Anti-Pengubahan Wang Haram (AML)

Singkatan untuk "anti-pengubahan wang haram", AML adalah satu kumpulan peraturan, undang-undang, strategi kewangan, dan amalan terbaik yang digunakan oleh institusi kewangan dan perniagaan (seperti pertukaran mata wang kripto dan bank) untuk menghalang penjenayah daripada mengubah wang yang diterima secara haram.

Mereka melakukannya dengan mengesan dan mengenal pasti aktiviti transaksi yang mencurigakan di blockchain atau dalam rangkaian perbankan yang cuba menukar mata wang yang diperoleh secara haram kepada mata wang lain.

Ini terutamanya berlaku dalam bentuk penukaran mata wang kripto kepada wang fiat, dan memindahkan mata wang ke dalam dompet dan akaun berbeza dengan harapan menyembunyikan identiti sebenar pemilik.

Polisi AML menjadi semakin penting apabila mata wang kripto menjadi lebih menarik kepada penjenayah.

Penjenayah tertarik kepada mata wang kripto dan aset digital lain kerana status pseudonimnya dan kemudahan untuk menghantar dan menerima dana ke mana-mana sahaja di seluruh dunia, jauh lebih pantas daripada kaedah pemindahan wang tradisional.

Dianggarkan lebih daripada AS $2 bilion telah dibasuh melalui pertukaran kripto pada tahun 2020.