Combate à lavagem de dinheiro (AML)

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AML, que é a sigla para“anti-lavagem de dinheiro”, é um conjunto de regras, regulamentos, leis financeiras, estratégias e melhores práticas usadas por instituições financeiras e empresas (como corretoras de criptomoedas e bancos) para impedir que os criminosos lavem dinheiro obtido ilegalmente.

Elas fazem isso detectando e identificando atividades suspeitas na blockchain ou na rede bancária que tentam converter moedas obtidas ilegalmente em outra moeda.

Isso ocorre principalmente na forma de conversão de criptomoedas em dinheiro fiduciário e transferência de moedas para diferentes carteiras e contas, na esperança de ocultar a verdadeira identidade do proprietário.

As políticas AML têm se tornado cada vez mais importantes à medida que as criptomoedas se tornam mais atraentes para os criminosos.

Os criminosos são atraídos pelas criptomoedas e outros ativos digitais devido ao seu status pseudônimo e à facilidade de enviar e receber fundos virtualmente em qualquer lugar do mundo, muito mais rápido do que os métodos tradicionais de transferência de dinheiro.

Estima-se que mais de US$ 2 bilhões foram lavados por meio de exchanges de criptomoedas em 2020.

Related Terms

Empresa de serviços financeiros (MSB)

Uma empresa, ou pessoa agindo como uma empresa, que transmite, troca ou converte dinheiro. A regulamentação de MSBs faz parte de um programa maior de AML supervisionado pelo FinCEN.

Pseudônimo

Na segurança do blockchain, a natureza pseudônima de determinados blockchains mantém a identidade de um usuário da rede oculta de outros usuários da rede e, ao mesmo tempo, vincula todas as transações feitas por essa pessoa a uma identidade pseudônima que PODE ser rastreada por quase qualquer pessoa.

Caixa eletrônico de Bitcoin (BTM)

Um Bitcoin ATM (BTM) é um caixa eletrônico que permite comprar e vender Bitcoin (BTC), transferir Bitcoin (BTC) para outra pessoa e alguns até permitem vender Bitcoin (BTC) e sacar dinheiro. Surpresa! Um caixa eletrônico de Bitcoin é muito semelhante a um caixa eletrônico de banco tradicional, no qual é possível depositar e sacar dinheiro fiduciário. Para [...]

Peer-to-Peer (P2P)

Descreve o compartilhamento de dados ou ativos entre duas ou mais partes sem nenhuma autoridade central que faça a transação acontecer. As trocas P2P tendem a oferecer transações que são resistentes à censura, baratas, privadas e seguras.

Blockchain

As redes de blockchain estão no centro das criptomoedas. Um blockchain é um banco de dados, ou livro-razão digital, composto por uma série de blocos interconectados que contêm dados de transações criados na rede durante algum período de tempo. Cada bloco em um blockchain também contém um identificador exclusivo, diferente de qualquer outro bloco na cadeia, chamado hash. Pense no hash como uma impressão digital que identifica esse bloco para todos os outros blocos. A tecnologia de livro-razão distribuído (DLT) é outro nome usado com frequência em relação às cadeias de blocos.