Anti-branqueamento de capitais (AML)

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AML, que é a sigla para«anti-lavagem de dinheiro», é um conjunto de regras, regulamentos, leis financeiras, estratégias e melhores práticas que as instituições financeiras e empresas (como corretoras de criptomoedas e bancos) usam para impedir que os criminosos lavem dinheiro recebido ilegalmente.

Elas fazem isso detectando e identificando atividades suspeitas na blockchain ou na rede bancária que tentam converter moedas obtidas ilegalmente em outra moeda.

Isso ocorre principalmente através da conversão de criptomoedas em moeda fiduciária e da transferência de moedas para diferentes carteiras e contas, na esperança de ocultar a verdadeira identidade do proprietário.

As políticas AML tornaram-se cada vez mais importantes à medida que as criptomoedas se tornaram mais atraentes para os criminosos.

Os criminosos são atraídos pelas criptomoedas e outros ativos digitais devido ao seu status pseudônimo e à facilidade de enviar e receber fundos virtualmente em qualquer lugar do mundo, muito mais rápido do que os métodos tradicionais de transferência de dinheiro.

Estima-se que mais de US$ 2 bilhões foram lavados por meio de exchanges de criptomoedas em 2020.

Related Terms

Empresa de serviços monetários (MSB)

Uma empresa, ou pessoa agindo como uma empresa, que transmite, troca ou converte dinheiro. A regulamentação MSB faz parte de um programa AML maior supervisionado pelo FinCEN.

Pseudónimo

Na segurança da cadeia de blocos, a natureza pseudónima de certas cadeias de blocos mantém a identidade de um utilizador da rede escondida de outros utilizadores da rede, ao mesmo tempo que liga todas as transacções feitas por essa pessoa a uma identidade pseudónima que PODE ser rastreada por quase qualquer pessoa.

Bitcoin ATM (BTM)

Um Bitcoin ATM (BTM) é uma máquina ATM que permite comprar e vender Bitcoin (BTC), transferir Bitcoin (BTC) para outra pessoa, e alguns até permitem vender Bitcoin (BTC) e levantar dinheiro. Surpresa! Um ATM de Bitcoin é muito semelhante a um ATM de banco tradicional, na medida em que pode depositar e levantar dinheiro fiduciário. Para [...]

Par-a-par (P2P)

Descreve a partilha de dados ou activos entre 2 ou mais partes sem qualquer autoridade central que faça a transação acontecer. As trocas P2P tendem a oferecer transações que são resistentes à censura, baratas, privadas e seguras.

Cadeia de blocos

As redes blockchain estão no centro das criptomoedas. Uma blockchain é uma base de dados, ou livro-razão digital, composta por uma série de blocos interligados que contêm dados de transação criados na rede durante algum período de tempo. Cada bloco numa cadeia de blocos também contém um identificador único, diferente de qualquer outro bloco na cadeia, chamado hash. Pensa-se no hash como uma impressão digital que identifica esse bloco para todos os outros blocos. A tecnologia de livro-razão distribuído (DLT) é outro nome frequentemente utilizado em relação às cadeias de blocos.