This article has been translated from English to Simplified Chinese.

AML是"反洗钱"（anti-money laundering）的缩写，指金融机构和企业（如加密货币交易所和银行）为防止犯罪分子洗钱而采用的一系列规则、法规、金融法律、策略及最佳实践。

其运作机制在于检测并识别区块链或银行网络中试图将非法所得货币转换为其他货币的可疑交易活动。

主要表现为将加密货币兑换成法定货币，并将资金转移至不同钱包和账户，企图掩盖持有者的真实身份。

随着加密货币对犯罪分子的吸引力日益增强，反洗钱政策的重要性也与日俱增。

犯罪分子青睐加密货币及其他数字资产，因其具备匿名性特征，且能以远超传统汇款的速度在全球任意地点实现资金转账。

据估计，2020年通过加密货币交易所洗钱的金额超过20亿美元。