This article has been translated from English to Korean.

자금 세탁 방지 (AML)는 금융 산업에서 금융 기관 및 기타 규제 대상 기관이 자금 세탁 활동을 방지, 탐지 및 신고할 것을 요구하는 일련의 절차, 법률 및 규정을 설명하기 위해 사용되는 용어입니다.

AML 규정은 고객이 거래 계좌를 개설할 수 있도록 허용하는 기관들이 자금 세탁 활동에 협조하지 않도록 확인하기 위해 실사 절차를 완료하도록 요구합니다. 이러한 절차를 수행하는 법적 책임은 기관에 있으며, 범죄자나 정부에 있지 않습니다.