einer pseudonymen Identität verknüpft werden, die von fast jedem nachverfolgt werden kann.

Bitcoin ATM (BTM)

Ein Bitcoin-Geldautomat (BTM) ist ein Geldautomat, an dem Sie Bitcoin (BTC) kaufen und verkaufen, Bitcoin (BTC) an eine andere Person übertragen können, und an einigen können Sie sogar Bitcoin (BTC) verkaufen und Bargeld abheben. Das ist eine Überraschung! Ein Bitcoin-Geldautomat ist einem herkömmlichen Bankautomaten sehr ähnlich, da man dort Fiat-Geld einzahlen und abheben kann. Um [...]>

Peer-to-Peer (P2P)

Beschreibt den Austausch von Daten oder Vermögenswerten zwischen 2 oder mehr Parteien, ohne dass eine zentrale Behörde die Transaktion durchführt. P2P-Börsen bieten in der Regel Transaktionen, die zensurresistent, billig, privat und sicher sind.

Blockchain

Blockchain-Netzwerke sind das Herzstück von Kryptowährungen. Eine Blockchain ist eine Datenbank oder ein digitales Hauptbuch, das aus einer Reihe miteinander verbundener Blöcke besteht, die Transaktionsdaten enthalten, die über einen bestimmten Zeitraum im Netzwerk erstellt wurden. Jeder Block in einer Blockchain enthält außerdem eine eindeutige Kennung, die sich von allen anderen Blöcken in der Kette unterscheidet und als Hash bezeichnet wird. Stellen Sie sich den Hash als einen Fingerabdruck vor, der diesen Block für alle anderen Blöcke identifiziert. Distributed Ledger Technology (DLT) ist ein weiterer Begriff, der häufig im Zusammenhang mit Blockchains verwendet wird.>