This article has been translated from English to Vietnamese.

Viết tắt của “chống rửa tiền“, AML là một tập hợp các quy tắc, quy định, luật tài chính, chiến lược và các thực hành tốt nhất được sử dụng bởi các tổ chức tài chính và doanh nghiệp (như sàn giao dịch tiền điện tử và ngân hàng) để ngăn chặn tội phạm rửa tiền từ các nguồn thu bất hợp pháp.

Họ thực hiện điều này bằng cách phát hiện và xác định các hoạt động giao dịch đáng ngờ trên blockchain hoặc trong mạng lưới ngân hàng mà cố gắng chuyển đổi tiền tệ thu được bất hợp pháp sang loại tiền tệ khác.

Điều này chủ yếu dưới hình thức chuyển đổi tiền điện tử sang tiền mặt, và chuyển tiền vào các ví và tài khoản khác nhau với hy vọng che giấu danh tính thực sự của chủ sở hữu.

Chính sách AML ngày càng trở nên quan trọng khi tiền điện tử trở nên hấp dẫn hơn đối với tội phạm.

Tội phạm bị thu hút bởi tiền điện tử và các tài sản kỹ thuật số khác do tính ẩn danh và dễ dàng trong việc gửi và nhận tiền gần như ở bất kỳ đâu trên thế giới, nhanh hơn nhiều so với các phương thức chuyển tiền truyền thống.

Ước tính có hơn 2 tỷ đô la Mỹ đã được rửa qua các sàn giao dịch tiền điện tử trong năm 2020.