This article has been translated from English to Arabic.
AML هو اختصار لعبارة "مكافحة غسل الأموال" (anti-money laundering)، وهو مجموعة من القواعد واللوائح والقوانين المالية والاستراتيجيات وأفضل الممارسات التي تستخدمها المؤسسات المالية والشركات (مثل بورصات العملات المشفرة والبنوك) لمنع المجرمين من غسل العملات التي حصلوا عليها بطرق غير مشروعة.
وهي تقوم بذلك عن طريق الكشف عن الأنشطة المشبوهة على سلسلة الكتل أو داخل الشبكة المصرفية التي تحاول تحويل العملات التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة إلى عملة أخرى.
يتم ذلك في المقام الأول عن طريق تحويل العملات المشفرة إلى عملات ورقية، ونقل العملات إلى محافظ وحسابات مختلفة على أمل إخفاء الهوية الحقيقية للمالك.
أصبحت سياسات مكافحة غسل الأموال أكثر أهمية مع ازدياد جاذبية العملات المشفرة للمجرمين.
ينجذب المجرمون إلى العملات المشفرة والأصول الرقمية الأخرى بسبب وضعها المستعار وسهولة إرسال الأموال واستلامها في أي مكان في العالم تقريبًا، بسرعة أكبر بكثير من طرق تحويل الأموال التقليدية.
تشير التقديرات إلى أن أكثر من 2 مليار دولار أمريكي تم غسلها من خلال بورصات العملات المشفرة في عام 2020.