This article has been translated from English to Thai.
อักษรย่อสำหรับ “การป้องกันการฟอกเงิน“, AML คือชุดของกฎระเบียบ, กฎหมายการเงิน, กลยุทธ์, และแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดที่ใช้โดยสถาบันการเงินและธุรกิจ (เช่น การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลและธนาคาร) เพื่อป้องกันอาชญากรจากการฟอกเงินที่ได้รับมาอย่างผิดกฎหมาย
พวกเขาทำโดยการตรวจจับและระบุธุรกรรมที่น่าสงสัยในบล็อกเชนหรือในเครือข่ายธนาคารที่พยายามเปลี่ยนสกุลเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายเป็นสกุลเงินอื่น
โดยหลักแล้วจะเป็นการแปลงสกุลเงินดิจิทัลเป็นเงินเฟียต และย้ายสกุลเงินไปยังกระเป๋าเงินและบัญชีต่าง ๆ เพื่อหวังที่จะปกปิดตัวตนที่แท้จริงของเจ้าของ
นโยบาย AML กลายเป็นสิ่งสำคัญมากขึ้นเมื่อสกุลเงินดิจิทัลเริ่มดึงดูดอาชญากรมากขึ้น
อาชญากรนั้นถูกดึงดูดสู่สกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ดิจิทัลอื่น ๆ เนื่องจากสถานะที่ไม่ระบุตัวตนและความง่ายดายในการส่งและรับเงินได้แทบทุกที่ในโลก เร็วกว่าวิธีการโอนเงินแบบดั้งเดิมมาก
มีการประมาณการว่ามีการฟอกเงินผ่านการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลกว่า 2 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2020