This article has been translated from English to Simplified Chinese.

反洗钱（AML）是金融行业中用于描述一套程序、法律和法规的术语，这些程序、法律和法规要求金融机构和其他受监管实体预防、检测和报告洗钱活动。

AML法规要求允许客户开立交易账户的机构完成尽职调查程序，以确保其未协助洗钱活动。履行这些程序的法律责任在于机构本身，而非犯罪分子或政府。